В ноябре 2025 года для отдельных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, состоящих на специальном учете, поступило входящее сообщение в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее ГИИС ДМДК). Так, в частности, это письмо получили предприниматели, зарегистрированные в Центральном федеральном округе.
В рассматриваемом входящем письме сообщается о необходимости пройти онлайн анкетирование (опрос) о требованиях законодательства РФ о ПОД/ФТ. Опрос - это проверка знаний по вопросам организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Опрос, как профилактическое мероприятие в рамках ПОД/ФТ
Не игнорируйте входящие письма в ГИИС ДМДК, предполагающие прохождение опроса. Так как опрос относится к профилактическим мероприятиям, проводимым в рамках дистанционного мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения*. И, соответственно, результаты опроса характеризуют деятельность предпринимателя, как субъекта дистанционного мониторинга.
По результатам дистанционного мониторинга рассчитывается индикатор риск - это интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения субъектом дистанционного мониторинга требований законодательства РФ (высокий, повышенный, умеренный, низкий)**.
Вопросы из опроса «Направление сообщений о подозрительных операциях»
- К какому виду субъекта Федерального закона №115 - ФЗ Вы относитесь?
- Назначено ли организацией (ИП) ответственное лицо за направление сообщений о подозрительных операциях?
- Разработаны ли у клиента Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?
- Своевременно ли клиент обновляет Правила внутреннего контроля, с учетом последних изменений в действующем законодательстве РФ?
- Назначен ли у клиента сотрудник, ответственный за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ?
- Соответствует ли СДЛ клиента квалификационным требованиям, установленным действующим законодательством?
- Проводится ли у клиента обязательное внутреннее и внешнее (в специализированных учебных центрах) обучение сотрудников в сфере ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, повышения уровня знаний и в других формах в порядке и с периодичностью,
- Подключен ли у клиента личный кабинет на Интернет-портале Росфинмониторинга?
- Проводит ли клиент до начала договорных отношений идентификацию (с присвоением уровня риска) клиентов, представителей клиентов и/или выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (бенефициаров)?
- Обновляет ли клиент на регулярной основе информацию о своих клиентах, представителях клиентов и/или выгодоприобретателях, а также бенефициарных владельцах (бенефициарах), полученную на этапе первичной идентификации?
- Установлен ли организацией (ИП) внутренний порядок выявления и документирования признаков необычных операций?
- В какой срок организация (ИП) обязана направить сообщение о подозрительной операции в Росфинмониторинг с момента выявления подозрения?
- Каким способом организация (ИП) направляет сообщение о подозрительных операциях в Росфинмониторинг?
- Какая информация является обязательной для включения в сообщение о подозрительной операции?
- Что обязана сделать организация (ИП) после направления сообщения о подозрительной операции?
- Проводилось ли обучение ответственных сотрудников организации (ИП) по порядку выявления признаков необычных операций и оформлению сообщений о подозрительных операциях?
- Сталкивалась ли организация (ИП) на практике с ситуациями, требовавшими подготовки и направления сообщений о подозрительных операциях?
- Знакома ли организация (ИП) с типовыми признаками необычных операций, связанных с оборотом ДМДК? (например, частные операции с наличными на суммы, близкие к лимиту обязательного контроля, несоответствие деятельности клиента масштабу операции и т.д.).
- Какие основные трудности возникают у организации (ИП) при выявлении признаков необычных операций или подготовке сообщений о подозрительных операциях?
- Адрес электронной почты организации (ИП), зарегистрированный в ГИИС ДМДК
Как пройти опрос?
Наши специалисты оказывают помощь в прохождении опросных листов в рамках ежемесячного абонентского обслуживания. Подробности в мессенджерах по телефону +7(952)045-74-83
* Приказ Федеральной пробирной палаты №211 от 19.12.2024 г. «Об утверждении Программы профилактики нарушений требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на 2025 год».
** Постановление Правительства РФ №219 от 19.02.2022 г. «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Комментариев пока нет