В рамках надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций в части организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с Федеральным законом от 07.08.20021 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ЦБ РФ через личный кабинет участника информационного обмена в адрес ломбардов направляет запросы. Содержание одного из таких запросов мы с Вами рассмотрим в этой статье.
В 2021 году действуют два противоречащих друг другу нормативных акта: постановление Правительства РФ от 12.09.2020 г. №1418 «О лицензировании отдельных видов деятельности, связанных с драгоценными металлами и драгоценными камнями» и постановление Правительства Российской Федерации от 25.06.1992 №431 «О порядке сбора, приемки и переработки лома и отходов драгоценных металлов и драгоценных камней»
О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366
В мае 2020 года Федеральной службой по финансовому мониторингу в личных кабинетах поднадзорных субъектов и на официальном сайте Росфинмониторинга было размещено Информационное сообщение «О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году», в котором сообщалось об отмене проверочных мероприятий и снижении общей административной нагрузки на субъекты хозяйственной деятельности до конца 2020 года в связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой.
В этом месяце к нам обратился ломбард, которому поступил запрос ЦБ РФ о представлении документов по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Судя по обращениям, поступающим к нам в компанию, при подготовке заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в личном кабинете Банка России у ломбардов возникает ошибка «Файл не может быть прикреплен, так как квота хранения истории обмена ЭС превышена».
В личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу размещен новый тест на знание системы ПОД/ФТ.
СДЛ расшифровывается как специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию), полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ежегодно к нам обращаются предприниматели, желающие заниматься кредитованием граждан под залог вещей. И, как правило, многие из них обращаются к нам имея уже готовое юридическое лицо, зарегистрированное в налоговых органах. При анализе предоставленных документов (выписку ЕГРЮЛ, устава, листа записи) мы обнаруживаем, что при подготовке заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 и утверждении устава ломбарда начинающие предприниматели допустили ошибки в выборе вида деятельности ломбарда.
В период временной нетрудоспособности, отпуска, в том числе отпуска по беременности и родам, отпуска по уходу за ребенком и служебной командировки специального должностного лица временно исполняющим обязанности специального должностного лица назначается другой сотрудник такой организации при условии прохождения им обучения по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
