Обратный звонок
Главная \ Микрофинансирование \ Управление рисками микрофинансовой компании

Управление рисками микрофинансовой компании

Курс повышения квалификации «Специалист по управлению рисками микрофинансовой компании» с выдачей удостоверения установленного образца, 72 часа для соответствия требованиям Профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №564н от 30 августа 2018  и Базового стандарта по управлению рисками микрофинансовых организаций.

Появились вопросы об учебной программе, задайте их эксперту в WhatsApp  Whatsapp

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru

Получаемые документы (3 в 1): 

1. Удостоверение о повышении квалификации установленного образца: 

21.07.2023.18.45.05

2. Свидетельство о прохождении обучения по программе целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

21.07.2023.18.45.03

Удостоверение и свидетельство действительны на всей территории Российской Федерации. 

3. Образцы документов по требованиям Базового стандарта по управлению рисками микрофинансовых организаций, утвержденного Банком России для микрофинансовой компании в Worde.

Требования к слушателям:

Для оформления удостоверения о повышении квалификации необходимо предоставить необходимо направить на электронную почту info@law115.ru:

  • Диплом о высшем или среднем профессиональном образовании. 
  • Паспорт (разворот с фотографией и адрес регистрации).
  • СНИЛС слушателя (страховой номер индивидуального лицевого счета лица).
  • ИНН слушателя.
  • Документ, подтверждающий изменение фамилии (если менялась).

Тип обучения

Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн 24/7.

Стоимость:

19000 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Доставка удостоверения

Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК, постамат.

Учебная программа:

Модуль 1. Анализ и оценка рисков микрофинансовой организации.

  1. Определение ситуации (контекста) и идентификация рисков в деятельности микрофинансовой организации.
  2. Сбор и обработка релевантной аналитической информации для анализа и оценки рисков.
  3. Комплекс аналитических процедур и методы анализа и оценки рисков с позиции их идентификации по функциональным областям.
  4. Анализ рисков, в том числе в зависимости от целей организации, вероятности и объема экономических потерь, вероятности стабилизации прибыли, роста стоимости активов, уровня экономической безопасности в разрезе отдельных видов риска на основе установленных методических принципов и подходов.
  5. Оценка уровня (пороговых значений, условных зон) рисков в разрезе отдельных видов.
  6. Оценка комплексного (интегрального) уровня рисков микрофинансовой организации.

Модуль 2. Разработка отдельных функциональных направлений управления рисками в микрофинансовой организации.

  1. Документирование процесса управления рисками и корректировка реестров рисков в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
  2. Владельцы риска в микрофинансовой организации.
  3. Методическая и нормативная база системы управления рисками и принципов управления рисками в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.

Модуль 3. Структура и содержание положения об управлении рисками микрофинансовой компании.

  1. Порядок утверждения и пересмотра (обновления) положения об управлении рисками микрофинансовой компании.
  2. Периодичность пересмотра (обновления) положения об управлении рисками микрофинансовой компании.
  3. Кредитный риск микрофинансовой компании.
  4. Риск ликвидности микрофинансовой компании.
  5. Операционный риск микрофинансовой компании.
  6. Правовой риск микрофинансовой компании.
  7. Риск потери репутации микрофинансовой компании.
  8. Регуляторный риск микрофинансовой компании.

Учебно-методическая документация к модулю 3:

  1. Положение об управлении рисками микрофинансовой компании.
  2. Приказ об утверждении положения об управления рисками микрофинансовой компании..
  3. Положение о кредитном риске микрофинансовой компании..
  4. Положение о риске ликвидности микрофинансовой компании.
  5. Положение об операционном риске микрофинансовой компании..
  6. Положение о правовом риске микрофинансовой компании.
  7. Положение о риск потери репутации (репутационном риске) микрофинансовой компании.
  8. Положение о регуляторном риске микрофинансовой компании.
  9. Приказ об утверждении положения кредитном риске, о риске ликвидности, об операционном риске, о правовом риске, о риске потери репутации, о регуляторном риске.

Модуль 4. Реестр и карта рисков микрофинансовой компании.

