Бесплатная консультация:

3-ФМ 04

Наши специалисты по финансовому мониторингу подготовили для Вас пример заполнения формализованного электронного сообщения 3-ФМ 04:

  • Образец сообщения о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (110 3-ФМ 04).

2019-08-31_12-15-46.png

  • Пример графика проведения проверок среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества*.
  • Акт (отчет) о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества за отчетный период
  • Журнал учета исходящих формализованных электронных сообщений о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (110 3-ФМ 04).

Каждый документ можно приобрести по отдельности или купить полный пакет документов.

Если Вам сложно составить формализованное электронное сообщение самостоятельно, то можете обратиться за помощью к нашим специалистам по электронной почте info@law115.ru

После направления сообщения в Федеральную службу по финансовому мониторингу у Вас должно получится четыре документа, подтверждающих отправку отчета:

  1. Акт о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в формате word.
  2. Формализованное электронное сообщение о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в формате xml с идентификатором FM03_4_000000000000_20190000_0000000000.
  3. Формализованное электронное сообщение о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в формате pdf с идентификатором FM03_4_000000000000_20190000_0000000000.
  4. Квитанция о принятии формализованного электронного сообщения о результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в формате xml.

* В информационном письме от 13.05.2016 г. №52 "О порядке предоставления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций)" Росфинмониторинг сообщает, что организации и индивидуальные предприниматели устанавливают периодичность направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ самостоятельно, но не реже, чем 1 раз в 3 месяца.

ФЭС 110 3-ФМ 04 о результатах проверки клиентов по перечням Федеральной службы по финансовому мониторингу

Организации и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее ФЗ-115) обязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) специальную отчетность. Однако, для каждой группы субъектов ФЗ-115 предусмотрена своя форма отчетности (см. на рисунке).

2019-08-31_10-30-48.png

Субъектами не поднадзорными Банку России должна применяться форма отчетности 110, предусмотренная приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 г. №110. Отчетность представляется в следующих случаях:

  • о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом;
  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ;
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

2019-08-31_11-39-05.png

  • о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона №115-ФЗ;
  • о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом;
  • о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом;
  • об устранении оснований, в соответствии с которыми принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

Таким образом, практически вся отчетность в Росфинмониторинг носит ситуативный характер, за исключением единственной отчетности о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, которая носит систематический характер. Рассматриваемая отчетность должна представляться в Росфинмониторинг не реже одного раза в три месяца по форме 110 3-ФМ 04.

В случае непредставления указанных квартальных сообщений (3-ФМ 04) в Росфинмониторинг или представления их на систематической основе с нарушением срока индекс оценки в Личном кабинете Росфинмониторинга «загорится» красным или желтым цветом.

2019-08-31_11-37-33.png

Это грозит предпринимателю ближайшей выездной (камеральной) проверкой надзорных органов.

2019-08-31_11-36-42.png

А после проведения проверки привлечением к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ в виде административного штрафа.

Яндекс.Метрика ;