ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ оператора инвестиционной платформы

Разработка правил внутреннего контроля оператора инвестиционной платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. 

Правила внутреннего контроля подготавливаются в соответствии с требованиями Положения Банком России №445 П от 15.12.2014 г. «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Указания Банка России №5075-У от 22.02.2019 г. «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

22500 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. В стоимость входит 1 (одна) актуальная редакция правил внутреннего контроля.

Оказываем услуги по договору. Восстановление правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения за прошлые периоды оплачивается отдельно.

Удобные способы оплаты: безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, Q-код, банковская карта (онлайн с предоставлением кассового чека на электронную почту)

1. Безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. От Вас требуется предоставить на электронную почту info@law115.ru ИНН компании для формирования счета. Подписанные счет и договор с нашей стороны мы направим Вам на электронную почту.
2. Онлайн (банковской картой) с предоставлением кассового чека на электронную почту. Кассовый чек направляется на электронную почту.
3. QR-код. Заходите в банковском приложении в раздел QR-платежей - наводите камеру на QR-код - в открывшейся платежке вводите сумму, указанную в счете, подтверждаете операцию.

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 или в мессенджерах или пишите на электронную почту info@law115.ru

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в мессенджерах   

Правила внутреннего контроля оператора инвестиционной платформы направляются на электронную почту в формате .doc (MS Word). Правила внутреннего контроля представляют собой уникальный документ, который отсутствует в свободном доступе в сети Интернет и в справочно-правовых системах Российской Федерации.

Правила внутреннего контроля подготавливаются в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и проходят проверку на актуальность:

1. Федеральный закон РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
2. Федеральный закон РФ №259-ФЗ от 02.08.2019 «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»,
3. Положение Банком России №445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
4. Указание Банка России №5075-У от 22.02.2019 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Отсутствие у оператора инвестиционной платформы правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения или не приведение их в соответствие с изменениями в Федеральном законе №115-ФЗ влечет административную ответственность для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и ее должностных лиц по статье 15.27 КоАП РФ. Административный штраф на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей и на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Неоднократное в течение года нарушение требований, установленных статьей 6, статьей 7, статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона РФ №115-ФЗ является основанием для исключения сведений об операторе инвестиционной платформы из реестра операторов инвестиционных платформ.

Обновления правил внутреннего контроля оператора инвестиционной платформы доступны в рамках абонентского обслуживания. Это ежемесячное сопровождение ОИП для его соответствия требованиям Федерального закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

О правилах внутреннего контроля оператора инвестиционной платформы

С 1 января 2020 года операторы инвестиционной платформы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, перечисленным в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Сразу нужно оговориться, что из трех групп субъектов ФЗ-115 указанные организации относятся к некредитным финансовым организациям.

Таким образом, операторы инвестиционных платформ обязаны выполнять следующие требования Федерального закона 115:

• разработать и утвердить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ согласно Положению Банка России от 15.12.2014 №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• разработать и утвердить правила внутреннего контроля по ФРОМУ согласно Указанию Банка России от 22.02.2019 №5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения";
• осуществлять идентификацию инвесторов и лиц привлекающих инвестиции согласно Положению Банка России от 12.12.2014 №444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• направлять уведомления в Банк России в соответствии с Положением Банка России от 30.03.2018 г. №639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом";
• направлять формализованные электронные сообщения в Федеральную службу по финансовому мониторингу согласно Указанию Банка России от 17.10.2018 г. №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Надзор за соблюдением операторами инвестиционных платформ антиотмывочного законодательства осуществляется Банком России. Проверки операторов инвестиционных платформ могут быть как дистанционными, так и с выходом уполномоченных представителей Банка. В статье 76.5 Закона о банке России указано, что Банк России проводит проверки деятельности инвестиционных платформ и направляет им обязательные для исполнения предписания, а также применяет предусмотренные федеральными законами иные меры. Порядок таких проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами Банка России.