Наши специалисты разработали практические пособия и шаблоны документов по основным базовым стандартам, утвержденным Банком России и СРО, которые Вы можете приобрести.









По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber) или пишите на электронную почту info@law115.ru
Ценность практических пособий:
- Уникальность. Все документы подготовлены с учетом специфики деятельности некредитной финансовой организации. Не являются типовыми шаблонами, скачанными из Интернета или из справочно-правовых систем. Документы разработаны нашими специалистами, которые имеют многолетний опыт юридического сопровождения кфинансовых организаций, в том числе в рамках абонентского обслуживания.
- Актуальность. Каждый документ составлен на основании действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и саморегулируемых организаций финансового рынка.
- Экономия времени. Вам не нужно разрабатывать документы по базовым стандартам самостоятельно. Вы экономите десятки часов работы, просто адаптировав под ваши нужды более двадцати готовых шаблонов из наших практических пособий.
- Удобство работы с документами. Все документы предоставляются в формате Word.
Базовые стандарты некредитных финансовых организаций
В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 13.07.2015 г. №223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" саморегулируемые организации должны разработать и представить на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России следующие проекты базовых стандартов:
- по управлению рисками;
- корпоративного управления;
- внутреннего контроля;
- защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций;
- совершения операций на финансовом рынке.
Реестр базовых стандартов для некредитных финансовых организаций
Вид некредитной финансовой организации |
Наименование базового стандарта |
Основание |
Кредитные потребительские кооперативы |
1. Базовый стандарт управления рисками кредитных потребительских кооперативов (утв. Банком России (Протокол №КФНП-11 от 17.04.2018 г.)) (согласован Комитетом по стандартам кредитных потребительских кооперативов при Банке России (Протокол №6 от 15.03.2018 г.)). 2. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (утв. Банком России (протокол №КФНП-44 от 14.12.2017 г.)). 3. Базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России (протокол №КФНП-26 от 27.07.2017 г.) 4. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14.12.2017 г.) |
Указание Банка России от 30.05.2016 г. №4027-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций" |
Микрофинансовые организации |
1. Базовый стандарт по упралвению рисками микрофинансовых организаций (утв. Банком России (Протокол №КФНП-26 от 27.07.2017 г.)) (согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций при Банке России (Протокол №3 от 19.07.2017 г.)) 2. Базовый стандарт совершения микрофинансовой организации операций на финансовом рынке. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России 22.06.2017 г.). |
|
Страховые организации |
1. Базовый стандарт корпоративного управления. 2. Базовый стандарт внутреннего контроля. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих страховые организации. 4. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке. |
Указание Банка России от 12.07.2017 г. №4467-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими страховые организации, страховых брокеров, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также о перечне операций (содержании видов деятельности) страховых организаций, страховых брокеров на финансовом рынке, подлежащих стандартизации" |
Страховые брокеры |
1. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих страховых брокеров. 2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке. |
|
Форекс-дилеры |
1. Базовый стандарт по управлению рисками. 2. Базовый стандарт корпоративного управления. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций. 4. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке. |
Указание Банка России от 25.01.2017 г. №4270-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими форекс-дилеров, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также о перечне операций (содержании видов деятельности) форекс-дилеров на финансовом рынке, подлежащих стандартизации" |
Брокеры |
1. Базовый стандарт корпоративного управления. 2. Базовый стандарт совершения операция на финансовом рынке. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров. |
Указание Банка России от 30.05.2016 г. №4026-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими брокеров, дилеров, управляющих, депозитариев, регистраторов, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций" |
Управляющие |
1. Базовый стандарт корпоративного управления. 2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих депозитариев. |
|
Депозитарии |
1. Базовый стандарт корпоративного управления 2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих депозитариев. |
|
Регистраторы |
1. Базовый стандарт корпоративного управления. 2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке. 3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих регистраторов. |
|
Дилеры |
1. Базовый стандарт корпоративного управления. |
Например, казанием Банка России от 30.05.2016 г. №4027-У установлен перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов. Рассмотрим их более подробнее.
Базовые стандарты микрофинансовых организаций
Саморегулируемые организации, объединяющие микрофинансовые организации, должны разработать следующие базовые стандарты: по управлению рисками; совершения операций на финансовом рынке; защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации.
Стандартизации подлежат следующие операции микрокредитных и микрофинансовых компаний: привлечение денежных средств физических лиц и выдача микрозаймов.
Базовые стандарты кредитных потребительских кооперативов
Саморегулируемые организации, объединяющие кредитные потребительские кооперативы, должны разработать следующие базовые стандарты: по управлению рисками; корпоративного управления; совершения операций на финансовом рынке; защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.
Следующие операции кредитных потребительских кооперативов подлежат стандартизации: привлечение денежных средств физических лиц - членов кредитного кооператива (пайщиков) на основании договора передачи личных сбережений; выдача ипотечных займов (в том числе с их возвратом за счет средств материнского (семейного) капитала); заключение договоров поручительства и залога.