В мае 2023 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны внести изменения в свои правила внутреннего контроля в связи с вступлением в силу двух нормативных правовых актов.
Целевой инструктаж Росфинмониторинга – это обучение сотрудников организации, которые занимаются финансовыми операциями, правилам борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, финансированием терроризма и другими преступлениями в сфере финансов.
В связи со снижением покупательской способности у населения ювелирные магазины начали активно предлагать обмен старых ювелирных изделий на новые. Это услуга, которую предлагают многие ювелирные магазины и производители ювелирных изделий. Она позволяет клиентам обменять свои старые или ненужные ювелирные изделия на новые или более современные модели.
Дистанционная торговля ювелирными изделиями - это процесс продажи ювелирных изделий через интернет, по телефону или другими удаленными способами связи. Это может быть, как продажа ювелирных изделий в собственном интернет-магазине ювелирной компании, так и на платформах электронной коммерции или на аукционах.
В ломбард поступило требование из отдела финансового мониторинга и валютного контроля Областного отделения Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу о представлении ПВК по ПОД/ФТ и других документов и информации.
В личном кабинете на портале Федеральной службе по финансовому мониторингу внедрен новый индикатор рисков, который состоит из шести блоков. Один из таких блоков называется «Организация внутреннего контроля» и предполагает наличие отчета о результатах реализации ПВК. Если отчет результатах реализации ПВК не предоставлен, то в этом случае блок «Организация внутреннего контроля» принимает значение отличное от соответствующего низкому уровню риска - желтый индикатор.
В первом квартале 2023 года в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу велись работы по тестированию индикатора риска (риск-оценки). В апреле 2023 года технические работы завершились и специальные должностные лица, основные пользователи личного кабинета смогли увидеть допущенные ими нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
Комментарий к приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.12.2022 №355 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100».
В период с 15 апреля по 14 мая 2023 года юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.12.2022 г. №355 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100».
С апреля 2023 года юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны при заключении договора с клиентов применять новые формы анкет. В которых фиксируются результаты идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
