Обучение правилам купли-продажи монет из драгоценных металлов по российскому законодательству

Курс повышения квалификации «Учет, хранение, перевозка и инвентаризация монет, содержащих драгоценные металлы» с выдачей удостоверения установленного образца, 72 часа.

По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Что Вы узнаете на курсе?

Какие документы требуется иметь нумизматическому Интернет-магазину для подтверждения источника происхождения монет из драгоценных металлов для их продажи физическим лицам, чтобы избежать уголовной ответственности за совершение сделки, связанной с драгоценными металлами в нарушение правил, установленных законодательством Российской Федерации, а равно незаконные хранение драгоценных металлов по ч. 4 ст.191 Уголовного кодекса РФ и административной ответственности по ч. 1 ст. 15.46 КоАП РФ.

Распространяются ли Правила учета и хранения драгоценных металлов утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 28 сентября 2000 г. № 731 на монеты из драгоценных металлов и требуется ли сопроводительная документация к монетам из драгоценных металлов, подтверждающая источник происхождения указанных монет, для их розничной и оптовой продажи физическим лицам

Получаемые документы

Удостоверение о повышении квалификации и свидетельство установленного образца: 

Удостоверение и свидетельство действительны на всей территории Российской Федерации. 

Для кого этот курс?

Владельцы нумизматических Интернет-магазинов, скупщики монет из драгоценных металлов, владельцы маркетплейсов и собственных сайтов, управляющие, менеджеры.

Требования к слушателям

Для прохождения обучения по программе повышения квалификации необходимо направить на нашу электронную почту info@law115.ru:

• Копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании. Указанное требование установлено п. 3 ст. 76 Федерального закона № 273-ФЗ от 29.12.2012 «Об образовании в РФ».
• Документ, подтверждающий личность.
• Страховой номер индивидуального лицевого счета лица (СНИЛС) для граждан Российской Федерации. Указанное требование установлено Постановлением Правительства РФ № 729 от 26 августа 2013 г. «О федеральной информационной системе «Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении».
• ИНН.
• Копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась).

Тип обучения

Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн.

Стоимость

9500 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

Доставка удостоверения

Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК.

Учебная программа

Модуль 1. Монеты, содержащие драгоценные металлы и их виды.

• Памятные и инвестиционные монеты Российской Федерации, содержащие драгоценные металлы.
• Иностранные монеты, содержащие драгоценные металлы.
• Монеты СССР.

Модуль 2. Общая характеристика государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота

1. Государственная интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК).
2. Об изменениях с 1 сентября 2023 года в функционале ГИИС ДМДК. ОКВЭДы.
3. Бизнес-процессы ГИИС ДМДК.
4. Требования к программно-аппаратным средствам участников оборота продукции и ювелирных изделий.
5. Порядок подключения к ГИИС ДМДК и регистрации в ГИИС ДМДК.
6. Виды ответственности за непредставление информации о драгоценных металлах и драгоценных камнях, в государственную интегрированную информационную систему в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота.
7. Административная ответственность за представление недостоверных сведений и непредоставление сведений в ГИИС ДМДК.
8. Рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 15.47 КоАП РФ.

Модуль 3. Электронная подпись, операционная система, веббраузер, Крипто Про CSP для работы в ГИИС ДМДК.

1. Понятие и виды электронной подписи. Требования к усиленной квалифицированной электронной подписи для работы в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК).
2. Приобретение сертификата усиленной квалифицированной электронной подписи в удостоверяющих центрах и в УЦ ФНС.
3. КРИПТО-ПРО: понятие, версии, приобретение, установка и обновление.
4. Веб-браузер: виды, установка и обновление.
5. Операционная система: Mac OS, Windows, Linux. Настройка персонального компьютера.
6. Операционная система Windows 7/8 или 10.
7. Операционная система Windows 10 или Windows 11.
8. Машиночитаемая доверенность (МЧД).

Модуль 4. Специальный учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в ГИИС ДМДК

1. Регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ГИИС ДМДК.
2. Постановка на специальный учет в ГИИС ДМДК.
3. Правовые последствия не постановки на специальный учет через ГИИС ДМДК.
4. Уведомление контрагента перед заключением сделки о купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней о необходимости подключении к ГИИС ДМДК.
5. Уведомление о постановке на специальный учет.
6. Карта специального учета.
7. Где и как скачать карту специального учета и уведомление о постановке на специальный учет?
8. Внесение изменений в карту специального учета в ГИИС ДМДК: правила и сроки.
9. Регистрация именника: реестр именников, подготовка заявления о запросе шифра именника, получение уведомления о регистрации именника.
10. Ответственность за нарушение установленного срока представления заполненной в личном кабинете в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формы о внесении изменений в карту специального учета.

Модуль 5. О сделках с драгоценными металлами, драгоценными камнями и продукцией из них.

1. Проверка контрагента в реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в ГИИС ДМДК. 
2. О статусе «Организация зарегистрирована, состоит на специальном учете в ГИИС ДМДК».
3. О статусе «Организация зарегистрирована, подано заявление о постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК».
4. О статусе «Организация зарегистрирована, не подано заявление о постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК».
5. О статусе «Организация не зарегистрирована в ГИИС ДМДК».
6. Списки участников рынка, не отражающих информацию в ГИИС ДМДК:
   • Список участников рынка, состоящих на спецучете, но не отражающих операции в ГИИС ДМДК.
   • Участники рынка, не перерегистрировавшиеся в реестре специального учета в ГИИС ДМДК после 1 сентября 2021 года.
7. Списки участников рынка. нарушающих законодательства:
   • Список участников рынка, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации не вправе осуществлять продажи ювелирных изделий, в том числе на маркетплейсах (OZON, Wildberries, Яндекс.Маркет, СберМегаМаркет). 
   • Список участников рынка, не состоящих на специальном учете в ГИИС ДМДК, но осуществляющих деятельность с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
   • Список участников рынка, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации не имеют права осуществлять деятельность в качестве ломбарда.
   • Список участников рынка, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации не имеют права осуществлять переработку лома и отходов драгоценных металлов.
   • Список участников рынка, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации не имеют права осуществлять скупку ювелирных изделий и их лома.
8. Уведомление контрагента о необходимости подключения к ГИИС ДМДК.
9. Особенности налогообложения физических лиц при продаже монет из драгоценных металлов.
10. Правовой статус покупателя и продавца монет из драгоценных металлов. 
11. О законности предпринимательской деятельности купли-продажи монет из драгоценных металлов.
12. Требования к скупщику монет из драгоценных металлов.
13. Ответственность за ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет в ГИИС ДМДК.
14. Ответственность за нарушение обязательных требований при обращении драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции технического назначения из них.

Модуль 6. Учет драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.

1. Ответственность за нарушение правил учета драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.
2. Ответственность за непредставление отчетности по установленным законодательством формам о движении драгоценных металлов и драгоценных камней в любом виде, состоянии либо представление отчетности, содержащей недостоверные сведения о фактическом расходе драгоценных металлов и драгоценных камней.
3. Ответственность за непредставление информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации о драгоценных металлах и драгоценных камнях, в государственную интегрированную информационную систему в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о драгоценных металлах и драгоценных камнях.

Модуль 6. Хранение драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.

1. Охрана драгоценных металлов и драгоценных камней, а также продукции из них. Мероприятия по укреплению объектов, на которых осуществляются операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, оснащению их специальными техническими средствами охраны, сигнализации и связи. Создание собственных охранных служб, заключение договоров о предоставлении услуг с организациями, специализирующимися в области деятельности по охране объектов.
2. Ответственность за нарушение правил хранения и инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.

Модуль 7. Инвентаризация драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.

1. Оформление результатов инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них.
2. Периодичность проведения инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.
3. Ответственность за нарушение правил инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них.

Модуль 8. Федеральный государственный пробирный надзор с применением государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота.

1. Федеральная пробирная палата и её территориальные органы: полномочия, права и организация деятельности.
2. Территориальные органы Федеральной пробирной палаты.
3. Ликвидация государственных инспекций пробирного надзора и учреждение межрегиональных управлений Федеральной пробирной палаты.
4. Ликвидация ФКУ «Российская государственная пробирная палата».
5. Федеральный государственный пробирный надзор.
6. Категории риска, присваиваемые Федеральной пробирной палатой юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.
7. Предостережение Федеральной пробирной палаты о недопустимости нарушения обязательных требований и подготовка мер по обеспечению соблюдения обязательных требований.
8. Профилактические визиты
9. Консультирование
10. Контрольные и надзорные мероприятия Федеральной пробирной палаты:
11. Инспекционный визит: осмотр, опрос, получение письменных объяснений, истребование документов, инструментальное обследование.
12. Документарная проверка.
13. Выездная проверка.
14. Рейдовый осмотр.
15. Ознакомление с результатами проведения контрольно-надзорных мероприятий территориальных органов Федеральной пробирной палаты.

Модуль 9. Организация и осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1. Квалификационные требования к специалисту по финансовому мониторингу.
2. Взаимодействие с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
3. Права и обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
4. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
5. Правила утверждения правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
6. Реестр правил внутреннего контроля.
7. Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций.
8. Порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.
9. Методика оценки степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска.
10. Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля.

