Старт «Финансовая платформа» - комплекс услуг по приведению оператора финансовой платформы в соответствие с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Услуги по разработке правил внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
О создании внутреннего контроля у оператора финансовой платформы: исполнение требований Федерального закона от 20 июля 2020 №211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы» и нормативных актов ЦБ РФ, разграничение функций внутреннего контроля и внутреннего аудита, создание регламентов и процедур внутреннего контроля.
Обучение для должностного лица оператора финансовой платформы, ответственного за организацию системы управления рисками и руководителя отдельного структурного подразделения оператора финансовой платформы, ответственного за организацию системы управления рисками.
Антикоррупционные документы в соответствии с требованиями Федерального закона от 25 декабря 2008 №273-ФЗ «О противодействии коррупции» и Методическими рекомендациями по разработке и принятию организациями мер по предупреждению и противодействию коррупции, утв. Министерством труда и социальной защиты РФ 8 ноября 2013.
Повышение квалификации с выдачей удостоверения установленного образца для сотрудников оператора финансовой платформы: руководителя, контролера, специального должностного лица, специалиста по управлению рисками, сотрудников подразделения, созданного для осуществления деятельности оператора финансовой платформы.
Исключение из списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Особенности правового статуса оператора финансовой платформы: реестр ЦБ, документация, взаимодействие с некредитными финансовыми организациями и кредитными организациями
Оператор финансовой платформы – новый вид некредитной финансовой организации, регулирование, надзор и контроль за деятельностью которого осуществляет Банк России.
В свое деятельности операторы финансовых платформ должны руководствоваться Федеральным законом от 20 июля 2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы» и нормативными актами Банка России. Исходя из нормативного определения оператор финансовой платформы должен соответствовать следующим критериям:
- юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- оказывает услуги, связанные с обеспечением возможности совершения финансовых сделок между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы;
- включено Банком России в реестр операторов финансовых платформ.
И чтобы понять, цель введения законодателем нового участника финансового рынка дадим определение терминам, используемым в определении оператора инвестиционной платформы:
Финансовые организации – это кредитные организации и некредитные финансовые организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок с потребителями финансовых услуг, в том числе от имени эмитентов.
Эмитенты - эмитенты (в значении, определенном Федеральным законом от 22 апреля 1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»), присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок в отношении ценных бумаг таких эмитентов с потребителями финансовых услуг, и эмитенты, финансовые сделки в отношении ценных бумаг которых совершают финансовые организации, действующие от имени этих эмитентов.
Потребитель финансовых услуг – это физическое лицо, присоединившееся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок с финансовыми организациями и эмитентами.
Финансовые сделки - сделки по предоставлению банковских услуг, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, сделки с финансовыми инструментами, сделки по предоставлению иных предусмотренных правилами финансовой платформы услуг финансового характера, совершаемые между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы, за исключением договоров банковского счета (вклада), заключаемых в связи с осуществлением потребителем финансовых услуг предпринимательской деятельности.