Составление документации для оформления займов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займов) в кредитном потребительском кооперативе и сельскохозяйственном кредитном потребительском кооперативе.
Документы предоставляются в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России) или пишите на электронную почту info@law115.ru.
Кредитование пайщиков в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»
Федеральный закон от 21 декабря 2013 г. №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» предусматривает озможность обмена документами, необходимыми для заключения договора потребительского займа, в электронной форме, в том числе в сети Интернет, и их подписания посредством аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам.
Между тем, КПК и СКПК поднадзорны Банку России и в полном объеме обязаны соблюдать требования Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В законодательстве появилась процедура упрощенной идентификации, позволяющая идентифицировать клиента на основании данных, получаемых в электронной форме, без необходимости предоставления оригиналов документов.
Упрощенная идентификация осуществляется на основе минимального количества документов. Суть процедуры упрощенной идентификации заключается в возможности проведения идентификации клиента по сокращенному набору персональных данных путем информационного обмена с органами государственной власти и другими операторами информационных систем. При этом такая упрощенная идентификация может быть произведена дистанционно, без личного контакта с клиентом.
Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:
- во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю, и, во-вторых, если в отношении клиента - физического лица отсутствуют сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму. При этом такие сведения принимаются во внимание, если они получены в установленном законами порядке;
- у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ.