Обратный звонок
Главная \ Микрофинансирование \ Должностная инструкция специального должностного лица микрофинансовой компании

Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании

Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании* в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  1. Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
  2. Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
  3. Заявление о приеме на работу специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
  4. Трудовой договор со специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
  5. Приказ о приеме на работу специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
  6. Согласие на обработку персональных данных.
  7. Соглашение о неразглашении информации, содержащей персональные данные.
  8. Заявление работника о перечислении заработной платы на карту.
  9. Памятка специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.

* Микрофинансовая компания - это вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, имеющей право право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), а также юридических лиц.

Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должно соответствовать требованиям к деловой репутации и квалификационным требованиям.

Так, специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Микрофинансовая компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (освобождении от должности) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. 

money-rub_v3-lin Стоимость 5000 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения.

clock-24_v3-linДокументы предоставляются Заказчику в удобном для редактирования формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru

Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
 на примере общества с ограниченной ответственностью

11032027

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp  Whatsapp

Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн), по QR коду и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

ОплатаПоРеквезитам-dk ОплатаКартойОнлайн-dk ОплатаQR-dkСПБ-dk

Для оперативного получения вышеперечисленных документов можно приобрести их онлайн. Документы предоставляются в день оплаты на электронную почту покупателя в формате .doc (MS Word). После приобретения на электронную почту покупателя поступит кассовый чек для подтверждения расходов.

guarantee_v3-lin Уникальные документы для назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которые отсутствуют в сети Интернет и в справочно-правовых системах. Вышеперечисленные документы подготовлены в соответствии с требованиями Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Задачи микрофинансовых компаний по противодействию отмыванию преступных доходов

Если незамедлительно понадобились деньги до 500 тысяч рублей, а банки отказывают по тем или иным причинам, есть вариант обратится в микрофинансовую компанию. Такое право предоставлено как гражданам, так и юридическим лицам. Процедура выдачи кредита там довольно проста. Так как эти организации работают с немалыми финансами, вся их деятельность регулируется указаниями Банка России.

Из-за того, что есть вероятность попытки легализовать (узаконить) материальные блага, полученные в результате совершённого акта терроризма или другого преступления, микрофинансовые компании обязаны этому противодействовать. Подразумевает такое противодействие следующее:

  • разрабатывать правила внутреннего контроля (неукоснительный локальный документ), а за их нарушение - персональная ответственность ;
  • назначение должностных лиц, ответственных за это направление;
  • направление специальной отчётности в Росфинмониторинг каждый квартал, информирование о проводимых финансовых операциях и сделках;
  • идентификация (установление личности) своих заёмщиков и клиентов до совершения сделок, с последующим обновлением клиентской базы;
  • выявление среди своей клиентуры группы высокого уровня риска;
  • обучение персонала;
  • замораживание финансов, если вдруг выяснится, что они получены преступным путём.

Для этого формируются базы данных о лицах, состоящих в террористических группировках; перечни лиц, распространяющих оружие.

Ни один клиент не должен знать об этих мерах. Всё предельно секретно. Эти правила должны выполняться чётко и безапелляционно.

Так как нормы по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма ужесточаются, численность микрофинансовых компаний становится всё меньше. Со стороны Банка России проводятся выездные и документарные проверки, выдача запросов и предписаний, привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ. Организации попросту не выдерживают такой управленческой нагрузки. Многочисленное нарушение правовых норм при этом влечёт исключение микрофинансовых компаний из государственного реестра микрофинансовых организаций с аннулированием лицензии, что не позволит в последующем заниматься такой деятельностью.

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить