Правила внутреннего контроля некредитных финансовых организаций (НФО) должны содержать две программы, определяющие правила применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Мы разработали две типовых программы по замораживанию, а также документы для оформления применения мер по замораживанию, которые можно приобрести онлайн.
- Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
- Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ
- Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Уведомление клиента о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.
Документ будет направлен в день оплаты в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber) или пишите на электронную почту info@law115.ru
Замораживание (блокирование) наличных и безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг или имущества
Замораживание (блокирование) наличных и безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг или имущества - адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в один следующих санкционных списков:
- перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
- перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения,
- перечень организаций или физических лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их в причастности к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в вышеуказанные два перечня.
Таким образом, меры по замораживанию не могут быть применены к лицам, не включенным в указанные санкционные списки.
Видеоролик о применении мер по блокированию (замораживанию) денежных средства и иного имущества клиента
Замораживание не связано с лишением собственности, а является лишь ограничением возможности распоряжения имуществом по усмотрению собственника - лица, включенного в один из санкционных перечней. При этом, это ограничение подлежит устранению после исключения лица из перечня.
Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень либо подлежащие исключению, но не исключенные из него, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из перечня.
Учитывая необходимость обеспечения жизнедеятельности включенного в рассматриваемые перечни физического лица, а также совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, закон предусматривает право этого лица осуществлять операции, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по своим обязательствам без каких-либо ограничений по сумме. Кроме того, это лицо вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи; при этом возможность проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у этого лица до его включения в указанный перечень, не исключается; такие операции производятся в особом порядке.