Юридические услуги по регистрации ломбарда, комиссионного магазина, пункта скупки, внесению сведений в государственный реестр ломбардов
Юридическое сопровождение регистрации ювелирного ломбарда "под ключ", который выдает займы под залог изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней.
Правовая помощь в создании автоломбарда, который принимает под залог транспортные средства и специальную технику.
- Договор комиссии транспортного средства + дополнительное соглашение с примерами заполнения.
- Договор комиссии транспортного средства для приема авто по доверенности + дополнительное соглашение с примерами заполнения.
- Акт приема-передачи транспортного средства по договору комиссии.
- Акт возврата транспортного средства по договору комиссии.
- Договор комиссии ПТС + дополнительное соглашение с примерами заполнения.
- Договор комиссии ПТС для приема авто по доверенности + дополнительное соглашение с примерами заполнения.
- Акт приема-передачи ПТС по договору комиссии.
- Акт возврата ПТС по договору комиссии.
- Форма доверенности на работника для приема товара от комитентов и пример ее заполнения.
- Форма отчета комиссионера и пример его заполнения.
- Правила комиссионной торговли.
- Документация для оформления «уголка потребителя» в комиссионном магазине.
- Форма акта о снятии товара с продажи и пример его заполнения.
- Форма акта об уценке и пример его заполнения.
- Форма ведомости учета платежей, полученных за хранение непроданных товаров и пример ее заполнения.
- Форма карточки учета товара и расчетов по договорам комиссии и пример ее заполнения.
- Форма перечня товаров принятых на комиссию и пример ее заполнения.
- Форма справки о продаже товаров, принятых на комиссию и пример ее заполнения.
- Форма товарного ярлыка и пример его заполнения.
- Договор комиссии (пример заполнения)
- Договор комиссии (прием товара на комиссию по доверенности (пример заполнения)
- Доверенность для приема товара от комитентов (пример заполнения)
- Должностная инструкция товароведа
- Отчет комиссионера (пример заполнения)
- Правила комиссионной торговли
- Документация для оформления «уголка потребителя» в комиссионном магазине
- Акт о снятии товара с продажи (пример заполнения)
- Акт об уценке (пример заполнения)
- Ведомость учета платежей, полученных за хранение непроданных товаров (пример заполнения)
- Карточка учета товара и расчетов по договорам комиссии (пример заполнения)
- Перечень товаров принятых на комиссию (пример заполнения)
- Справка о продаже товаров, принятых на комиссию (пример заполнения)
- Товарный ярлык (пример заполнения)
- Справка о возврате товара принятого на комиссию (пример заполнения)
Органы прокуратуры на систематической основе проводят проверки комиссионных магазинов, которые работают под вывеской ломбарда или находятся по адресу, где ранее располагался ломбард. Часто в ходе проверки прокурорские работники выявляют нарушения законодательства о потребительском займе и рекламе. Наши специалисты помогут Вам подготовить ответ на предписание органов прокуратуры.
Юридическое сопровождение регистрации ломбарда, пункта скупки и комиссионного магазина
В настоящее время существенно увеличивается ужесточение регуляторной нагрузки. Это связано и с усилением проверок ломбардов со стороны органов прокуратуры и территориальных подразделений Банка России, и с существенным снижением полной стоимости потребительского займа (ПСК). В связи с этим, наблюдается тенденция переориентации ломбардов в смежные сегменты, такие как комиссионные магазины, для которых Банк России не является регулятором.
Информация и документы, которые должны быть размещены в уголке потребителя ломбарда в соответствии с требованиями Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» и Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского займа; общие условия договора потребительского займа; постановление Правительства РФ от 19.01.1998 №55 «Об утверждении Правил продажи отдельных видов товаров, перечня товаров длительного пользования, на которые не распространяется требование покупателя о безвозмездном предоставлении ему на период ремонта или замены аналогичного товара, и перечня непродовольственных товаров надлежащего качества, не подлежащих возврату или обмену на аналогичный товар других размера, формы, габарита, фасона, расцветки или комплектации». Закон РФ от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей»; книга отзывов и предложений; копия уведомления Федеральной пробирной палаты о постановке на специальный учет (если ломбард выдает займы под залог движимого имущества); копия свидетельства ИНН/ОГРН, информация о процентах, штрафах и пенях; выписка из государственного реестра ломбардов.
О внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов: ответы на вопросы
Где можно ознакомиться с перечнем документов, представляемых в Банк России юридическим лицом для внесения о нем сведений в государственный реестр ломбардов?
Данный перечень документов установлен пунктами 3 и 4 Указания Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
В какие сроки с 11 января 2021 Банк России рассматривает заявление и документы, представленные в Банк России юридическими лицами, намеревающимися приобрести статус ломбарда (действующими ломбардами)?
В соответствии с частью 4 статьи 2.6 и частью 2 статьи 2.7 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов или об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение 30 (тридцати) рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и прилагаемых к нему документов, перечень которых и требования к которым установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
Одновременно пунктом 8 Указания Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» также предусмотрено, что Банк России не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня представления заявителем в Банк России документов для внесения сведений в государственный реестр ломбардов должен уведомить юридическое лицо, намеревавшееся получить статус ломбарда, об оставлении полученных от него документов без рассмотрения.
В какие сроки с 11 января 2021 необходимо пройти процедуру включения в государственный реестр ломбардов действующим ломбардам, включенным в государственный реестр ломбардов до указанной даты, и вновь создаваемым ломбардам? Ограничивается ли деятельность ломбардов, включенных в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021, до момента внесения сведений о них в государственный реестр ломбардов в соответствии с новым регулированием?
C учетом даты вступления в силу изменений в Федеральный закон от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах», действующие ломбарды, а также юридические лица, намеревающиеся приобрести статус ломбарда, вправе направить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов», с 11 января 2021.
Одновременно в соответствии с частью 7 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» 10 апреля 2021 ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021, не вправе заключать договоры потребительского займа и вносить в заключенные договоры потребительского займа изменения, направленные на увеличение сроков исполнения обязательств по данным договорам, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ.
В соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ с 9 июля 2021 Банк России исключает из государственного реестра ломбардов сведения о ломбардах, которые были внесены в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ.
Ломбарды, сведения о которых будут исключены из государственного реестра ломбардов в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ, не ограничены в праве сформировать и представить в Банк России необходимый комплект документов в целях внесения о них сведений в государственный реестр ломбардов после 9 июля 2021 года.
Вместе с тем юридические лица, сведения о которых будут исключены из государственного реестра ломбардов в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ, не вправе осуществлять деятельность ломбарда, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ.
Если действующий ломбард, включенный в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021, представит в Банк России заявление о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и необходимый комплект документов к концу срока, установленного частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», и Банком России не будет принято решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов до 9 июля 2021, в этом случае ломбард будет исключен из государственного реестра ломбардов или процесс исключения отсрочится на период рассмотрения заявления?
В соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 9 июля 2021 Банк России исключает из государственного реестра ломбардов сведения о ломбардах, которые были внесены в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах».
Таким образом, 9 июля 2021 Банком России будут исключены из государственного реестра ломбардов сведения обо всех ломбардах, которые не будут внесены в государственный реестр ломбардов по состоянию на указанную дату в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ, вне зависимости от нахождения на рассмотрении по состоянию на 09.07.2021 в Банке России заявления и документов, предусмотренных Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов№, и представленных такими ломбардами в соответствии с частью 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ.
Одновременно частью 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ не установлено ограничение на принятие Банком России решения о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в отношении юридического лица, сведения о котором содержались в государственном реестре ломбардов и были исключены из указанного реестра по основанию, предусмотренному частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ, на основании заявления и документов, представленных таким юридическим лицом в соответствии с частью 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ до 09.07.2021.
Необходимо отметить, что ломбарды, сведения о которых были исключены из государственного реестра ломбардов, не вправе осуществлять деятельность, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ, до момента получения статуса ломбарда.
Переходными положениями, предусмотренными Федеральным законом от 13.07.2020 № 196-ФЗ, ломбарды, сведения о которых были исключены из государственного реестра ломбардов по основанию, предусмотренному частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ, не ограничены в праве сформировать и представить в Банк России необходимый комплект документов в целях внесения о них сведений в реестр после 09.07.2021.
Каким образом в Банк России должны направляться заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»?
В соответствии с пунктом 7 Указания Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» действующие ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до 11.01.2021, представляют в Банк России заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и необходимый комплект документов в форме электронных документов в порядке, установленном Указанием Банка России от 19.12.2019 №5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» , посредством использования личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России.
Аналогичным образом рекомендуется представлять в Банк России заявление о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и прилагаемые к нему документы юридическим лицам, намеревающимся приобрести статус ломбарда с 11.01.2021, предварительно направив в Банк России уведомление об использовании личного кабинета, размещенное на сайте Банка России и содержащее обязательные для заполнения реквизиты, в соответствии с пунктами 1.2 и 2.5 Указания Банка России от 19.12.2019 №5361-У.
