Образцы документов по управлению рисками в микрофинансовой компании

Микрофинансовые компании (далее – МФК) обязаны создать у себя систему управления рисками в соответствии с требованиями базового стандарта по управлению рисками микрофинансовых организаций утвержденным Банком России от 27 июля 2017 г. Специалисты компании Ю-Питер Консалтинг составили для микрофинансовый компаний образцы документов для исполнения требований рассматриваемого базового стандарта:

      А. Основные документы по риск-менеджменту микрофинансовой компании:

1. Положение об управлении рисками.
2. Приказ об утверждении положения об управления рисками.
3. Положение о кредитном риске.
4. Положение о риске ликвидности
5. Положение об операционном риске, с приложением формы сообщения о реализации операционного риска и базы данных событий операционного риска.
6. Положение о правовом риске.
7. Положение о риск потери репутации (репутационном риске).
8. Положение о регуляторном риске.

      Б. Реестр и карта рисков микрофинансовой компании:

8. Реестр рисков.
9. Карта рисков.
10. Паспорт кредитного риска (пример заполнения).
11. Паспорт операционного риска (пример заполнения).
12. Паспорт риска потери деловой репутации (пример заполнения).
13. Паспорт стратегического риска (пример заполнения).
14. Паспорт рыночного риска (пример заполнения).
15. Паспорт правового риска (пример заполнения).
16. Паспорт риска ликвидности (пример заполнения).
17. Паспорт процентного риска (пример заполнения).
18. Паспорт регуляторного риска (пример заполнения).

В каждом паспорте раскрываются внешние и внутренние источники риска (риск-факторы), последствия реализации каждого риска (сценарии развития событий) и оценка их влияния на микрофинансовую деятельность. 

      В. Обучение работников микрофинансовой компании по программе риск-менеджмента:

19. Программа обучения сотрудников микрофинансовой компании по риск-менеджменту.
20. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников микрофинансовой компании методам и инструментам управления рисками
21. Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
22. Свидетельство о прохождении сотрудником микрофинансовой компании обучения по риск-менеджменту.
23. Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников микрофинансовой компании по риск-менеджменту.
24. Тесты для проверки знаний сотрудников микрофинансовой компании в области риск-менеджмента
25. Ежегодный план проверки знаний сотрудников микрофинансовой компании в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
26. Учебно-методический материал по риск-менеджменту для работников микрофинансовой компании.

Г. Дополнительные документы

27. Приказ о назначении риск-менеджера микрофинансовой компании.
28. Положение о подразделении риск-менеджмента.
29. Должностная инструкция начальника подразделения риск-менеджмента.
30. Должностная инструкция специалиста подразделения риск-менеджмента.

      Д. Внутренняя отчетность риск-менеджера о системе управления рисками.

31. Положение о системе внутренней отчетности управления рисками микрофинансовой компании.
32. План проведения проверок системы управления рисками на календарный год.
33. Отчет риск-менеджера по управлению рисками за календарный год.

Е. Дополнительные документы по риск-менеджменту:

34. Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками микрофинансовой компании.
35. Изменения и дополнения в должностные инструкции сотрудников микрофинансовой компании.
36. Изменения и дополнения в положения структурных подразделений микрофинансовой компании.

Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности  организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

 Документы предоставляются в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Образец положения о подразделении риск-менеджмента микрофинансовой компании

Образец положения о кредитном риске микрофинансовой компании

Все документы подготовлены с учетом специфики микрофинансовой деятельности, не являются типовыми шаблонами, скачанными из Интернета или из справочно-правовых систем. Документы разработаны нашими специалистами, которые имеют многолетний опыт юридического сопровождения микрофинансовых организаций. Каждый документ составлен:

1. с учетом правового статуса микрофинансовой компании, имеющей сумму задолженности по основному долгу по выданным микрозаймам и иным займам менее одного миллиарда рублей по состоянию на 31 декабря предыдущего года, что подразумевает назначение единственного риск-менеджера и отсутствие подразделения по управлению рисками;
2. перечисленные документы разработаны для микрофинансовой компании, в которой создано подразделение по риск-менеджменту с количеством работников не менее двух.
3. на основании требований Банка России и саморегулируемых организаций в сфере микрофинансовой деятельности;
4.  на основании российских и зарубежных стандартов по риск-менеджменту:

• Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций (утв. Банком России (Протокол N КФНП-26 от 27 июля 2017 г.)) (согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций при Банке России (Протокол N 3 от 19 июля 2017 г.));
• Международный стандарт финансовой отчетности (IFRS) 9 "Финансовые инструменты";
• A Guide to the Project Management Body of Knowledge (PMBoK);
• Национальный стандарт РФ ГОСТ Р 51897-2011/Руководство ИСО 73:2009 "Менеджмент риска. Термины и определения" (утв. приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 16 ноября 2011 г. N 548-ст);
• Национальный стандарт РФ ГОСТ Р МСО 31000-2010 "Менеджмент риска. Принципы и руководство"(утв. приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 21 декабря 2010 г. N 883-ст);
• Национальный стандарт РФ ГОСТ Р ИСО/МЭК 31010-2011 "Менеджмент риска. Методы оценки риска" (утв. приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 1 декабря 2011 г. N 680-ст);
• Национальный стандарт РФ ГОСТ Р 51901.21-2012 "Менеджмент риска. Реестр риска. Общие положения" (утв. приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 29 ноября 2012 г. N 1285-ст);
• Национальный стандарт РФ ГОСТ Р 51901.22-2012 "Менеджмент риска. Реестр риска. Правила построения" (утв. приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 29 ноября 2012 г. N 1285-ст)»;
• Национальный стандарт РФ ГОСТ Р 51901.23-2012 "Менеджмент риска. Реестр риска. Руководство по оценке риска опасных событий для включения в реестр риска" (утв. приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 29 ноября 2012 г. N 1285-ст)».