Разработка правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения для операторов связи в соответствии с требованиями Федерального закона №126-ФЗ от 07.07.2003 г. «О связи» и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Образец правил внутреннего контроля
Документы предоставляются Заказчику в удобном для редактирования формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. Уникальные документы, которые отсутствуют в сети Интернет и в справочно-правовых системах.
Объем правил внутреннего контроля 144 страниц, Шрифт Arial, размер шрифта 12, количество знаков без пробелов 383 385.
Правила внутреннего контроля разрабатываются в соответствии с требованиями Постановления Правительства Российской Федерации №1157 от 02.08.2025 г. «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».
По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 или на электронную почту info@law115.ru
Для оказания услуги потребуется предоставить на электронную почту info@law115.ru следующие сведения и документы:
- ИНН заказчика.
- ФИО специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.
7500 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. В указанную стоимость 1 (одна) актуальная редакция правил внутреннего контроля осуществляемого в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Удобные способы оплаты: безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, банковская карта (онлайн с предоставлением кассового чека на электронную почту)
- Безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. От Вас требуется предоставить на электронную почту info@law115.ru ИНН компании для формирования счета. Подписанные счет и договор с нашей стороны мы направим Вам на электронную почту.
- Онлайн (банковской картой) с предоставлением кассового чека на электронную почту. Кассовый чек направляется на электронную почту.
Обновления правил внутреннего контроля доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.
При отсутствии правил внутреннего контроля или их несоответствии требованиям законодательства о ПОД/ФТ/ЭДиФРОМУ надзорные органы могут привлечь организацию и ее должностных лиц к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ в виде административного штрафа.
Правила внутреннего контроля оператора связи
30 июня 2013 года вступил в силу Федеральный закон от 28.06.2013 №134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» (далее – Закон №134-ФЗ), в соответствии с которым был расширен перечень субъектов статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ). Так, с 30 июня 2013 г. права и обязанности, возложенные Законом №115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
При этом, следует отметить, что изменения в статью 5 Закона №115-ФЗ, касающиеся перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, на которых распространяются требования законодательства в области ПОД/ФТ, вступили в силу 30 июля 2013 года (Информационное письмо Росфинмониторинга от 17 июля 2013 г. №28 (в ред. Информационного письма Росфинмониторинга от 26.08.2013 г. №32).
Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи
В новом проекте приказа о признаках необычных сделок Федеральная служба по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) впервые установила признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, имеющего право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывающего услуги связи на основании договоров с абонентами-физическими лицами.
4301 – Неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах,
4302 – Нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента,
4303 – Поручение абонента по его письменному заявлению осуществить возврат в наличной (или безналичной) форме ранее перечисленных на его лицевой счет денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора), в том числе при досрочном расторжении договора, абоненту или третьему лицу, не являющемуся стороной по договору,
4304 – Выплата абоненту или иному лицу по доверенности, в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с лицевого счета абонента (по письменному заявлению абонента),
4305 – Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного абонента (физического лица) нескольких договоров об оказании услуг связи при выделении для этих целей абонентских номеров или уникального кода идентификации, с последующей консолидацией сумм на один договор (абонентский номер) и (или) получением денежных средств в наличной (или безналичной) форме (по письменному заявлению абонента).
Однако, Росфинмониторинг, снова, как в случае с признаками необычных сделок, выявляемых при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, не раскрывает определение таких оценочных понятий как "неоднократное поступление", "крупные объемы", "нехарактерное увеличение", "крупный объем денежных средств", "небольшой период времени".
Представляется, что оператору связи, занимающему существенное положение в сети связи общего пользования необходимо в данном случае руководствоваться инфорационным сообщением в котором Роскомнадзор пояснил, что оператор вправе самостоятельно определить исходя из сложившийся рыночной практики и с учетом оценки риска причастности клиента к легализации (отмыванию) преступных доходов или финансированию терроризма, оценки риска проводимых операций с денежными средствами (пункт 10).