Обратный звонок
Главная \ ● Ломбард \ Создание ломбарда \ Регистрация ломбарда

Регистрация ломбарда

Юридическое сопровождение регистрации ювелирного ломбарда в налоговых органах и в Центральном Банке Российской Федерации в любом регионе РФ.

Ломбардный бизнес привлекает многих предпринимателей. Причинами этому служат относительно простые взаимоотношения между клиентом и ломбардом, которые не требуют дополнительных затрат с обеих сторон, а также безубыточность данного бизнеса. Безубыточность ломбардной деятельности заключается в том, что все займы, выданные ломбардом обеспечены залогом.

Также следует отметить, что человек выбирая между банком и ломбардом выбирает ломбард. Это объясняется тем, что при получении займа в ломбарде не требуется проверка кредитной истории заемщика, кроме этого заем может быть получен в короткие сроки. Благодаря этим конкурентным преимуществам ломбарды занимают устойчивое положение на рынке потребительского кредитования. 

Наши специалисты оказывают услуги по открытию ломбарда "под ключ" на всех этапах.

num-1_v1-lin Регистрация ломбарда в налоговых органах.

Подготовка документов в инспекцию ФНС России для регистрации ломбарда в Едином реестре юридических лиц, в том числе разработка устава, подбор ОКВЭДов, составление письменных рекомендаций о квалификационных требованиях к учредителю(ям) ломбарда и его единоличному исполнительному органу.

Стоимость 3500 р.

num-2_v1-lin Обучение руководителя и специального должностного лица по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения" в форме целевого (внепланового) инструктажа с выдачей свидетельства установленного образца.

Стоимость 2000 р.

num-3_v1-linПодготовка документов для внесения сведений в государственный реестр ломбардов.

Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение 30 рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления и прилагаемых к нему документов.

Стоимость от 9000 р.

num-4_v1-lin Подготовка уведомлений Банк России, Федеральную службу по финансовому мониторингу и Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Стоимость от 1000 р.

num-5_v1-lin Постановка на специальный учет в Межрегиональном управлении Федеральной пробирной палаты.

Стоимость от 3000 р.

num-6_v1-lin Подготовка документов по Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ:

  • Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ломбарда по Положению о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 №445-П.
  • Документы по Указанию Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».
  • Документы по Указанию Банка России от 17.10.2018 №4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Документы для назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
  • Документы по Положению Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».

num-7_v1-lin Разработка документов для предоставления займов физическим лицам под залог движимого имущества

Подготовка документов для предоставления займов под залог изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в соответствии с требованиями Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

num-8_v1-lin Подготовка документации ломбарда по приказу Минфина России от 9 декабря 2016 №231н «Об утверждении Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении» и постановлению Правительства РФ от 28 сентября 2000 №731 «Об утверждении Правил учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них, а также ведения соответствующей отчетности».

num-9_v1-linПодготовка документов для реализации невостребованных вещей в ломбарде.

По любому вопросу звоните по телефону +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России), +7(952) 045-74-83 (Viber, WhatsApp) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Создание ломбарда в Российской Федерации и внесение сведений в государственный реестр ломбардов

В целом создание ломбарда условно можно разделить на два этапа: регистрация ломбарда в налоговых органах и регистрация ломбарда в ЦБ. Что нужно для открытия ломбарда? В первую очередь, необходимо чтобы учредители ломбарда и его директор не имели неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти. Это требование ст.ст. 2.1 и 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ "О ломбардах". 

Нужно отметить, что открытие ломбарда это ответственный шаг, так как деятельность ломбарда предполагает высокую административную нагрузку. Так, например, ломбарды в отличие от "рядовых" организаций обязаны сдавать дополнительную отчетность в Банк России в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Кроме этого, в соответствии ломбарды не имеют права применять упрощенную систему налогообложения. Таким образом, ломбарды с момента своего открытия обязаны применять общий режим налогообложения и соответственно уплачивать налог на прибыль организаций и налог на добавленную стоимость (НДС).

Какие документы нужны для открытия ломбарда. Это в первую очередь справка об отсутствии судимости у учредителей ломбарда и у руководителя ломбарда. После получения указанной справки в органах внутренних дел можно готовить документы для регистрации ломбарда в налоговых органах. Это копия паспорта учредителей, директора, их ИНН, гарантийное письмо от арендодателя о том, что он обязуется предоставить нежилое помещение для ведения ломбардной деятельности.

При открытии ломбарда с нуля также нужно определится какое движимое имущество Вы будете принимать под залог. Будет ли у Вам ювелирный ломбард, который будет принимать под залог ювелирные изделия или автоломбард, который будет принимать под залог автомобили или ПТС.

Между тем, нужно также отметить, что в последнее время в разных регионах России альтернативой ломбардной деятельности служит комиссионная торговля.  Однако, следует отметить, что Банк России и другие надзорные органы к такого рода псевдо-ломбардам относятся настороженно.

В заключение рассмотрим финансовый вопрос. Сколько нужно денег для открытия ломбарда. В первую очередь это государственная пошлина за регистрацию ломбарда в налоговых органах ее размер составляет 4 000 рублей. Кроме этого, ведение деятельности ломбарда предусматривает сдачу квартальной и ежмесячной отчетности в электронном виде в ЦБ. Для этого ломбарду нужно приобрести электронную подпись. Ее стоимость варьируется в диапазоне от 2 500 до 4 000 рублей. Если Вы затрудняетесь составить бизнес план для ломбарда, то наши специалисты могут Вам помочь в составлении бизнес плана для открытия ломбарда.

Яндекс.Метрика ;