Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании* в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по требованиям Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
- Заявление о приеме на работу специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
- Трудовой договор со специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
- Приказ о приеме на работу специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
- Согласие на обработку персональных данных.
- Соглашение о неразглашении информации, содержащей персональные данные.
- Заявление работника о перечислении заработной платы на карту.
- Памятка специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании.
* Микрофинансовая компания - это вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, имеющей право право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), а также юридических лиц.
Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должно соответствовать требованиям к деловой репутации и квалификационным требованиям.
Так, специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Микрофинансовая компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (освобождении от должности) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
Стоимость 5000 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения.
Документы предоставляются Заказчику в удобном для редактирования формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru
Должностная инструкция специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
на примере общества с ограниченной ответственностью
Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp 
Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн), по QR коду и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Для оперативного получения вышеперечисленных документов можно приобрести их онлайн. Документы предоставляются в день оплаты на электронную почту покупателя в формате .doc (MS Word). После приобретения на электронную почту покупателя поступит кассовый чек для подтверждения расходов.
Уникальные документы для назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которые отсутствуют в сети Интернет и в справочно-правовых системах. Вышеперечисленные документы подготовлены в соответствии с требованиями Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Задачи микрофинансовых компаний по противодействию отмыванию преступных доходов
Если незамедлительно понадобились деньги до 500 тысяч рублей, а банки отказывают по тем или иным причинам, есть вариант обратится в микрофинансовую компанию. Такое право предоставлено как гражданам, так и юридическим лицам. Процедура выдачи кредита там довольно проста. Так как эти организации работают с немалыми финансами, вся их деятельность регулируется указаниями Банка России.
Из-за того, что есть вероятность попытки легализовать (узаконить) материальные блага, полученные в результате совершённого акта терроризма или другого преступления, микрофинансовые компании обязаны этому противодействовать. Подразумевает такое противодействие следующее:
- разрабатывать правила внутреннего контроля (неукоснительный локальный документ), а за их нарушение - персональная ответственность ;
- назначение должностных лиц, ответственных за это направление;
- направление специальной отчётности в Росфинмониторинг каждый квартал, информирование о проводимых финансовых операциях и сделках;
- идентификация (установление личности) своих заёмщиков и клиентов до совершения сделок, с последующим обновлением клиентской базы;
- выявление среди своей клиентуры группы высокого уровня риска;
- обучение персонала;
- замораживание финансов, если вдруг выяснится, что они получены преступным путём.
Для этого формируются базы данных о лицах, состоящих в террористических группировках; перечни лиц, распространяющих оружие.
Ни один клиент не должен знать об этих мерах. Всё предельно секретно. Эти правила должны выполняться чётко и безапелляционно.
Так как нормы по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма ужесточаются, численность микрофинансовых компаний становится всё меньше. Со стороны Банка России проводятся выездные и документарные проверки, выдача запросов и предписаний, привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ. Организации попросту не выдерживают такой управленческой нагрузки. Многочисленное нарушение правовых норм при этом влечёт исключение микрофинансовых компаний из государственного реестра микрофинансовых организаций с аннулированием лицензии, что не позволит в последующем заниматься такой деятельностью.