Юридическое сопровождение приобретения статуса ломбарда

Подготовка документации в Банк России для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, в том числе получение выписки из государственного реестра ломбардов.

1. Проверка наименования ломбарда.
2. Проверка учредительных документов ломбарда.
3. Проверка соответствия руководителя, специального должностного лица и учредителей ломбарда квалификационным требованиям.
4. Составление заявления о внесении в государственный реестр ломбардов.
5. Составление анкет единоличного исполнительного органа, специального должностного лица и собственника ломбарда.
6. Консультация по сбору и оформлению документов (копий), прилагаемых к анкетам. 
7. Составление документа, содержащего сведения о всех участниках (акционерах) ломбарда.

По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов

11 января 2021 года вступило в силу Указание Банка России №5626-У от 19.11.2020 г. «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» и соответствующие изменения, внесенные Федеральным законом от 13.07.2020 г. №196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в Федеральный закон от 19.07.2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах».

Действующим ломбардам, включенным в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021 года следует начать подготовку документов для включения в реестр ЦБ РФ по новым правилам, содержащимся в Указании №5626-У.

Если действующий ломбард не подаст в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций заявление о включении его в государственный реестр ломбардов с приложением необходимых документов, или по этому заявлению Банк России не примет решения о включении в государственный реестр ломбардов, то деятельность ломбарда нужно прекратить.

С 10.04.2021 г. ломбард не будет иметь права заключать новые договоры потребительского займа и (или) вносить в заключенные договоры изменения, предусматривающие увеличение сроков пользования займом (в т.ч. осуществлять так называемый «перезалог»).

С 09.07.2021 г. Банк России исключит из реестра сведения о ломбардах, не включенных в государственный реестр в соответствии с новыми правилами, причем исключенная из реестра организация будет обязана исключить из своего названия слово «ломбард».

Срок рассмотрения Банком России заявления ломбарда о включении в реестр не превышает 30 рабочих дней, чтобы в случае решения о невнесении в реестр иметь возможность повторной подачи документов (после повторной оплаты государственной пошлины).

Наш результат работы - выписка из государственного реестра ломбардов

Приобретение статуса ломбарда

С 2021 года изменяется порядок приобретения статуса ломбарда. Теперь будет недостаточно зарегистрировать ломбард в налоговых органах. По новым правилам регистрация ломбарда будет проходить в два этапа. Первый этап регистрация юридического лица в налоговых органах России. Второй этап – представление сведений в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.

Государственный реестр ломбардов

Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные Федеральным законом для ломбардов, со дня приобретения им статуса ломбарда.

Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, в том числе изменений в сведения, содержащиеся реестре ломбардов, отказ во внесении сведений и исключение сведений из государственного реестра ломбардов осуществляются Банком России в порядке, установленном Федеральным законом и нормативным актом Банка России (п. 1 ст. 2.5 Федерального закона №196-ФЗ).

Банк России устанавливает перечень сведений, содержащихся в государственном реестре ломбардов, в том числе сведений, подлежащих размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также сроки размещения указанных сведений.

Банк России в установленные им порядке и сроки представляет любому лицу выписку из государственного реестра ломбардов или информацию об отсутствии сведений о юридическом лице в указанном реестре. Форма выписки из государственного реестра ломбардов и требования к указанной выписке устанавливаются Банком России.

За внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов уплачивается государственная пошлина в размерах и порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

Банк России принимает решение о внесении сведений в государственный реестр ломбардов на основании заявления и прилагаемых к нему документов, перечень которых и требования, к которым установлены нормативным актом Банка России. Банк России принимает решение о внесении сведений в государственный реестр ломбардов в течение тридцати рабочих дней со дня получения заявления и прилагаемых к нему документов.

При рассмотрении заявления о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и прилагаемых к нему документов ЦБ вправе запросить в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, сведения о государственной регистрации юридического лица, намеревающегося приобрести статус ломбарда.

В случае внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов ЦБ направляет ломбарду выписку из государственного реестра ломбардов, подтверждающую внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов. Форма указанной выписки и требования к ней, а также порядок и сроки ее направления ломбарду устанавливаются нормативным актом Банка России.

Ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово «ломбард» или слова и словосочетания, производные от слова «ломбард». Юридическое лицо, намеревающееся приобрести статус ломбарда, вправе использовать в своем полном фирменном наименовании и (при наличии) сокращенном фирменном наименовании слово «ломбард» в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации юридического лица либо со дня государственной регистрации изменений, связанных с наименованием юридического лица. В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из государственного реестра ломбардов.

Ломбард обязан информировать Банк России об изменениях сведений, содержащихся в государственном реестре ломбардов, в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России.

Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов

Основаниями для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов являются:

1. несоответствие документов, представленных в Банк России для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, установленным Банком России требованиям;
2. несоответствие юридического лица, намеревающегося приобрести статус ломбарда, его единоличного исполнительного органа, специального должностного лица, а также лиц, имеющих право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал юридического лица, требованиям законодательства Российской Федерации.
3. представление неполного комплекта документов, необходимых для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, либо документов, содержащих недостоверную информацию;
4. исключение сведений о данном юридическом лице из государственного реестра ломбардов если в течение года, предшествующего дате подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и прилагаемых к нему документов, имелись следующие основания:

• неоднократное нарушение в течение одного года ломбардом требований настоящего Федерального закона, Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и изданных на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом;
• неоднократное нарушение в течение одного года ломбардом требований, установленных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократное нарушение в течение одного года ломбардом требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;
• если ломбард в течение одного года не заключил хотя бы один из следующих договоров: договор займа под залог движимых вещей или договор хранения вещей.

Решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов принимается Банком России в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления и прилагаемых к нему документов и должно содержать мотивированное обоснование такого отказа с указанием всех оснований для отказа. Банк России уведомляет юридическое лицо о принятом в отношении этого юридического лица решении об отказе во внесении сведений о нем в государственный реестр ломбардов в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России.

Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов может быть обжалован в судебном порядке.

Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов не является препятствием для повторной подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и прилагаемых к нему документов. Повторная подача указанных документов и принятие по ним решения осуществляются в порядке, предусмотренном Федеральным законом.

Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов

Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов по следующим основаниям:

• неоднократное нарушение в течение одного года ломбардом требований Федерального закона «О ломбардах», Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и изданных на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом;
• неоднократное нарушение в течение одного года ломбардом требований, установленных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократное нарушение в течение одного года ломбардом требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом;
• если ломбард в течение одного года не заключил хотя бы один из следующих договоров: договор займа под залог движимых вещей или договор хранения вещей;
• поступление в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России;
• внесение в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации ломбарда или прекращении деятельности ломбарда в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования.

В случае поступления в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в течение сорока пяти календарных дней со дня получения такого заявления.

Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов по иным основаниям не допускается.

Информация об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов размещается этим юридическим лицом в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте юридического лица, исключенного из государственного реестра ломбардов, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (при его наличии).

Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов может быть обжаловано в судебном порядке.

Юридическое лицо считается исключенным из государственного реестра ломбардов со дня внесения соответствующей записи в государственный реестр ломбардов.

В случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов юридическое лицо не вправе заключать с гражданами (физическими лицами) новые договоры займов под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления.