С 1 июля 2020 года вступили в силу новые требования к минимальному размеру собственных средств (капитала) микрокредитной компании. Так согласно пункту 7.1 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ-151) минимальный размер собственных средств в 2020 устанавливается в размерк 1 млн рублей. Ранее МКК могло стать любое юридическое лицо с минимальным уставным капиталом в размере от 10 тыс. рублей.
На этой недели к нам обратился владелец ломбарда с требованием из ЦБ РФ о предоставлении актуальной версии должностной инструкции генерального директора ломбарда, чтобы проверить ее на соответствие действующему законодательству о ломбардах. Если Вы получили аналогичное требование, то эта статья поможет Вам понять, как должна выглядеть должностная инструкция директора ломбарда.
Большинство ломбардов при разработке правил внутреннего контроля в программе идентификации клиентов правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения отражают особенности процедуры упрощенной идентификации клиентов, что не соответствует требованиям пункта 1.11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".
Образец инструкции по проведению внутреннего контроля соответствия обработки персональных данных требованиям защите персональных данных.
В прошлых двух письмах мы рассматривали с Вами изменения Федеральном законе от 19 июля 2007 №196-ФЗ «О ломбардах». Мы рассмотрели октябрьские (2020г.) и январские (2021г.) изменения. В этой части рассмотрим изменения, вступающие в силу в июле 2021 года.
На федеральном портале проектов нормативных правовых актов размещен проект за номером 04/15/09-20/00108093 "О предоставлении лицами, указанными в статье 7.1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной указанной статьей".
С июля 2020 года микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.
Рассмотрим, какие основные виды обучения должен пройти директор ювелирного магазина, чтобы уберечься от административных штрафов.
Как распределились контрольные и надзорные функции в отношении операторов финансовых и инвестиционных платформ внутри Банка России.
В июле 2020 года состав некредитных финансовых организаций снова пополнился новым видом деятельности - оператор финансовой платформы. Напомним, что до этого в январе 2020 года с похожим названием были отнесены к некредитным финансовым организациям - операторы инвестиционных платформ.
