Вопрос-Ответ

Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (в случае принятия на обслуживание следующих клиентов: - органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; - международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; - эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; - иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России; - иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа (пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

При составлении формализованного электронного сообщения по форме 3484-У 04 показатель в строке ОКВЭД 2 выбирается из общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОКВЭД 2) ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2). Принят и введен в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 31 января 2014 г. N 14-ст.

Частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Ответственность установлена в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от 30000 до 50000 рублей; на юридических лиц - от 200000 до 400000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Согласно примечанию №1 к статье 15.27 КоАП РФ за административные правонарушения, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.

Порядок проведения проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства России в сфере ПОД/ФТ установлен инструкцией Банка России от 1 сентября 2014 г. №156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" и инструкцией Банка России от 24 апреля 2014 г. №151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)". План проверок некредитных финансовых организаций не публикуется.

Для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, ФНС, Пробирной палате и Роскомнадзору правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами (абз. 2 п. 1.1 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667). В свою очередь некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона (нормативного акта в сфере ПОД/ФТ), вносящего изменения в Федеральный закон (нормативный акт в сфере ПОД/ФТ), если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом (п. 1.10 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

ФРОМУ - финансирование распространения оружия массового уничтожения.