Услуги по разработке правил внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Образец правил внутреннего контроля оператора финансовой платформы
Правила внутреннего контроля подготавливаются на основании следующих нормативных актов:
- Федеральный закон от 20 июля 2020 №211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»
- Федеральный закон от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Положение Банка России от 15 декабря 2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Указание Банка России от 22 февраля 2019 №5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»
Правила внутреннего контроля являются комплексным документом, регламентирующим деятельность в области ПОД/ФТ и ФРОМУ и содержащим описание совокупности принимаемых мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля.
Составной частью настоящих Правил внутреннего контроля являются Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В Правила внутреннего контроля включены следующие программы:
- Программа организации системы по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
- Программа идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента.
- Программа управления риском ОД/ФТ и ФРОМУ.
- Программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ и ФРОМУ.
- Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Программа организации работы по отказу от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
- Программа подготовки и обучения сотрудников по вопросам ПОД/ФТ и ФРОМУ.
- Программа организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.
- Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
- Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
Правила внутреннего контроля, а также изменения и дополнения к ним утверждаются единоличным исполнительным органом акционерного общества, осуществляющего деятельность в качестве оператора финансовой платформы.