  1. Форма и структура реестра и карты рисков.
  2. Внешние и внутренние источники риска (риск-факторы).
  3. Последствия реализации каждого риска (сценарии развития событий) и оценка их влияния на микрофинансовую деятельность.

Учебно-методическая документация к модулю 4:

  1. Реестр рисков микрофинансовой компании (пример заполнения).
  2. Карта рисков микрофинансовой компании (пример заполнения).
  3. Паспорт кредитного риска микрофинансовой компании (пример заполнения).
  4. Паспорт операционного риска микрофинансовой компании (пример заполнения).
  5. Паспорт риска потери деловой репутации микрофинансовой компании (пример заполнения).
  6. Паспорт стратегического риска микрофинансовой компании (пример заполнения).
  7. Паспорт рыночного риска микрофинансовой компании (пример заполнения).
  8. Паспорт правового риска микрофинансовой компании (пример заполнения).
  9. Паспорт риска ликвидности микрофинансовой компании (пример заполнения).
  10. Паспорт процентного риска микрофинансовой компании (пример заполнения).
  11. Паспорт регуляторного риска микрофинансовой компании (пример заполнения).

Модуль 5. Реестр и карта рисков микрофинансовой компании.

  1. Развитие внутренней среды, способствующей управлению рисками, путем проведения обучающих мероприятий по риск-менеджменту.
  2. Организация обучения работников микрофинансовой компании методам управления рисками.
    разработка программ обучения работников микрофинансовой компании методам и инструментам управления рисками.

Учебно-методическая документация к модулю 5:

  1. Программа обучения сотрудников микрофинансовой компании по риск-менеджменту.
  2. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников  методам и инструментам управления рисками
  3. Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
  4. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по риск-менеджменту.
  5. Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников по риск-менеджменту.
  6. Тесты для проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента.
  7. Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
  8. Учебно-методический материал по риск-менеджменту для работников микрофинансовой компании.

Модуль 6. Подразделение риск-менеджмента микрофинансовой компании.

  1. Квалификационные требования к работникам подразделения риск-менеджмента.
  2. Порядок назначения руководителя подразделения риск менеджмента.
  3. Взаимодействие подразделения риск-менеджмента с работниками и структурными подразделениями микрофинансовой компании.
  4. Внутренняя отчетность по управлению рисками.

Учебно-методическая документация к модулю 6:

  1. Положение о подразделении риск-менеджмента.
  2. Должностная инструкция начальника подразделения риск-менеджмента.
  3. Должностная инструкция специалиста подразделения риск-менеджмента.
  4. Приказ о введении в штат подразделения риск-менеджмента.
  5. Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками микрофинансовой компании
  6. Изменения и дополнения в должностные инструкции сотрудников микрофинансовой компании
  7. Изменения и дополнения в положения структурных подразделений микрофинансовой компании
  8. Положение о системе внутренней отчетности управления рисками микрофинансовой компании
  9. План проведения проверок системы управления рисками микрофинансовой компании 
  10. Отчетность по управлению рисками (пример заполнения).

Тест. 

Лицензия на осуществление образовательной деятельности №10166 от 28.11.2018

Лицензия1 2021 Лицензия2 2021

Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.

О микрофинансовой компании простыми словами

Микрофинансовая компания (МФК) в Российской Федерации – это некредитная финансовая организация, которая предоставляет микрозаймы и другие финансовые услуги малому и микробизнесу, а также физическим лицам, которые не могут получить доступ к традиционным банковским кредитам.

Деятельность МФК регулируется Федеральным законом Российской Федерации «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В соответствии с данным законом, МФК должна быть зарегистрирована в Центральном банке Российской Федерации (ЦБ) и получить соответствующую лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности.

МФК предоставляет микрозаймы на небольшие суммы и на короткий срок, часто без залога и обеспечения. Она также может предоставлять другие финансовые услуги, такие как открытие счетов, выпуск платежных карт, осуществление денежных переводов и др.

Микрофинансовые компании в России играют важную роль в развитии малого и микробизнеса, предоставляя им доступ к финансированию, которое может быть недоступно в традиционных банках. Однако, в связи с высокими процентными ставками и риском неплатежей, связанным с микрозаймами, деятельность МФК также может быть связана с определенными рисками.

