С 1 сентября 2024 года вступили в силу осенние изменения в Федеральном законе №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Рассматриваемые изменения внесены одновременно тремя федеральными законами, вступившими в силу 1 сентября 2024 года:
- Федеральный закон №607-ФЗ от 29 декабря 2022 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу 1 сентября 2024 года);
- Федеральный закон №631-ФЗ от 25 декабря 2023 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу 1 сентября 2024 года);
- Федеральный закон №275-ФЗ от 8 августа 2024 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу 1 сентября 2024 года).
Рассмотрим четыре основных изменения в Федеральном законе №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
1. Изменилось определение индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ. С 1 сентября 2024 года к ним относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.
В связи с добавлением нового вида лицензируемой деятельности в Федеральном законе №115-ФЗ теперь указано, что к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий также относятся осуществляемые в соответствии с Федеральным законом №41-ФЗ от 26 марта 1998 года «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.
2. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения добавлен новый запрет в отношении информирования иностранных организаций, осуществляющих в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность на территории Российской Федерации через филиалы, своими филиалами, которые являются в соответствии со статьей 5 Федерального закона №115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
3. К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, с 1 сентября 2024 года, относятся филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.
4. Изменилось определение операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, подлежащих обязательному контролю. Так, с 1 сентября 2024 года обязательному контролю подлежат следующие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями на сумму равную или превышающую 1 миллион рублей:
- помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
- купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.
В период с 1 сентября 2024 по 30 сентября 2024 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, WhatsApp, Telegram, info@law115.ru
Комментариев пока нет