Обратный звонок
Главная \ Лизинг

Консалтинг и образование в сфере лизинговой деятельности

Комплексные правовые решения для лизинговых компаний

Комплекс_услуг_для_соответствия_ФЗ_115_—_копия_01 (1)

Создание под ключ лизинговой компании

Юридическое сопровождение регистрации лизинговой компании в налоговых органах России и в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с требованиями Гражданского кодекса РФ и Федерального закона от 29.10.1998 г. №164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)".

Подробнее

Исключение из списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Подробнее

Курс повышения квалификации «Правовые основы управления лизинговой компанией» с выдачей удостоверения установленного образца.

Подробнее

Курс повышения квалификации «Специалист по лизинговой деятельности», с выдачей удостоверения установленного образца по требованиям профессионального стандарта «Специалист по лизинговой деятельности» утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №515н от 26 июня 2017 г.

Подробнее

Курс повышения квалификации «Правовые и организационно-экономические особенности возвратного лизинга» с выдачей удостоверения установленного образца.

Подробнее
Специальный учет РФМ

Составление карты постановки на учет (КПУ) для постановки на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу, в том числе подготовка правил внутреннего контроля, обучение специального должностного лица ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Подробнее
Курс ПОД/ФТ

Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом с выдачей свидетельства установленного образца.

Подробнее
Личный кабинет Росфинмониторинг

Комплексная помощь в подключении к Личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу и настройка рабочего места. Услуга оказывается дистанционно в любом регионе РФ.

Подробнее

Заполнение анкеты «Тренды рынка лизинговых услуг» в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Подробнее

Подготовка сообщений для публикации в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (ФЕДРЕСУРС).

Подробнее
Консультация и подготовка формализованных электронных сообщения 1-ФМ с кодом 6201 об об операциях по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга (возвратный лизинг), если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.
Подробнее

Заполнение вопросника «Проверь свой риск» в личном кабинете Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Подробнее
ПОД/ФТ в лизинговой компании

Пакет обязательных документов для вновь зарегистрированной лизинговой компании, подготовленные в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федерального закона от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)".

Подробнее
ПВК лизинговой компании

Разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения лизинговой компании в соответствии с требованиями Федерального закона №164-ФЗ от 29.10.1998 г. "О финансовой аренде (лизинге)" и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Подробнее
Программа обучения по ПОД/ФТ
Пакет документов по обучению сотрудников в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, подготовленный в соответствии с требованиями приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Подробнее
Специальное должностное лицо
  1. Должностная инструкция специального должностного лица.
  2. Приказ о назначении специального должностного лица.
  3. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
  4. Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
  5. Согласие специального должностного лица на обработку персональных данных.
  6. Соглашение специального должностного лица о неразглашении информации содержащей персональные данные клиентов и сотрудников.
  7. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
  8. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
  9. Образец приказа о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
  10. Образец приказа о временном замещении специального должностного лица.
Подробнее
Перечни в Личном кабинете

Документация по требованиям Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для оформления результатов проверки клиентов по санкционным спискам.

Подробнее
Сделки лизинга

Правовая помощь в составлении договора лизинга. Проверка первичных документов по договору лизинга. Сопровождение сделки лизинга.

Подробнее
Разработка договора возвратного договора

Профессиональная помощь по составлению договора возвратного лизинга, в том числе правовая экспертиза договора, применяемого в лизинговой компании.

Подробнее
Антикоррупционная политика организации

Антикоррупционные документы в соответствии с требованиями Федерального закона от 25 декабря 2008 №273-ФЗ «О противодействии коррупции» и Методическими рекомендациями по разработке и принятию организациями мер по предупреждению и противодействию коррупции, утв. Министерством труда и социальной защиты РФ 8 ноября 2013.

Подробнее

Образцы учредительных документов лизинговой компании: устав, решение (протокол) о создании лизинговой компании, приказ о назначении директора и бухгалтера лизинговой компании.

Подробнее
Инструкция по охране труда

Документация по охране труда в соответствии с требованиями Трудового кодекса Российской Федерации.

Подробнее
Документы по пожарной безопасности

Документы в соответствии с требованиями Федерального закона от 21 декабря 1994 №69-ФЗ «О пожарной безопасности» и Трудового кодекса Российской Федерации.

Подробнее
ГО и ЧС

Документация по Федеральному закону от 12 февраля 1998 №28-ФЗ «О гражданской обороне», Федеральному закону от 21 декабря 1994 № 68-ФЗ «О защите населения и территорий от чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера» и постановлению Правительства Российской Федерации «Об утверждении Положения о гражданской обороне в Российской Федераций» от 26 ноября 2007 №804.

