Задать вопрос
Добрый день! В каких случаях нужно организации, оказывающей посреднические услуги при аренде недвижимого имущества отправлять отчет в Росфинмониторинг?
Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества обязаны представлять в Росфинмониторинг следующую отчетность:
об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом;
о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона;
о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона;
о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона, об устранении указанных в пункте 11 статьи 7 Федерального закона оснований, в соответствии с которыми принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.
Покупатель вернул ювелирные изделия на сумму 14 тысяч рублей. Нужно ли отчитываться в Росфинмониторинг?
Добрый день, Светлана!
Как следует из Ваших пояснений «Покупатель вернул ювелирные изделия на сумму 14 тысяч рублей». Для указанной ситуации приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. №103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" предусмотрены два признака необычных сделок с кодом 1182 «Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу» и кодом 1186 «Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)».
Представляется, что в описанной Вами ситуации целесообразно направить сообщение о необычной сделке по одному из перечисленных признаков.
Нельзя ли сделать так, чтобы обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ проходил только один сотрудник (только специальное должностное лицо).
То есть чтобы в приказе об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение фигурировал только один ответственный (специальное должностное лицо).
И свидетельства о прохождении обучения составлялись бы только на специальное должностное лицо.
Добрый день!
Пунктом 3 приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что кроме специального должностного лица внутреннее обучение в форме вводных и дополнительных инструктажей должны проходить и другие сотрудники.
Кроме этого, обратите внимание, что руководитель компании, бухгалтер, юрист и специальное должностное лицо обязаны проходить не реже одного раза в три года повышение уровня знаний (так называемое внешнее обучение).
При не соблюдении требования Приказа №203 надзорные органы вправе применить административные санкции, предусмотренные ст. 15.27 КоАП РФ.
У нас есть поставщик ювелирных изделий, с которым сумма оплаты составила 600000 руб. Нам надо отчет в Росфинмониторинг по данному контрагенту сдавать?
Росфинмониторинг в своем информационном письме отвечает на этот вопрос следующим образом. Цитируем:
6. Кто должен представлять в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ: продавец или покупатель?
В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организация (индивидуальный предприниматель) обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.
Вместе с тем полагаем, что приобретение организацией (индивидуальным предпринимателем) драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, не влечет для них обязанности в соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ по представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, поскольку выступая в качестве покупателя в рамках купли - продажи ювелирных изделий они являются клиентом по отношению к продавцу.
Учитывая изложенное, сведения об операциях как с имуществом, переданным покупателю, так и с денежными средствами, полученными от покупателя, в рамках купли - продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в Росфинмониторинг представляет продавец (поставщик) драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Источник: Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10 февраля 2016 г. N 50 "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли"
Добрый день! Мне не понятно, зачем ИП (агентству недвижимости) разрабатывать программу подготовки и обучения кадров и вести работу в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга, если я один работаю.
Здравствуйте, Артем! Федеральный закон №115-ФЗ и приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 г. №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не освобождают ИП без наемных работников от обязанности утверждения программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также от обязанности самообучения в форме дополнительных инструктажей в случае вступления в силу новых нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ или утверждения новой редакции правил внутреннего контроля.
Кроме этого, приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не освобождает ИП без наемных работников вести работу с Перечнями в личном кабинете и документально фиксировать результаты работы на портале Росфинмониторинга.
Приложения с рисками и характерами сомнительных операций и сделок и операций подлежащих обязательному контролю целесообразнее убрать из приложений ПВК по ПОД/ФТ и включить в текст ПВК или "вынести" в приложения?
Критерии и признаки необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 №103 и перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, содержащийся в информационном письме Росфинмониторинга от 02.08.2011 г. №17 целесообразно «вынести» в приложения к правилам внутреннего контроля. В частности, аналогичный метод используется в примерном образце правил внутреннего контроля размещенных на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Правила внутреннего контроля».
Термин «необычные сделки» и «признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск», как правило, упоминаются в тексте правилах внутреннего контроля в каждой программе. Поэтому, будет логичнее перечислить их в приложениях к ПВК для удобства отсылки читателя к ним, чтобы не перечислять их каждый раз.
Нужно ли включать в ПВК пункты о возможности ИП занимать должность СДЛ?
Требования к правилам внутреннего контроля, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 не предусматривают обязанности отражать в правилах внутреннего контроля положения о том, что функции специального должностного лица может исполнять индивидуальный предприниматель или руководитель организации.
Вместе с тем, в требованиях к правилам внутреннего контроля некредитной финансовой организации имеется положение о том, что функции ответственного сотрудника может исполнять руководитель некредитной финансовой организации (у страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, - сам индивидуальный предприниматель или нанятый им работник). При условии, что некредитная финансовая организация, соответствует критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации (абз. 2 п. 2.1 Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Нужно ли включить в ПВК по ПОД/ФТ индивидуального предпринимателя, занимающегося ювелирной деятельностью, пункт об автоматической проверке клиентов с помощью специальных программ?
Например пункт: Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых ИП для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (в случаях их использования), в том числе сведения об их разработчиках.
Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее Требования №667). Указанные требования не предусматривают, перечислять в правилах специальные электронные технологии, специальное программное обеспечение, используемое для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Вместе с тем, рассматриваемое требование установлено Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (п. 2.8):
Цитата:
"В некредитных финансовых организациях, указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению, в программу организации системы ПОД/ФТ дополнительно к положениям, указанным в абзацах втором -седьмом настоящего пункта, включаются:
перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых некредитной финансовой организацией для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в случаях их использования), в том числе сведения об их разработчиках".
Как следует из буквального толкования цитируемого положения указанный пункт должны включать в свои правила внутреннего контроля некредитные финансовые организации, не соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (п. 2 приложения 1 Положения №445-П).
Как зайти на сайт росфинмониторинга с использованием сертификата?
Для входа в Личный кабинет через сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) нужно кликнуть кнопку «Личный кабинет». Далее кнопку «Вход с использованием сертификата», выбрать сертификат электронной подписи и ввести логин и пароль.
В случае если вы являетесь: организацией (индивидуальным предпринимателем), оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; оператором по приему платежей; лизинговой компанией; коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, то Вам необходимо встать на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.
Подробнее о постановке на учет Вы можете прочитать на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Постановка на учет». Организации, поднадзорные ФКУ «Пробирная Палата России», Банку России, Роскомнадзору, Федеральной налоговой службе регистрируются в Личном кабинете самостоятельно.
Доступ к Личному кабинету, в таком случае, предоставляется при постановке на учет.
Для регистрации Личного кабинета необходимо заполнить заявку в электронном виде. Чтобы приступить к заполнению заявки необходимо выбрать подходящее Вам поле регистрации.
В окне заявки заполните все предлагаемые поля (поля со знаком «*» - обязательные для заполнения). После заполнения всех полей необходимо подтвердить согласие с правилами использования Личного кабинета и нажать кнопку «Отправить». Росфинмониторинг При регистрации Личного кабинета в разделе «Вид организации» выберите превалирующий (основной) вид деятельности.
На указанный Вами адрес электронной почты будет выслано письмо, которое необходимо распечатать, подписать и направить по почте в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1. После того, как письмо поступит в Росфинмониторинг, Ваш Личный кабинет будет подключен, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. В случае если Вы подавали заявку с помощью электронной подписи, то Ваш Личный кабинет будет автоматически подключен, без почтового письма, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес.
Электронную подпись можно получить в одном из удостоверяющих центров.
Проводится ли идентификация участника лотереи с применением способа упрощенной идентификации из предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-фз?
В соответствии с пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме не имеют право на упрощенную идентификацию клиентов.
Оставить отзыв