Обратный звонок
Главная \ Вопрос-Ответ

Вопрос-Ответ

Задать вопрос
Светлана
Покупатель вернул ювелирные изделия на сумму 14 тысяч рублей. Нужно ли отчитываться в Росфинмониторинг?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Светлана! Как следует из Ваших пояснений «Покупатель вернул ювелирные изделия на сумму 14 тысяч рублей». Для указанной ситуации приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. №103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" предусмотрены два признака необычных сделок с кодом 1182 «Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу» и кодом 1186 «Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)». Представляется, что в описанной Вами ситуации целесообразно направить сообщение о необычной сделке по одному из перечисленных признаков.
Мария
Нельзя ли сделать так, чтобы обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ проходил только один сотрудник (только специальное должностное лицо). То есть чтобы в приказе об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение фигурировал только один ответственный (специальное должностное лицо). И свидетельства о прохождении обучения составлялись бы только на специальное должностное лицо.
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день! Пунктом 3 приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что кроме специального должностного лица внутреннее обучение в форме вводных и дополнительных инструктажей должны проходить и другие сотрудники. Кроме этого, обратите внимание, что руководитель компании, бухгалтер, юрист и специальное должностное лицо обязаны проходить не реже одного раза в три года повышение уровня знаний (так называемое внешнее обучение). При не соблюдении требования Приказа №203 надзорные органы вправе применить административные санкции, предусмотренные ст. 15.27 КоАП РФ.
Максим
У нас есть поставщик ювелирных изделий, с которым сумма оплаты составила 600000 руб. Нам надо отчет в Росфинмониторинг по данному контрагенту сдавать?
Харисов Игорь Фанзилович
Росфинмониторинг в своем информационном письме отвечает на этот вопрос следующим образом. Цитируем: 6. Кто должен представлять в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ: продавец или покупатель? В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организация (индивидуальный предприниматель) обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами. Вместе с тем полагаем, что приобретение организацией (индивидуальным предпринимателем) драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, не влечет для них обязанности в соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ по представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, поскольку выступая в качестве покупателя в рамках купли - продажи ювелирных изделий они являются клиентом по отношению к продавцу. Учитывая изложенное, сведения об операциях как с имуществом, переданным покупателю, так и с денежными средствами, полученными от покупателя, в рамках купли - продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в Росфинмониторинг представляет продавец (поставщик) драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Источник: Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10 февраля 2016 г. N 50 "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли"
Артем
Добрый день! Мне не понятно, зачем ИП (агентству недвижимости) разрабатывать программу подготовки и обучения кадров и вести работу в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга, если я один работаю.
Харисов Игорь Фанзилович
Здравствуйте, Артем! Федеральный закон №115-ФЗ и приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 г. №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не освобождают ИП без наемных работников от обязанности утверждения программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также от обязанности самообучения в форме дополнительных инструктажей в случае вступления в силу новых нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ или утверждения новой редакции правил внутреннего контроля. Кроме этого, приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не освобождает ИП без наемных работников вести работу с Перечнями в личном кабинете и документально фиксировать результаты работы на портале Росфинмониторинга.
Мария
Приложения с рисками и характерами сомнительных операций и сделок и операций подлежащих обязательному контролю целесообразнее убрать из приложений ПВК по ПОД/ФТ и включить в текст ПВК или "вынести" в приложения?
Харисов Игорь Фанзилович
Критерии и признаки необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 №103 и перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, содержащийся в информационном письме Росфинмониторинга от 02.08.2011 г. №17 целесообразно «вынести» в приложения к правилам внутреннего контроля. В частности, аналогичный метод используется в примерном образце правил внутреннего контроля размещенных на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Правила внутреннего контроля». Термин «необычные сделки» и «признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск», как правило, упоминаются в тексте правилах внутреннего контроля в каждой программе. Поэтому, будет логичнее перечислить их в приложениях к ПВК для удобства отсылки читателя к ним, чтобы не перечислять их каждый раз.
