Обзор изменений законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за сентябрь 2024
Видео обзор изменений законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за сентябрь 2024
С 1 сентября 2024 года вступили в силу изменения в трех нормативных актах: федеральный закон №115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; постановление Правительства РФ №667 о требованиях к правилам внутреннего контроля и приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу №100 о требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
По этой причине до 30 сентября 2024 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статье 5 и статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Рассматриваемые сентябрьские изменения внесены шестью нормативными актами:
1. Федеральный закон №607-ФЗ от 29.12.2022 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
2. Федеральный закон №631-ФЗ от 25.12.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
3. Федеральный закон №275-ФЗ от 08.08.2024 «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
4. Постановление Правительства №582 от 10.04.2023 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».
5. Постановление Правительства №202 от 21.02.2024 «О внесении изменения в постановление Правительства Российской Федерации от 10 апреля 2023 г. №582».
6. Постановление Правительства №529 от 23.04.2024 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам государственного регулирования сферы производства, переработки и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней».
Во-первых, изменилась используемая терминология. К купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий также относятся осуществляемые скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.
Заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы - это приобретение по договору купли-продажи у физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, принадлежащих им на праве собственности и образующихся в процессе потребления лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, за исключением ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий, а также драгоценных камней и аффинированных драгоценных металлов.
Пример лома и отходов драгоценных металлов и продукции, содержащей драгоценные металлы - автомобильная электроника, автомобильные каталитические нейтрализаторы, компьютерная техника, офисная оргтехника и оборудование, бытовая техника, полуфабрикаты и промышленные продукты содержащие драгоценные металлы, лом и отходы производства, содержащие драгоценные металлы и так далее.
Второе изменение. Изменился состав мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Так, с 1 сентября 2024 года, к рассматриваемым мерам относится запрет в отношении информирования иностранных организаций, осуществляющих в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность на территории Российской Федерации через филиалы, своими филиалами, которые являются в соответствии со статьей 5 Федерального закона №115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Третье изменение. Изменился состав организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленным в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ относятся филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.
В четвертых. Изменилось содержание отдельных операций, подлежащих обязательному контролю, перечесленных в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ.
В связи с масштабными изменениям в законодательстве о драгоценных металлах и драгоценных камнях, изменилось определение отдельных терминов описании операций, подлежащих обязательному контролю.
Так, с 1 сентября 2024 года, обязательному контролю подлежат следующие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями на сумму равную или превышающую 1 миллион рублей:
1. Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард.
2. Купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.
В пятых. Некредитные финансовые организации переименовали в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации.
По-видимому это обусловлено тем, что состав некредитных финансовых организаций расширился и к ним теперь относятся операторы по приему платежей.
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, WhatsApp, Telegram, info@law115.ru
Комментариев пока нет