Подготовка и обучение кадров оператора по приему платежей по требованиям Банка России

Документы для подготовки и обучения сотрудников оператора по приему платежей по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Банка России:

1. Программа подготовки и обучения сотрудников оператора по приему платежей по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
2. Приказ об утверждении программы подготовки и обучения сотрудников оператора по приему платежей по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
3. Приказ об утверждении перечня сотрудников оператора по приему платежей, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение.
4. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников оператора по приему платежей .
5. Ежегодный план проверки знаний сотрудников оператора по приему платежей .
6. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения оператора по приему платежей .
7. Аттестационный лист.
8. Тесты для проверки знаний сотрудников оператора по приему платежей (30 штук) и ответы на них.

И устная или письменная юридическая консультация Заказчика по правовым вопросам подготовки и обучения сотрудников оператора по приему платежей (60 минут), по учету прохождения обучения, форме и периодичности обучения.

Все вышеперечисленные документы подготовлены на основании требований Федерального закона №298-ФЗ от 10.07.2023 «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в том числе на основании следующих нормативных актов: 

1. Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
2. Указания Банка России №3471-У от 05.12.2014 «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»,
3. Указания Банка России №3470-У от 05.12.2014 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях».

Заказчику предоставляется актуальная версия вышеперечисленных документов для подготовки и обучения сотрудников в удобном для редактирования формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. После приобретения перед направлением документов на электронную почту Заказчика, каждый документ проходит проверку на актуальность по состоянию на дату покупки.

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp 

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (Telegram, WhatsApp) или на электронную почту info@law115.ru

Обновления юридических документов доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности оператора по приему платежей, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие ему не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

О подготовке и обучении сотрудников оператора по приему платежей по ПОД/ФТ

ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) - это комплекс мер и правил, направленных на предотвращение использования финансовых инструментов и услуг оператора по приему платежей для незаконного перемещения и легализации доходов, а также финансирования террористической деятельности.

Подготовка и обучение сотрудников оператора по приему платежей по ПОД/ФТ включает в себя следующие шаги:

1. Определение потребностей: Идентифицируйте группы сотрудников, которым необходимо обучение по ПОД/ФТ. Это может быть весь персонал организации или только те, кто непосредственно занимается финансовыми операциями.

2. Разработка программы обучения: Создайте программу обучения, которая будет включать в себя основные принципы ПОД/ФТ, роль и обязанности сотрудников оператора по приему платежей в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, процедуры проверки клиентов и транзакций, а также узаконенные требования и стандарты.

Программа подготовки и обучения оператора по приему платежей по ПОД/ФТ должна предусматривать:

• изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
• изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля оператора по приему платежей при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику оператора по приему платежейза неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов оператора по приему платежей, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
• изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
• проверку знаний сотрудников оператора по приему платежей по ПОД/ФТ.

3. Проведение обучения: Организуйте тренинги и семинары, где сотрудники оператора по приему платежей будут получать информацию о ПОД/ФТ и приобретать необходимые навыки. Обучение может проводиться как внутренними специалистами, так и внешними экспертами.

4. Мониторинг и оценка: Отслеживайте прогресс сотрудников после обучения и оценивайте их знания и понимание ПОД/ФТ. Проводите регулярные проверки и аудиты, чтобы убедиться в соответствии сотрудников установленным правилам и процедурам.

5. Обновление и повторное обучение: Поскольку требования и стандарты в области ПОД/ФТ могут меняться со временем, важно обновлять программу обучения и проводить периодическое повторное обучение сотрудников оператора по приему платежей, чтобы они всегда были в курсе последних изменений и требований.

О перечне сотрудников оператора по приему платежей, которые должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ

Оператором по приему платежей должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (Перечень). Перечень утверждается руководителем оператора по приему платежей.

В перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате оператора по приему платежей:

1. руководитель оператора по приему платежей;
2. руководитель филиала оператора по приему платежей;
3. заместитель руководителя оператора по приему платежей (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4. главный бухгалтер (бухгалтер) оператора по приему платежей (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
5. специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ оператора по приему платежей;
6. сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
7. контролер;
8. сотрудники службы внутреннего контроля оператора по приему платежей (филиала);
9. руководитель юридического подразделения оператора по приему платежей (филиала) либо юрист оператора по приему платежей;
10. руководитель службы безопасности оператора по приему платежей (филиала);
11. иные сотрудники оператора по приему платежей (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности оператора по приему платежей (филиала) и деятельности ее клиентов.

Назначение специального должностного лица оператора по приему платежей по требованиям Банка России

Документы для  назначения на должность специального должностного лица оператора по приему платежей, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Банка России.

Подробнее

Юридическая консультация операторов по приему платежей, платежных агентов, платежных субагентов и поставщиков

Устные и письменные юридические консультации операторов по приему платежей, платежных агентов, платежных субагентов и поставщиков о применении Федерального закона №298-ФЗ от 10.07.2023 «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Подробнее

Заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей

Подготовка заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей. Услуга оказывается в любом регионе Российской Федерации.

Подробнее

Обучение сотрудников оператора по приему платежей по ПОД/ФТ является неотъемлемой частью системы внутреннего контроля оператора по приему платежей и помогает предотвратить незаконные финансовые операции и защитить оператора по приему платежей от рисков и негативных последствий.