Рустем
Нужно ли включать в ПВК пункты о возможности ИП занимать должность СДЛ?
Харисов Игорь Фанзилович
Требования к правилам внутреннего контроля, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 не предусматривают обязанности отражать в правилах внутреннего контроля положения о том, что функции специального должностного лица может исполнять индивидуальный предприниматель или руководитель организации. Вместе с тем, в требованиях к правилам внутреннего контроля некредитной финансовой организации имеется положение о том, что функции ответственного сотрудника может исполнять руководитель некредитной финансовой организации (у страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, - сам индивидуальный предприниматель или нанятый им работник). При условии, что некредитная финансовая организация, соответствует критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации (абз. 2 п. 2.1 Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Дмитрий
Нужно ли включить в ПВК по ПОД/ФТ индивидуального предпринимателя, занимающегося ювелирной деятельностью, пункт об автоматической проверке клиентов с помощью специальных программ? Например пункт: Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых ИП для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (в случаях их использования), в том числе сведения об их разработчиках.
Харисов Игорь Фанзилович
Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее Требования №667). Указанные требования не предусматривают, перечислять в правилах специальные электронные технологии, специальное программное обеспечение, используемое для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Вместе с тем, рассматриваемое требование установлено Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (п. 2.8): Цитата: "В некредитных финансовых организациях, указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению, в программу организации системы ПОД/ФТ дополнительно к положениям, указанным в абзацах втором -седьмом настоящего пункта, включаются: перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых некредитной финансовой организацией для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в случаях их использования), в том числе сведения об их разработчиках". Как следует из буквального толкования цитируемого положения указанный пункт должны включать в свои правила внутреннего контроля некредитные финансовые организации, не соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (п. 2 приложения 1 Положения №445-П).
Антон
Как зайти на сайт росфинмониторинга с использованием сертификата?
Харисов Игорь Фанзилович
Для входа в Личный кабинет через сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) нужно кликнуть кнопку «Личный кабинет». Далее кнопку «Вход с использованием сертификата», выбрать сертификат электронной подписи и ввести логин и пароль. В случае если вы являетесь: организацией (индивидуальным предпринимателем), оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; оператором по приему платежей; лизинговой компанией; коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, то Вам необходимо встать на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. Подробнее о постановке на учет Вы можете прочитать на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Постановка на учет». Организации, поднадзорные ФКУ «Пробирная Палата России», Банку России, Роскомнадзору, Федеральной налоговой службе регистрируются в Личном кабинете самостоятельно. Доступ к Личному кабинету, в таком случае, предоставляется при постановке на учет. Для регистрации Личного кабинета необходимо заполнить заявку в электронном виде. Чтобы приступить к заполнению заявки необходимо выбрать подходящее Вам поле регистрации. В окне заявки заполните все предлагаемые поля (поля со знаком «*» - обязательные для заполнения). После заполнения всех полей необходимо подтвердить согласие с правилами использования Личного кабинета и нажать кнопку «Отправить». Росфинмониторинг При регистрации Личного кабинета в разделе «Вид организации» выберите превалирующий (основной) вид деятельности. На указанный Вами адрес электронной почты будет выслано письмо, которое необходимо распечатать, подписать и направить по почте в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1. После того, как письмо поступит в Росфинмониторинг, Ваш Личный кабинет будет подключен, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. В случае если Вы подавали заявку с помощью электронной подписи, то Ваш Личный кабинет будет автоматически подключен, без почтового письма, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. Электронную подпись можно получить в одном из удостоверяющих центров.
Евгений
Проводится ли идентификация участника лотереи с применением способа упрощенной идентификации из предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-фз?
Харисов Игорь Фанзилович
В соответствии с пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме не имеют право на упрощенную идентификацию клиентов.
Игорь
Когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится?
Харисов Игорь Фанзилович
Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (в случае принятия на обслуживание следующих клиентов: - органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; - международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; - эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; - иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России; - иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа (пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Оставить отзыв
Внимание! Отправленное сообщение появится только после проверки администратором сайта!
Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить