Обратный звонок
Главная \ ● Ломбард \ Создание ломбарда \ Регистрация автоломбарда

Регистрация автоломбарда

Юридическое сопровождение открытия автоломбарда на территории Российской Федерации. Создание ломбарда состоит из определенных этапов, на каждом из которых наши специалисты окажут Вам необходимую правовую помощь.

1. Регистрация юридического лица - ломбарда.

На данном этапе наши специалисты подготовят необходимые документы в налоговые органы для регистрации юридического лица ООО "Ломбард". В состав разрабатываемых документов входят: устав ломбарда, решение или протокол о создании ломбарда, заявление №Р11001 о реистрации ломбарда в налоговых органах, приказ о назначении директора и бухгалтера.

На данном этапе мы окажем Вам помощь в подборе ОКВЭДов, получении кодов статистики из Росстата, в организации бухгалтерского и налогового учета. При регистрации ломбарда Вам будет необоходимо оплатить государственную пошлину в размере 4000 рублей.

2. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов.

Подготовка необходимых документов в Банк России по Федеральному закону от 19 июля 2007 №196-ФЗ "О ломбардах".

3. Подготовка уведомлений от имени автоломбарда в Банк России, в Росфинмониторинг и Роскомнадзор.

После получения всех документов в налоговых органах и внесения сведений в государственный реестр ЦБ наши специалисты подготовят необходимые уведомления в надзорные органы: Банк России, Федеральную службу по финансовому мониторингу и Федеральную службу по массовым коммуникациям и технологиям. А также окажут помощь в подключении к личному кабинету участника финансового рынка и личному кабинету Росфинмониторинга.

4. Целевой (внеплановый) инструктаж по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (ПОД/ФТ и ФРОМУ) с выдачей свидетельства установленного образца.

Автоломбарды, в соответствии со статьей 5 Федерального закона №115-ФЗ относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами. Поэтому отдельные сотрудники автоломбарда обязаны пройти обучение по ПОД/ФТ. Так, в соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 №3471-У обучение в ломбарде обязаны пройти следующие работники:

  • руководитель ломбарда;
  • руководитель филиала ломбарда;
  • заместитель руководителя ломбарда (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  • главный бухгалтер (бухгалтер) ломбарда (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
  • специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в ломбарде (так называемый ответственный сотрудник в ломбарде);
  • контролер ломбарда (при его наличии);
  • сотрудники службы внутреннего контроля ломбарда (при ее наличии);
  • руководитель юридического подразделения ломбарда (филиала) либо юрист ломбарда;
  • руководитель службы безопасности ломбарда (филиала).

5. Разработка документации в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для соответствия автоломбарда следующим нормативным требованиям ЦБ РФ:

  • Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России от 15.12.2014 г. №445-П;
  • Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 12.12.2014 №444-П;
  • Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;
  • Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;
  • Указание Банка России от 17.10.2018 г. №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
  • Положение Банка России от 30.03.2018 г. №639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом".

6. Разработка документов для предоставления займов в соответствии с требованиями Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и Федерального закона от  от 19.07.2007 №196-ФЗ  «О ломбардах»

На указанном этапе специалисты разрабатывают необходимый комплект документов для выдачи займов под залог транспортных средств.

Кроме вышеперечисленного при создании ломбарда Вам будет необходимо приобрести усиленную квалифицированную электронную подпись для направления в электронном виде отчетности в Росфинмониторинг и в Банк России.

Автоломбард, как вид профессионального кредитования: плюсы и минусы

На ломбардном рынке редко можно встретить универсальные виды ломбардов, которые предоставляют займы под залог любых вещей. В основном ломбарды можно разделить на две группы: ювелирные ломбарды и автоломбарды. Также на рынке присутствуют ломбарды, специализирующиеся на меховых изделиях, на специальной технике, на оргтехнике, телефонах.

Решение о создании ломбарда должно быть ответственным и обдуманным. В связи с внесенными июльскими изменениями в Федеральный закон о ломбардах в 2020 году административная нагрузка на ломбардный бизнес увеличилась. Установлены дополнительные квалификационные требования к должностным лицам ломбарда, введены дополнительные барьеры для получения допуска на рынок кредитования. 

Но при всем при этом ломбард остается ломбардом. Это вид профессионального кредитования. Ломбард вправе выдавать займы на определенный срок под залог движимого имущества и обращать взыскание на заложенное имущество при не возврате суммы займа и процентов по нему, в отличие от комиссионных магазинов и иных псевдоломбардов.

Яндекс.Метрика ;