Подготовка правил внутреннего контроля оператора по приему платежей (некредитной финансовой организации) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Центрального Банка Российской Федерации.
Правила внутреннего контроля разрабатываются на основании требований Федерального закона №298-ФЗ от 10.07.2023 «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в том числе на основании следующих нормативных актов:
- Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- Положение Банка России №445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- Положение Банка России №444-П от 12.12.2014 Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- Указание Банка России №5075-У от 22.02.2019 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Заказчику предоставляется актуальная версия правил внутреннего контроля формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. После приобретения перед направлением документов на электронную почту Заказчика, каждый документ проходит проверку на актуальность по состоянию на дату покупки.
Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp 
По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru
Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей включают в себя следующие бланки (формы) юридических документов, систематизированные и структурированные по блокам:
А. Анкеты для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента по требованиям Положения Банка России №444-П от 12.12.2014 Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с учетом июньских изменений 2023 года):
- Анкета клиента физического лица (образец заполнения).
- Анкета клиента индивидуального предпринимателя (образец заполнения).
- Анкета клиента юридического лица (образец заполнения).
- Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (образец заполнения).
- Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
- Анкета бенефициарного владельца (образец заполнения).
- Анкета представителя, являющегося физическим лицом (образец заполнения).
- Анкета представителя, являющегося индивидуальным предпринимателем (образец заполнения).
- Анкета представителя, являющегося юридическим лицом (образец заполнения).
- Анкета представителя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (образец заполнения).
- Анкета представителя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица (образец заполнения).
- Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом (образец заполнения).
- Анкета выгодоприобретателя, являющегося индивидуальным предпринимателем.
- Анкета выгодоприобретателя, являющегося юридическим лицом (образец заполнения).
- Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (образец заполнения).
- Анкета выгодоприобретателя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица (образец заполнения).
Б. Документы для оформления отказа в выполнении распоряжения клиента в совершении операции:
- Служебная записка об отказе в совершении операции.
- Распоряжение об отказе в совершении операции.
- Журнал учета случаев отказа в совершении операций.
- Уведомление об отказе в совершении операции.
- Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, предоставляемых клиентами.
- Распоряжение об устранении оснований для отказа в совершении операции.
- Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в совершении операции.
- Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в совершении операции.
- Уведомление об устранении оснований для отказа в совершении операции.
В. Документы для оформления приостановления операции клиента:
- Служебная записка о приостановлении операции клиента.
- Распоряжение о приостановлении операции клиента.
- Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
- Уведомление о приостановлении операции клиента.
Г. Документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:
- Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Служебная записка об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Распоряжение об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Уведомление об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Д. Документы для оформления результатов проверки по перечням (санкционным спискам):
- Внутреннее сообщение об операции (сделке).
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.
- Акт о результатах проверки по списку лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии (по решениям о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма).
- Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
- Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.
О требованиях к правилам внутреннего контроля оператора по приему платежей
Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей, как некредитной финансовой организации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения включают в себя следующие меры:
1. Политика и процедуры: Операторы по приему платежей должны разработать и применять политику и процедуры, которые обеспечивают эффективный внутренний контроль и противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения. Это может включать идентификацию и анализ рисков, установление процедур проверки клиентов и сделок, а также оценку эффективности контрольных мер.
2. Знание клиентов: Операторы по приему платежей должны проводить тщательную проверку клиентов и их деятельности, чтобы убедиться, что нет связей с финансированием распространения оружия массового уничтожения. Это может включать проверку юридической и финансовой информации, а также сбор дополнительных данных о клиентах и их операциях.
3. Мониторинг транзакций: Операторы по приему платежей обязаны установить системы мониторинга транзакций, которые позволяют обнаружить подозрительные операции, связанные с финансированием распространения оружия массового уничтожения. Это может включать анализ финансовых потоков, связанных с определенными странами или лицами, а также использование алгоритмов и технологий для автоматического обнаружения подозрительных операций.
4. Обучение и осведомленность: Операторы по приему платежей должны предоставлять своим сотрудникам обучение и информацию о рисках финансирования распространения оружия массового уничтожения. Это поможет им лучше понимать свои обязанности и принимать соответствующие меры для предотвращения такого финансирования.
Документы для подготовки и обучения сотрудников оператора по приему платежей по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Банка России.
Документы для назначения на должность специального должностного лица оператора по приему платежей, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Банка России.
5. Сотрудничество с регуляторами и правоохранительными органами: Операторы по приему платежей должны сотрудничать с регуляторами и правоохранительными органами, предоставляя им необходимую информацию и сотрудничая в расследованиях, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Это лишь некоторые из возможных мер, которые могут быть включены в правила внутреннего контроля операторов по приему платежей в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения. Конкретные правила и меры будут зависеть от выбранной модели приема платежей физических лиц и других факторов.