С 1 июля 2025 года требования антиотмывочного законодательства распространяются на участников платформы цифрового рубля. После прочтения указанных изменений в преамбуле Федерального закона №115-ФЗ складывается впечатление, что список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренный статьей 5 Федерального закона №115-ФЗ должен пополнится новыми видами деятельности.
Но изучив перечень юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, перечисленных в статье 5 и в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ приходим к выводу, что их состав не изменился.
Следовательно, читаем далее текст Федерального закона №115-ФЗ (в ред. ФЗ-105) Прочитав изменения в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ узнаем, что участниками платформы цифрового рубля могут быть как кредитные организации так и филиалы иностранных банков. Которые с 1 июля 2025 года обязаны будут сообщать в уполномоченный орган о новых операциях, подлежащих обязательному контролю:
- операция по переводу денежных средств с банковского счета или уменьшению остатка электронных денежных средств в целях их зачисления на счет цифрового рубля и операция по зачислению переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет или по зачислению таких денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств подлежат обязательному контролю, если они совершаются на сумму, равную 1 миллиону рублей или превышающую 1 миллион рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышающую ее.
Резюмируем. Участниками платформы цифрового рубля являются кредитные организации и/или филиалы иностранных банков. Единый федеральный реестр участников платформы цифрового рубля размещается на официальном сайте Банка России в сети Интернет. И все новые обязанности, добавленные с 1 июля 2025 года, в текст Федерального закона №115-ФЗ, распространяются исключительно на кредитные организации и/или филиалы иностранных банков, являющиеся участниками платформы цифрового рубля соответственно.
В свою очередь, другие юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 и статье 7.1 Федерального закона будут являться пользователями платформы цифрового рубля, которые вправе открыть счет цифрового рубля на платформе цифрового рубля.
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Комментариев пока нет