Микрофинансовая компания  вправе выдавать максимальную сумму микрозайма физическому лицу (основного долга  по договорам микрозайма) в размере 1 миллиона рублей. Максимальная сумма микрозайма юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю (основного долга по договорам микрозайма) 5 миллионов рублей.

Микрофинансовая компания вправе привлекать денежные средства:

  1. без ограничений по сумме от юридических лиц;
  2. без ограничений по сумме от физических лиц (в том числе индивидуальных предпринимателей), являющихся учредителями (участниками, акционерами);
  3. от физических лиц (в том числе индивидуальных предпринимателей), приобретающих облигации МФК при их размещении на организованных торгах, если такие облигации или МФК - эмитент таких облигаций либо лицо, предоставившее обеспечение по таким облигациям, имеют кредитный рейтинг не ниже установленного Советом директоров Банка России уровня;
  4. от физических лиц (в том числе индивидуальных предпринимателей), приобретающих облигации МФК, предназначенные для квалифицированных инвесторов, если такие физические лица признаны квалифицированными инвесторами.
  5. на сумму не менее 1 миллиона 500 тысяч рублей от физических лиц (в том числе индивидуальных предпринимателей), не являющихся учредителями (участниками, акционерами).

Размер собственных средств (капитала) микрофинансовой компании должен быть не менее 70 миллионов рублей.

Микрофинансовой компании разрешено выпускать и размещать облигации с учетом ограничений установленных Федеральным законом Российской Федерации «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Микрофинансовая компания обязана соблюдать экономические нормативы: достаточности собственных средств, ликвидности, максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, максимального размера риска на связанное с МФК лицо (группу связанных с МФК).

Особенности управления рисками микрофинансовой компании

Управление рисками в микрофинансовой компании является важным аспектом ее деятельности. Микрофинансовые компании предоставляют малым предпринимателям и низкоимущим людям доступ к финансовым услугам, таким как микрокредиты, сберегательные счета и страхование. В связи с этим, микрофинансовые компании сталкиваются с различными видами рисков, которые необходимо управлять. Ниже приведены некоторые основные аспекты управления рисками в микрофинансовой компании:

1. Кредитный риск: Микрофинансовые компании предоставляют микрокредиты своим клиентам, и, как следствие, имеют дело с кредитным риском. Для управления этим риском, компания должна проводить тщательную оценку кредитного риска клиентов, устанавливать правила и процедуры выдачи кредитов, а также мониторить и управлять портфелем кредитов.

2. Ликвидность: Микрофинансовые компании должны обеспечивать достаточную ликвидность для удовлетворения потребностей своих клиентов. Они должны управлять потоками средств, поддерживать достаточные резервы и иметь планы для обеспечения ликвидности в случае неожиданных ситуаций.

3. Операционный риск: Микрофинансовые компании также сталкиваются с операционным риском, который связан с неправильными процессами, техническими сбоями, мошенничеством и другими негативными событиями. Компания должна иметь хорошо организованные процессы и контрольные механизмы, чтобы предотвратить и управлять операционными рисками.

4. Риск неплатежей: Микрофинансовые компании также сталкиваются с риском неплатежей со стороны клиентов. Для управления этим риском, компания должна иметь строгие процедуры взыскания задолженностей, резервы на покрытие потерь по кредитам и мониторинг платежеспособности клиентов.

5. Риск изменения законодательства и регуляторных требований: Микрофинансовые компании должны учитывать изменения в законодательстве и регуляторных требованиях, которые могут повлиять на их деятельность. Для управления этим риском, компания должна быть в курсе изменений в законодательстве и регуляторных требованиях, а также иметь процессы для их реагирования и соответствия.

Управление рисками в микрофинансовой компании требует систематического подхода, включающего оценку рисков, разработку политик и процедур управления рисками, мониторинг и анализ рисков, а также принятие соответствующих мер для снижения рисков и обеспечения устойчивого функционирования компании. 

 

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить