Вопрос-Ответ

Для входа в Личный кабинет через сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) нужно кликнуть кнопку «Личный кабинет». Далее кнопку «Вход с использованием сертификата», выбрать сертификат электронной подписи и ввести логин и пароль. В случае если вы являетесь: организацией (индивидуальным предпринимателем), оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; оператором по приему платежей; лизинговой компанией; коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, то Вам необходимо встать на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. Подробнее о постановке на учет Вы можете прочитать на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Постановка на учет». Организации, поднадзорные ФКУ «Пробирная Палата России», Банку России, Роскомнадзору, Федеральной налоговой службе регистрируются в Личном кабинете самостоятельно. Доступ к Личному кабинету, в таком случае, предоставляется при постановке на учет. Для регистрации Личного кабинета необходимо заполнить заявку в электронном виде. Чтобы приступить к заполнению заявки необходимо выбрать подходящее Вам поле регистрации. В окне заявки заполните все предлагаемые поля (поля со знаком «*» - обязательные для заполнения). После заполнения всех полей необходимо подтвердить согласие с правилами использования Личного кабинета и нажать кнопку «Отправить». Росфинмониторинг При регистрации Личного кабинета в разделе «Вид организации» выберите превалирующий (основной) вид деятельности. На указанный Вами адрес электронной почты будет выслано письмо, которое необходимо распечатать, подписать и направить по почте в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1. После того, как письмо поступит в Росфинмониторинг, Ваш Личный кабинет будет подключен, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. В случае если Вы подавали заявку с помощью электронной подписи, то Ваш Личный кабинет будет автоматически подключен, без почтового письма, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. Электронную подпись можно получить в одном из удостоверяющих центров.

В соответствии с пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме не имеют право на упрощенную идентификацию клиентов.

Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (в случае принятия на обслуживание следующих клиентов: - органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; - международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; - эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; - иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России; - иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа (пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

При составлении формализованного электронного сообщения по форме 3484-У 04 показатель в строке ОКВЭД 2 выбирается из общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОКВЭД 2) ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2). Принят и введен в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 31 января 2014 г. N 14-ст.

Частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Ответственность установлена в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от 30000 до 50000 рублей; на юридических лиц - от 200000 до 400000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Согласно примечанию №1 к статье 15.27 КоАП РФ за административные правонарушения, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.

Порядок проведения проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства России в сфере ПОД/ФТ установлен инструкцией Банка России от 1 сентября 2014 г. №156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" и инструкцией Банка России от 24 апреля 2014 г. №151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)". План проверок некредитных финансовых организаций не публикуется.

Для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, ФНС, Пробирной палате и Роскомнадзору правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами (абз. 2 п. 1.1 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667). В свою очередь некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона (нормативного акта в сфере ПОД/ФТ), вносящего изменения в Федеральный закон (нормативный акт в сфере ПОД/ФТ), если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом (п. 1.10 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

ФРОМУ - финансирование распространения оружия массового уничтожения.