Индивидуальная разработка правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма с учетом специфики деятельности субъекта финансового мониторинга в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан №191-IV от 28.08.2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Разработка правил внутреннего контроля организаторов игорного бизнеса и лотерей Республики Казахстан в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к правилам внутреннего контроля субъектов финансового мониторинга в Республике Казахстан
Правила внутреннего контроля разрабатываются в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года №191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Международными стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также на основании следующих нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ:
- Постановление Правительства Республики Казахстан от 3 мая 2017 года №243 «Об утверждении Правил проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма»;
- Постановление Правительства Республики Казахстан от 23 ноября 2012 года №1484 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции»;
- Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года №533 «Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников»;
- Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года №52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- и иных нормативно-правовых актов Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ.
Какие субъекты финансового мониторинга Республики Казахстан обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля
- банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег;
- биржи;
- страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, общества взаимного страхования;
- единый накопительный пенсионный фонд и добровольные накопительные пенсионные фонды;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;
- нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
- бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета, аудиторские организации;
- организаторы игорного бизнеса и лотерей;
- операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег;
- организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность;
- платежные организации;
- индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии;
- индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них;
- индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- фонд социального медицинского страхования.
- адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам - в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:
- купли-продажи недвижимости;
- управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
- управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
- аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;
- создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им.