Телефон:
Бесплатная консультация:
Главная \ Документация по ПОД/ФТ \ Документы по ФЗ-115 \ Образец правил внутреннего контроля для ИП агентств недвижимости, застройщиков, риелторов

Образец правил внутреннего контроля для ИП агентств недвижимости, застройщиков, риелторов

Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества с 2013 года  обязаны выполнять требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Основным видом деятельности индивидуальных предпринимателей, как правило, является деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе ОКВЭД 68.31 согласно общероссийскому классификатору видов экономической деятельности («ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2).

Указанные ИП обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями, утвержденными постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 г. №667.

При этом положения Федерального закона №115-Ф не связывают исполнение указанной обязанности с фактическим осуществлением предпринимателем посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Для возникновения обязанности достаточно намерения лица оказывать такие услуги. Намерения осуществлять определенные виды деятельности вытекают из заявлений лица, представленных в органы государственной регистрации, которые отражаются, в том числе в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей. Что подтверждается судебной практикой, например, постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 3 июня 2015 г. №Ф06-23776/15 по делу №А65-15343/2014, постановление Арбитражного суда Центрального округа от 28 декабря 2015 г. №Ф10-4662/15 по делу №А83-1476/2015)

Отсутствие правил внутреннего контроля влечет привлечение индивидуального предпринимателя к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Как показывает анализ судебной практики суды поддерживают в арбитражных спорах Межрегиональные управления Федеральной службы по финансовому мониторингу о привлечении к ответственности индивидуальных предпринимателей, например, постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14 августа 2018 г. №Ф04-2368/18 по делу №А70-17640/2017, постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 16 декабря 2016 г. №Ф08-9611/16 по делу №А63-4418/2016.

Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя должны учитывать положения отчета о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансированию терроризма с использованием организаций, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услугу пи осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества и информационного сообщения №2192/01-01-40/4546 от 04.03.2019 г. «О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов».

Напомним, что в соответствии со статьей 130 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) к недвижимому имуществу относятся: земельные участки, участки недр, все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе электрические сети, линии телефонной связи (в случае, когда данные линии установлены на опорах, прочно связанных с землей), здания, сооружения, объекты незавершенного строительства. К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты.

Законом к недвижимым вещам может быть отнесено и иное имущество. В частности, предприятия, автотранспортные магистрали, железнодорожные пути, трубопроводы являются недвижимым имуществом. При этом под термином предприятие понимается имущественный комплекс, используемый для осуществления предпринимательской деятельности (производственной, хозяйственной, посреднической, коммерческой и т.п.).

Правила внутреннего контроля, разработанные нашими специалистами, включают в себя 38 приложений:

  • Приложение №1 Анкета клиента – физического лица.
  • Приложение №2 Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
  • Приложение №3 Анкета клиента – юридического лица.
  • Приложение №4 Анкета клиента - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
  • Приложение №5 Анкета клиента – иностранной структуры без образования юридического лица.
  • Приложение №6 Анкета бенефициарного владельца.
  • Приложение №7 Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента.
  • Приложение №8 Опросный лист клиента.
  • Приложение №9 Анкета представителя физического лица.
  • Приложение №10 Анкета представителя юридического лица.
  • Приложение №11 Анкета выгодоприобретателя физического лица.
  • Приложение №12 Анкета выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя.
  • Приложение №13 Анкета выгодоприобретателя – юридического лица.
  • Приложение №14 Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица.
  • Приложение №15 Приложение к анкете клиента – физического лица. Опросный лист.
  • Приложение №16 Служебная записка.
  • Приложение №17 Внутреннее сообщение.
  • Приложение №18 Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.
  • Приложение №19 Служебная записка о приостановлении операции клиента.
  • Приложение №20 Распоряжение о приостановлении операции клиента.
  • Приложение №21 Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
  • Приложение №22 Уведомление о приостановлении операции клиента.
  • Приложение №23 Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  • Приложение №24 Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  • Приложение №25 Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  • Приложение №26 Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  • Приложение №27 Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №28 Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №29 Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
  • Приложение №30 Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №31 Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентами.
  • Приложение №32 Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №33 Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №34 Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №35 Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Приложение №36 Критерии и признаки необычных сделок.
  • Приложение №37 Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
  • Приложение №38 Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

При приобретении правил внутреннего контроля Вы получаете следующие файлы:

  1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения – 150 листов.
  2. Приказ об утверждении правил внутреннего контроля – 1 лист.
  3. Свидетельство о проведении дополнительного инструктажа в связи с утверждением правил внутреннего контроля – 1 лист.
  4. Образцы заполнения анкет клиентов, представителей, выгодоприобретелей и бенефициарных владельцев, а также журналы, распоряжения, служебные записки (38 файлов).

Ворд Все перечисленные документы будут предоставлены Вам на электронную почту в день приобретения в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России) или пишите на электронную почту info@law115.ru.

Файлы безопасны и проверены на вирусы антивирусной программой Kaspersky Касперский

  • Вы можете оплатить заказ банковской дебетовой или кредитной картой. После оплаты на адрес указанной Вами электронной почты будет направлен электронный кассовый чек, который подтверждает Вашу оплату и полностью соответствует Федеральному закону №54.
  • Оплата происходит без комиссии.
  • Платеж абсолютно безопасен, т.к Вы оплачиваете на защищенном сайте кредитной организации ООО НКО Яндекс.Деньги, а не на сайте компании. Данные Вашей карты защищены системой безопасности кредитной организации.

Для индивидуального предпринимателя,оказывающего посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Цена:
5500.00 руб.
Купить
Яндекс.Метрика ;