Подробнее

Юридическое сопровождение лизинговой деятельности по ПОД/ФТ/ФРОМУ (закон 115-ФЗ)

Лизинг – это предоставление финансовых услуг. По своей правовой природе они похожи на предоставление услуг по кредиту, то есть лизинговая компания выдает денежные средства под проценты физическим лицам или предприятиям, а также предоставляет в пользование крупные по стоимости товары (чаще всего транспортные средства) с правом последующего выкупа. Другими словами, лизинг – это аренда за установленную договором плату, проценты и срок. До истечения срока действия договора лизингополучатель должен произвести все платежи для перехода права собственности товара.

Предметом лизинга могут являться не только транспортные средства, это также иное движимое или недвижимое имущество, сооружения, оборудование, предприятия и различные здания. А вот такие предметы как земельные участки, природные ресурсы и объекты, товары, свободная реализация которых запрещена законодательством РФ, не могут быть предоставлены по договору лизинга.

Правоотношения по договору лизинга регулируются Федеральным законом «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 №164-ФЗ.

Сторонами по договору лизинга являются лизингодатель, лизингополучатель и продавец, ими могут быть как физические, так и юридические лица, три стороны по договору лизинга являются характерной и отличительной чертой финансовой аренды от обычной, таким образом, лизингодатель приобретает в собственность товар у продавца, для последующей передачи лизингополучателю для пользования, а при полной выплате за товар по установленному лизингодателем графику платежей, лизингодатель обязуется передать товар в собственность. Как и все гражданские договоры, по которым совершаются различные сделки, договор лизинга имеет структурные части и состоит из преамбулы, предмета, объекта, цены, ответственность сторон, сроков, реквизитов и прочих условий.

1. В преамбуле указывается полное наименование сторон по договору лизинга, их организационно – правовые формы, если одна из сторон или обе стороны являются предпринимателями или юридическими лицами, ФИО директоров, указание документа, на основании которого они действуют от имени компаний (устав или доверенность), при заключении сделки с физическим лицом достаточно будет указать его ФИО.

2. Предметом договора лизинга является форма и вид совершаемой сделки, а объектом передаваемый товар, например, «лизингодатель передает в пользование движимое имущество – Автомобиль (марка, модель, год выпуска, госномер), а лизингополучатель обязуется оплатить за него, согласно установленному графику, процентам и срокам».

3. Ценой договора будут ежемесячные или ежеквартальные платежи, там же может быть указан график внесения платежей, либо он может быть отдельным приложением к договору, если по договору лизинга лизингополучатель имеет право выкупить товар, то в этом пункте указывается стоимость выкупной цены.

4. Ответственность сторон представляет собой  риски контрагентов, а также нарушения условий договора, за которые предусматриваются штрафные санкции, пени, неустойка, к примеру, за  просрочку платежей по договору зачастую применяется неустойка или пеня, начисляемая ежедневно, а вот за существенную порчу имущества лизингополучатель выплачивает крупный штраф.

5. Сроки действия договора лизинга могут быть огранными и неограниченными, действие такого договора начинается со дня его подписания сторонами, если иное этим договором не предусмотрено. Условия расторжения договора оговариваются сторонами, либо уже указан в типовом договоре лизинговой компании.

6. В конце договора лизинга указываются реквизиты сторон, ставятся подписи, именные печати компаний, число заключения сделки. Реквизитами юридических лиц являются наименование организации, ОГРН, ИНН/КПП, расчетный банковский счет. При заключении сделки с физическим лицом реквизитами являются его ФИО и паспортные данные.

Дополнительные условия договора лизинга могут быть различные, согласованные сторонами или указанные в типовом договоре лизинговой компанией, в качестве приложений к договору являются, дополнительные соглашения, график платежей, акт приема передачи, а также договор об обеспечении имущества, чтобы во время пользования, лизингополучатель не смог его реализовать.

Услуги финансового лизинга очень выгодны для молодых малых и средних предприятий, у которых имеются задолженности по кредитным обязательствам перед банками и не имеют денежных средств, чтобы совершить покупку дорогостоящего товара, поскольку для лизинговой компании кредитная история клиента не важна. Договором лизинга предусматривается как самостоятельный выбор товара или оборудования лизингополучателем, так и выбор лизингодателя.

Об отдельных вопросах, связанных с договором выкупного лизинга было вынесено постановление ВАС РФ №17 от 14.03.2014г., в котором Пленум ВАС РФ дал разъяснения по поводу вопросов, возникающих в судебной практике, с которым можно ознакомиться на сайте Федеральных Арбитражных судов РФ.

Предметом судебных споров чаще всего становятся взыскание лизинговых платежей, взыскание неустоек, скрытых процентов, взыскание неосновательного обогащения, признание условий договора лизинга недействительными. Истцами по делу выступают лизингодатели или лизингополучатели.

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить