Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание
В программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание, включаются:
1. Основание для отказа в совершении операции, установленное с учетом требований пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Решение об отказе в совершении операции принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами.
2. Порядок принятия решения об отказе в совершении операции с учетом требований абзаца 2 пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также документального фиксирования информации о случаях отказов в совершении операции.
3. Порядок действий в случае отказа в совершении операции, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения, мероприятия, связанные с обжалованием клиентом принятого решения, действия в случае самостоятельного устранения основания принятого решения или на основании решения суда.
4. Порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о случаях отказа в совершении операции, а также информации об устранении основания ранее принятого решения или о его отмене судом.
5. Основания и порядок действий в случае отказа в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом №115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание.
Предусмотренный отказ в приеме на обслуживание не распространяется на случаи, если в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится либо информация, указанная в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, не устанавливается.
Отказ в приеме клиента на обслуживание не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за совершение соответствующих действий.
6. Основания и порядок действий в случае реализации запрета на прием на обслуживание лиц и осуществление операций с учетом требований пункта 15 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети Интернет, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети Интернет и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети Интернет, содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.