Нужно ли действующему ломбарду с 11.01.2021 подавать какие-либо документы в Банк России, если сведения о нем уже содержатся в государственном реестре ломбардов? Каким образом данные документы необходимо представить в Банк России?
В целях предупреждения ограничения деятельности ранее включенного в реестр ломбарда, а также исключения сведений о таком ломбарде из государственного реестра ломбардов 09.07.2021 в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 №196-ФЗ, ранее включенному в реестр ломбарду необходимо представить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов», а также оплатить государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в размере 1500 рублей (подпункт 4.5 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации) в целях внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов в соответствии с новым регулированием.
Какой документ будет с 11.01.2021 выдаваться ломбарду в качестве подтверждения, что сведения о нем содержатся в государственном реестре ломбардов?
Согласно части 6 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021) в случае внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее - реестр) Банк России направляет ломбарду выписку из реестра, подтверждающую внесение сведений о юридическом лице в реестр.
Форма выписки из реестра, направляемой ломбарду, требования к указанной выписке, а также порядок и сроки ее направления установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
Какие документы необходимо представить в Банк России для подтверждения сведений, указанных в анкетах должностных лиц (акционеров (участников) юридического лица, намеревающегося приобрести статус ломбарда (ломбарда)), рекомендуемые образцы которых содержатся в приложении к Указанию Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»?
В соответствии с Указанием Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» документами, прилагаемыми к анкетам (в отношении лиц, не являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства), являются копии следующих документов:
- документ, удостоверяющий личность;
- документ, подтверждающий избрание на должность (назначение в орган управления) (приказ, распоряжение, протокол (выписка из него) (в отношении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
- документы, подтверждающие соответствие требованиям, установленным пунктами 5 или 7 Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» (в отношении СДЛ (кандидата на должность СДЛ), в зависимости от соответствия или несоответствия заявителя условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации):
- документ об образовании;
- документ, подтверждающий наличие опыта руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (трудовые договоры (контракты), должностные инструкции, а также иные документы, содержащие информацию о трудовой функции работника и возложенных на него обязанностях);
- документы, содержащие сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, предшествующей дате представления в Банк России документов (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО - в течение 5 лет, СДЛ (кандидата на должность СДЛ) - в течение 2 лет);
- документ заявителя о кандидате на должность СДЛ, содержащий информацию о планируемой дате подписания трудового договора с указанным кандидатом, составленный в произвольной форме и подписанный лицом, осуществляющим функции ЕИО заявителя и кандидатом на должность СДЛ (в отношении кандидата на должность СДЛ).
Документы, прилагаемые к анкетам дополнительно (в отношении лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства):
- документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (далее - письменное подтверждение либо правовое заключение) (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах»;
- документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение, либо правовое заключение (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ);
- документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).
Требуется ли в составе комплекта документов, представляемого в Банк России юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус ломбарда, действующим ломбардом (далее - заявитель) в целях внесения о нем сведений в государственный реестр ломбардов, представлять справку о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, составленную в отношении должностных лиц юридического лица (его акционеров (участников))?
В отношении российских граждан - не требуется представление указанной справки.
Если ломбард с 11.01.2021 самостоятельно внес изменение в свое наименование, исключив из него слово «ломбард», или ОКВЭД, он будет автоматически исключен из государственного реестра ломбардов, ведение которого осуществляется Банком России?
В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» с 11.01.2021 ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ установлено, что полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Таким образом, с 11.01.2021 ломбард не вправе вносить в свое полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование изменения, направленные на исключение из них слова «ломбард», в целях исключения о нем сведений из государственного реестра ломбардов, поскольку в указанном случае ломбардом будет нарушено требование, установленное частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ.
Вместе с тем основания для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов с 11.01.2021 установлены частью 1 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ. В частности, ломбард вправе направить в Банк России заявление об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 25.11.2020 № 5631-У «О форме и порядке подачи в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов».
Что подразумевается под «временным исполнением должностных обязанностей» должностного лица в ломбарде?
Под временным исполнением должностных обязанностей следует понимать, как случаи работы лица по срочному трудовому договору, так и случаи фактического осуществления лицом обязанностей отсутствующего работника (например, по причине его болезни, отпуска).
При этом необходимо учитывать, что в соответствии с частью 3 статьи 2.1 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» должностные лица ломбарда, при назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по этим должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ.
Таким образом, лицо, временно исполняющее должностные обязанности отсутствующего должностного лица ломбарда, должно соответствовать предъявляемым к таким лицам в соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ требованиям.