Модуль 10. Подготовка и обучение кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1. Подготовка и обучение персонала.
2. Перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
3. Формы и периодичность обучения работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами: вводный, дополнительный и целевой инструктажи, повышение уровня знаний.
4. Программа подготовки и обучения работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

Модуль 11. Идентификация клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

1. Идентификация клиента на примере физического лица.
2. Идентификация клиента на примере юридического лица.
3. Идентификация клиента на примере индивидуального предпринимателя.
4. Обновление информации о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
5. Публичные должностные лица: понятие и виды. 
6. Бенефициарные владельцы: понятие и виды.

Модуль 12. Процедуры внутреннего контроля.

1. Отказ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
2. Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества.
3. Приостановление операций  ‎с денежными средствами или иным имуществом.

Модуль 13. Порядок ведения личного кабинета, доступа к личному кабинету и его использования.

1. Подключение к личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
2. Как выбрать электронную подпись и КРИПТО ПРО CSP?
3. Электронная подпись ФНС юридического лица и индивидуального предпринимателя. Инструкция онлайн записи н прием в инспекцию Федеральной налоговой службы.
4. Доступ к личному кабинету.
5. Ведение личного кабинета.
6. Рекомендации по работе с личный кабинетом.
7. Рекомендации по настройке рабочего места.

Модуль 14. Операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки

1. Операции, подлежащие обязательному контролю с 2022 года.
2. Контролируемые операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и лома таких изделий.
3. Операции купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней.
4. Комиссионные операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
5. Агентские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
6. Отчетность о результатах осуществления внутреннего контроля.
7. Операции, подлежащие обязательному контролю с 2021 года.
8. Операции, подлежащие обязательному контролю до 2021 года.

Модуль 15. Признаки необычных операций и сделок.

1. Признаки необычных операций и сделок с 2022 года.
2. Коды общих признаков необычных операций сделок (операций).
3. Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности.
4. Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
5. Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей.
6. Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Модуль 16. Надзор в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1. Надзорные органы.
2. Формы надзора, виды проверок.
3. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Модуль 17. Институционально-правовые основы финансового мониторинга.  

1. Международная система противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ).
3. Национальная система противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
4. Публичные отчеты национальной оценки рисков: отчет о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и отчет о национальной оценке рисков финансированию терроризма.
5. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности.

О памятных и инвестиционных монетах, содержащих драгоценные металлы

Памятные монеты - это монеты, выпущенные в честь определенного события, даты или персоны. Они обычно имеют особый дизайн или внешний вид, отличающий их от обычных обращаемых монет. 

Памятные монеты могут быть выпущены государствами, международными организациями или частными компаниями. Они часто являются популярными коллекционными предметами и могут иметь высокую стоимость для коллекционеров. Некоторые известные примеры памятных монет включают монеты, выпущенные в честь Олимпийских игр, юбилеев государственных учреждений или королевских семей, исторических событий и известных личностей.

Например, в  Российской Федерации 27 июня 2023 года была выпущена монета номиналом «3 рубля» в честь 80-летия национального исследовательского центра «Курчатовский институт» и 120-летие со дня рождения академиков И.В. Курчатова и А.П. Александрова. 

Еще, пример, монет номиналом «2 рубля» к 100-летию со дня рождения поэта Гамзатова Расула Гамзатовича.

Инвестиционные монеты - это монеты, которые приобретаются не только для коллекционных целей, но и как форма инвестиций. Они обычно изготавливаются из драгоценных металлов, таких как золото, серебро, платина или палладий, и имеют определенный вес и содержание металла, указанные на монете.

Инвестиционные монеты ценятся не только за свою коллекционную ценность, но и за свою интринсическую стоимость, основанную на рыночных ценах драгоценных металлов. Они могут быть легко куплены и проданы на специализированных рынках или у дилеров монет.

Например, монета номиналом «3 рубля» с изображением Георгия Победоносца на коне, поражающего копьем змея.

Инвестиционные монеты обычно имеют стандартные размеры и вес, что облегчает их оценку и торговлю. Они также часто выпускаются государственными монетными дворами и имеют официальное законное тендерное значение.

Однако, при покупке инвестиционных монет важно учитывать не только их вес и содержание металла, но и состояние их сохранности, редкость и спрос на рынке коллекционеров, так как это может влиять на их цену.

Как правило, памятные и инвестиционные монеты упаковывают в специальную упаковку - капсулу, служащей для защиты монеты от повреждений и являющейся ее неотъемлемой частью,

Монета, содержащая золото, серебро, платину и металлы платиновой группы и выпущенная в обращение Центральным банком Российской Федерации, обязательна к приему по нарицательной стоимости (номиналу) на территории Российской Федерации во все виды платежей без ограничений, а также для зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и для перевода.

Не допускается использование в качестве средства платежа, а также путем зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и для перевода монеты Российской Федерации, вышедшей из обращения на момент совершения платежа, а также монеты иностранных государств, за исключением случаев, установленных Центральным банком Российской Федерации.