Обратный звонок
Главная \ Новости

Новости, комментарии, обзоры наших экспертов

Новые требования к собственным средствам микрокредитной компании

С 1 июля 2020 года вступили в силу новые требования к минимальному размеру собственных средств (капитала) микрокредитной компании. Так согласно пункту 7.1 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ-151) минимальный размер собственных средств в 2020 устанавливается в размерк 1 млн рублей. Ранее МКК могло стать любое юридическое лицо с минимальным уставным капиталом в размере от 10 тыс. рублей. 

Должностная инструкция генерального директора ломбарда

На этой недели к нам обратился владелец ломбарда с требованием из ЦБ РФ о предоставлении актуальной версии должностной инструкции генерального директора ломбарда, чтобы проверить ее на соответствие действующему законодательству о ломбардах. Если Вы получили аналогичное требование, то эта статья поможет Вам понять, как должна выглядеть должностная инструкция директора ломбарда.

Вправе ли ломбард проводить упрощенную идентификацию заемщиков?

Большинство ломбардов при разработке правил внутреннего контроля в программе идентификации клиентов правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма  и финансированию распространения оружия массового уничтожения отражают особенности процедуры упрощенной идентификации клиентов, что не соответствует требованиям пункта 1.11 статьи 7 Федерального закона  №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма". 

Июльские изменения в законодательстве о ломбардах 2021 года

В прошлых двух письмах мы рассматривали с Вами изменения Федеральном законе от 19 июля 2007 №196-ФЗ «О ломбардах». Мы рассмотрели октябрьские (2020г.) и январские (2021г.) изменения. В этой части рассмотрим изменения, вступающие в силу в июле 2021 года.

О предоставлении лицами, указанными в статье 7.1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

На федеральном портале проектов нормативных правовых актов размещен проект за номером 04/15/09-20/00108093 "О предоставлении лицами, указанными в статье 7.1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной указанной статьей". 

Уведомление Банка России о назначении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании
Уведомление Банка России о назначении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании

С июля 2020 года микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.

Оператор финансовой платформы - новый вид некредитной финансовой организации

В июле 2020 года состав некредитных финансовых организаций снова пополнился новым видом деятельности - оператор финансовой платформы. Напомним, что до этого в январе 2020 года с похожим названием были отнесены к некредитным финансовым организациям - операторы инвестиционных платформ.

Яндекс.Метрика ;