При открытии факторинговой компании у ее владельцев часто возникает вопрос каким квалификационным требованиям должны соответствовать ее учредители и единоличный исполнительный орган. В рамках данной статьи я отвечу на этот вопрос.
Банк России обязал банки запрашивать у лизинговых и факторинговых компаний (находящихся у них на обслуживании или при открытии расчетного) сведения о постановке на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
О факторинге с регрессом, когда продавец (или исполнитель) получает от факторинговой компании) деньги в обмен на подписанные покупателем (или заказчиком) акты и счета-фактуры в любой момент, как только у продавца (исполнителя) появляется необходимость в оборотных средствах. Взамен продавец (исполнитель) уступает Фактору право на получение всей выручки, поступающей от покупателя (заказчика), то есть на сбор дебиторской задолженности по договору.
В статье рассматриваем виды факторинга: открытый, закрытый, международный, внутренний, с регрессом, без регресса, предпоставочный, гарантийный.
Подлежит ли лицензированию деятельность коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента (факторинговых компаний)?
Продолжаем рассматривать путеводитель по факторингу, подготовленный Банком России и опубликованный на его официальном сайте.
О каких операциях подлежащих обязательному контролю обязаны представлять сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу факторинговые компании (официальный ответ Росфинмониторинга).