Старт "Страхование"

Страховая деятельность (страховое дело) - сфера деятельности страховщиков по страхованию, перестрахованию, взаимному страхованию, а также страховых брокеров по оказанию услуг, связанных со страхованием, с перестрахованием.

Наши специалисты оказывают юридические услуги по ПОД/ФТ/ФРОМУ для участников рынка страховых услуг от разработки Правил внутреннего контроля до составления отчетности в Росфинмониторинг. 

Пакет "Старт Страхование" включает в себя следующие услуги:

1. Обучение сотрудников по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения с выдачей свидетельства установленного образца. Форма обучения – дистанционная.

2. Подключение к Личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), в том числе консультации по настройке, усиленной квалифицированной электронной подписи, лицензионного ключа КРИПТО ПРО CSP, веб-браузера.

3. Разработка правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с требованиями трех основных нормативных актов Банка России:

• Указание Банка России от 22 февраля 2019 г. №5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения";
• Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. №444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Правила внутреннего контроля состоят из более 170 страниц и включают в себя более 40 форм первичных документов:

А. Первичные документы для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента.

1. Анкета клиента физического лица (пример заполнения).
2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя (пример заполнения).
3. Анкета клиента юридического лица (пример заполнения).
4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (пример заполнения).
5. Анкета клиента – иностранной структуры без образования юридического лица (пример заполнения).
6. Анкета бенефициарного владельца (пример заполнения).
7. Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента (пример заполнения).
8. Анкета представителя физического лица (пример заполнения).
9. Анкета представителя юридического лица (пример заполнения).
10. Анкета выгодоприобретателя физического лица (пример заполнения).
11. Анкета выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя (пример заполнения).
12. Анкета выгодоприобретателя – юридического лица (пример заполнения).
13. Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица (пример заполнения).
14. Опросный лист клиента для анализа финансового положения и деловой репутации (пример заполнения).
15. Опросный лист клиента физического лица для выявления публичного должностного лица (пример заполнения).
16. Служебная записка сотрудника в случае выявления публичного должностного лица (пример заполнения).

Б. Первичные документы для оформления отказа в выполнении распоряжения клиента в совершении операции:

17. Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
18. Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
19. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
20. Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
21. Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентам.
22. Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
23. Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
24. Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
25. Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

В. Первичные документы для оформления приостановления операции клиента:

26. Служебная записка о приостановлении операции клиента.
27. Распоряжение о приостановлении операции клиента.
28. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
29. Уведомление о приостановлении операции клиента.

Г. Первичные документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

30. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
31. Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
32. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
33. Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Д. Первичные документы для оформления результатов проверки по перечням:

34. Внутреннее сообщение об операции (сделке).
35. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.

4. Разработка программы подготовки и обучения в соответствии с требованиями Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".

5. Подготовка документов для назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

1. Положение о подразделении финансового мониторинга.
2. Должностная инструкция начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
3. Должностная инструкция специалиста подразделения финансового мониторинга.
4. Приказ о назначении специального должностного лица.
5. Трудовой договор с начальником подразделения финансового мониторинга - специальным должностным лицом.
6. Трудовой договор со специалистом подразделения финансового мониторинга.
7. Согласие на обработку персональных данных.
8. Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
9. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
10. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
11. Приказ о приеме на работу начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
12. Приказ о приеме на работу специалиста подразделения финансового мониторинга.
13. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
14. Приказ о временном замещении специального должностного лица.

6. Разработка документов в соответствии с требованиями Указания Банка России от 17.10.2018 г. №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 30.03.2018 г. №639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом".