Должностная инструкция внутреннего контролера оператора финансовой платформы для соответствия требованиям Профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №731н 22.11.2022 года и Федерального закона №211-ФЗ от 20.07.2020 «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»
Должностная инструкция специалиста по управлению рисками оператора финансовой платформы для соответствия требованиям Профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №564н от 30.08.2018 года и Федерального закона №211-ФЗ от 20.07.2020 «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»
Организация документооборота оператора финансовой платформы в целях применения специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.
Организация системы внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Исключение из списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Особенности правового статуса оператора финансовой платформы: реестр ЦБ, документация, взаимодействие с некредитными финансовыми организациями и кредитными организациями
Оператор финансовой платформы – новый вид некредитной финансовой организации, регулирование, надзор и контроль за деятельностью которого осуществляет Банк России.
В свое деятельности операторы финансовых платформ должны руководствоваться Федеральным законом от 20 июля 2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы» и нормативными актами Банка России. Исходя из нормативного определения оператор финансовой платформы должен соответствовать следующим критериям:
- юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- оказывает услуги, связанные с обеспечением возможности совершения финансовых сделок между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы;
- включено Банком России в реестр операторов финансовых платформ.
И чтобы понять, цель введения законодателем нового участника финансового рынка дадим определение терминам, используемым в определении оператора инвестиционной платформы:
Финансовые организации – это кредитные организации и некредитные финансовые организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок с потребителями финансовых услуг, в том числе от имени эмитентов.
Эмитенты - эмитенты (в значении, определенном Федеральным законом от 22 апреля 1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»), присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок в отношении ценных бумаг таких эмитентов с потребителями финансовых услуг, и эмитенты, финансовые сделки в отношении ценных бумаг которых совершают финансовые организации, действующие от имени этих эмитентов.
Потребитель финансовых услуг – это физическое лицо, присоединившееся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок с финансовыми организациями и эмитентами.
Финансовые сделки - сделки по предоставлению банковских услуг, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, сделки с финансовыми инструментами, сделки по предоставлению иных предусмотренных правилами финансовой платформы услуг финансового характера, совершаемые между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы, за исключением договоров банковского счета (вклада), заключаемых в связи с осуществлением потребителем финансовых услуг предпринимательской деятельности.