Осенью компании, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий обязаны утвердить новую редакцию программы подготовки и обучения работников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Остается три месяца до конца 2024 года, чтобы привести свой документооборот в соответствие с требованиями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
До 30 сентября 2024 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статье 5 и статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Обзор осенних изменений в Федеральном законе №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступивших в силу 1 сентября 2024 года.
В июле 2024 года специальные должностные лица организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны подготовить отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ за 1 полугодие 2024 года.
С 1 июля 2024 года применяется Порядок рассмотрения обращений физических лиц и юридических лиц некредитными финансовыми организациями, установленный Федеральным законом №442-ФЗ от 4 августа 2023 года.
В июне 2024 года изменилось определение «упрощенной идентификации клиента - физического лица». На первый взгляд складывается впечатление, что право на упрощенную идентификацию получили все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Однако это не так. Право на упрощенную идентификацию имеют юридические лица, перечисленные в пункте 1.11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
С 7 мая 2024 года в справочнике кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Федеральную службу по финансовому мониторингу произошли изменения. Так код 1120 изложен в новой редакции «Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства или предметы роскоши (товары премиум сегмента)».
О необходимости копии/скана/фото паспорта клиента в анкете (досье) клиента, содержащей фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
В период с 7 мая 2024 до 6 июня 2024 года нотариусы обязаны разработать и утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.