Вопрос-Ответ

Добрый день, Иван! Федеральный закон от 29 октября 1998 г. №164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не допускает создание лизинговой компании в качестве индивидуального предпринимателя. Лизинговые компании (фирмы) по российскому законодательству - это коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей.

Добрый день! Законопроект еще не вступил в силу. Мы уже давно писали комментарий к этому законопроекту, после этого он так и остался на стадии 1 чтения. По состоянию на апрель 2021 года можете выбирать наименование, которое Вам нравится. Но с точки зрения узнаваемости целевой аудитории, может быть и есть смысл добавить слово лизинг или лизинговая компания.

Добрый день, Елена!
С 10 января 2021 года, в связи с изменениями в антиотмывочном законодательстве, операторы по приему платежей обязаны представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения о следующих операциях, подлежащих обязательному контролю: 

1. Операция по зачислению или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) подлежит обязательному контролю, если сумма на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее (пп. 2 п. 1 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ).

2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее (п. 1.2 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ).

3. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (п. 2 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ).

4. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица (п. 1 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ). Подробнее в нашем видеоролике здесь https://law115.ru/kontroliruemye-operacii-po-priemu-platezhej

Добрый день! Лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества обязаны не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества , и информировать о результатах такой проверки Федеральную службу по финансовому мониторингу. Проверке подлежат клиенты как физические, так и юридические лица. Согласно пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" идентификация клиента проводится до заключения с ним договора. Иных оснований для проведения идентификации закон не содержит, таким образом, при формировании ФЭС 3-ФМ в показателе "Количество клиентов" учитываются все клиенты, которые были идентифицированы за отчетный период. Более подробную информацию о порядке предоставления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Вы можете найти в информационном письме Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13 мая 2016 г. №52.

Добрый день! В соответствии с действующим российском законодательством Федеральная служба по финансовому мониторингу не выдает лицензии на осуществление отдельных видов деятельности. Между тем, Росфинмониторинг ведет учет организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. Так, постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели: лизинговые компании; операторы по приему платежей; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов. Порядок постановки на учет регламентирован постановлением Правительства РФ от 27 января 2014 г. №58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".

Добрый день, Сергей! Наименование указанного Вами ОКВЭДа 64.99.1 "Услуги финансовые, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, прочие, не включенные в другие группировки" не отражает конкретный вид деятельности, которым Вы планируете заниматься. Поэтому мне сложно Вам ответить на поставленный вопрос. Но я могу Вас сориентировать какие компании обязаны вставать на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу: лизинговые компании, факторинговые компании, операторы по приему платежей и организации и ИП, осуществляющие посредническую деятельность с объектами недвижимости.

Добрый день, Анна! Индивидуальный предприниматель, осуществляющий скупку изделий из драгоценных металлов, поднадзорен Федеральной пробирной палате, поэтому он не подчиняется Банку России и не обязан уведомлять ЦБ РФ о назначении специального должностного лица. Вместе с тем, после назначения специального должностного лица или, как в Вашем случае, возложения функций специального должностного лица на себя требуется зарегистрировать специальное должностное лицо в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу в разделе "Организация внутреннего контроля" - "Специальное должностное лицо". Указанная обязанность распространяется исключительно на некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России.

Добрый день, Анастасия! Карта специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями предусматривает заполнение раздела 9 "Адрес объекта недвижимости нежилого назначения, в котором осуществляется деятельность". В разделе 9 карты, подлежащем обязательному заполнению, указывается единственный адрес объекта недвижимости, в котором осуществляется деятельность. Оставление незаполненным раздела 9 карты является основанием для отказа в постановке на специальный учет. В случае если адрес местонахождения юридического лица совпадает с адресом осуществления деятельности, в данном разделе указывается адрес, совпадающий с адресом, отраженным в разделе 2 карты. В случае если деятельность, указанная в разделе 7 карты, фактически по адресу местонахождения юридического лица не осуществляется, то в разделе 9 карты указывается адрес объекта недвижимости нежилого назначения, в котором такая деятельность осуществляется. В случае заполнения данного раздела индивидуальным предпринимателем, указывается один из объектов недвижимости исключительно нежилого назначения, в котором осуществляется деятельность. Во всех вышеперечисленных случаях адрес, указанный в разделе 9 карты, не отражается повторно в разделе 10 карты, где заполняются данные о каждом территориально-обособленном подразделении, исходя из их наличия.

Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества обязаны представлять в Росфинмониторинг следующую отчетность: об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю; об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом; о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона; о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества; о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона; о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона, об устранении указанных в пункте 11 статьи 7 Федерального закона оснований, в соответствии с которыми принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

Добрый день, Светлана! Как следует из Ваших пояснений «Покупатель вернул ювелирные изделия на сумму 14 тысяч рублей». Для указанной ситуации приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. №103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" предусмотрены два признака необычных сделок с кодом 1182 «Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу» и кодом 1186 «Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)». Представляется, что в описанной Вами ситуации целесообразно направить сообщение о необычной сделке по одному из перечисленных признаков.