Бесплатная консультация:
Главная \ Документы по ФЗ-115 \ Документация НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки

Какие документы нужны НФО в случае применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента

Правила внутреннего контроля некредитных финансовых организаций (далее НФО) должны содержать две программы, определяющие правила применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Мы разработали две типовых программы по замораживанию, а также документы для оформления применения мер по замораживанию, которые можно приобрести онлайн.

Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

2500 р.

Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ

2500 р.

Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

400 р.

Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

400 р.

Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

400 р.

Уведомление клиента о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

400 р.

Перечисленные документы можно приобрести онлайн или безналичным расчетом.

Замораживание (блокирование) наличных и безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг или имущества - адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в один следующих санкционных списков:

  • перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
  • перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения,
  • перечень организаций или физических лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их в причастности к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в вышеуказанные два перечня.

Таким образом, меры по замораживанию не могут быть применены к лицам, не включенным в указанные санкционные списки.

Замораживание не связано с лишением собственности, а является лишь ограничением возможности распоряжения имуществом по усмотрению собственника - лица, включенного в один из санкционных перечней. При этом, это ограничение подлежит устранению после исключения лица из перечня.

Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень либо подлежащие исключению, но не исключенные из него, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из перечня.

Учитывая необходимость обеспечения жизнедеятельности включенного в рассматриваемые перечни физического лица, а также совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, закон предусматривает право этого лица осуществлять операции, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по своим обязательствам без каких-либо ограничений по сумме. Кроме того, это лицо вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи; при этом возможность проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у этого лица до его включения в указанный перечень, не исключается; такие операции производятся в особом порядке.

Яндекс.Метрика ;