Юридическая консультация по заполнению вопросника «Проверь свой риск» для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (ПОД/ФТ).
Стоимость от 4000 р.
Мы оказываем услуги по договору, чтобы заказать услугу пришлите Ваши реквизиты (ИНН или карту партнера) на электронную почту info@law115.ru и мы подготовим счет и договор на оказание услуг.
По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru, Харисов Игорь Фанзилович.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества по требованиям Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны заполнить вопросник «Проверь свой риск» в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Вопросник «Проверь свой риск» заполняется специальным должностным лицом с целью оценки Федеральной службой по финансовому мониторингу понимания юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Ответственность за не заполнение вопросника «Проверь свой риск»
1. Во-первых, участие в дистанционном сотрудничестве с Федеральной службой по финансовому мониторингу с использованием Личного кабинета учитывается при планировании контрольных мероприятий. В случае не заполнения вопросника «Проверь свой риск» у предпринимателя возникают высокие риски включения его в ближайший план выездных и камеральных проверок территориальных органов прокуратуры и Федеральной службы по финансовому мониторингу.
2. Во-вторых, неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков предусматривает частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ административную ответственность:
- штраф на должностных лиц от 10 000 до 30 000 рублей;
- штраф на юридических лиц от 50 000 до 100 000 рублей.
О вопроснике «Проверь свой риск»
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества обязаны заполнить в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу рассматриваемый вопросник.
Вопросник «Проверь свой риск» состоит из двух частей «Общие вопросы» и «Законопослушность». Чтобы ответить на вопросы требуются знания об основных требованиях Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
1. Выберите осуществляемый Вашей организацией (ИП) вид деятельности согласно статье 5 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Лизинговая компания
- Риэлтор
- Оператор по приему платежей
- Факторинговая организация
- Индивидуальный предприниматель, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
2. Есть ли у Вашей организации (ИП) филиалы/представительства?
- есть филиалы/представительства
- есть представительства за рубежом
3.Относится ли Ваша организация к следующим субъектам предпринимательства?
4. Входит ли Ваша организация в банковскую группу (холдинг) в понимании статьи 4 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
5. Является ли Ваша организация (ИП) участником внешнеэкономической деятельности?
6. Осуществлялась ли Вашей организацией (ИП) финансово-хозяйственная деятельность?
7. Укажите объем выручки Вашей организации (ИП) (без НДС, акцизов)
8. Входит (состоит) ли Ваша организация (ИП) в ассоциации (союзе), гильдии, ином профессиональном объединении?
9. Укажите количество клиентов Вашей организации(ИП), которым оказывались услуги, выполнялись работы, осуществлялась продажа товаров.
10. Укажите количество сделок (операций), заключенных Вашей организацией (ИП) по виду деятельности, указанному в вопросе №1.
11. Укажите максимальный размер сделки (операции), заключенной (проведенной) Вашей организацией (ИП) при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
12. Укажите количество сотрудников Вашей организации (ИП) с учетом филиалов, которые в соответствии со своими обязанностями выполняют функции в целях ПОД/ФТ (в обязанности которых входит подготовка и направление сведений в Росфинмониторинг, проведение идентификации лиц, принимаемых на обслуживание, иные сотрудники, в обязанности которых входит реализация правил внутреннего контроля) чел.
13. Укажите дату утверждения правил внутреннего контроля Вашей организации (ИП)
14. Были ли случаи, когда клиентом Вашей организации (ИП) являлось публичное должностное лицо?
15. На основании каких документов проводится в Вашей организации (ИП) идентификация бенефициарных владельцев?
- документов, предоставленных Вашим клиентом
- информации, полученной из открытых источников (сайт клиента)
- выписки из ЕГРЮЛ
- документов, полученных от 3х лиц
- иное
16. Как часто вы обновляете информацию о своем клиенте?
17. Прошло ли обучение в форме целевого инструктажа специальное должностное лицо Вашей организации (ИП).
18. Осуществляла ли Ваша организация (ИП) операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.
19. Имелись ли случаи отвержения сообщений об операциях, подлежащих контролю.
20. Укажите способ выявления операций, подлежащих обязательному контролю, в Вашей организации (ИП).
21. Укажите способ выявления необычных (сомнительных) операций в Вашей организации (ИП).
22. Какой способ доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Вы используете при идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициара?
- в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга
- на официальном сайте Росфинмониторинга
- публикуемый в Российской газете
- иное
23. Есть ли у Вашей организации (ИП) клиенты с повышенным уровнем риска ОД/ФТ? Если нет, укажите каковы причины по Вашему мнению.
24. Были ли случаи использования при совершении Вашими клиентами сделок купли - продажи недвижимого имущества средств материнского капитала, жилищных сертификатов?
25. В каком сегменте работает Ваша организация (ИП):
- элитная жилая недвижимость
- жилая недвижимость эконом класса
- коммерческая недвижимость
- зарубежная жилая недвижимость
- иное