Ежемесячное абонентское обслуживание оператора финансовой платформы по Федеральному закону №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральному закону №211-ФЗ от 20.07.2020 «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».
Внутренние нормативные документы оператора финансовой платформы о рассмотрении обращений физических и юридических лиц для соответствия требованиям Федерального закона№422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
Должностная инструкция внутреннего контролера оператора финансовой платформы для соответствия требованиям Профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №731н 22.11.2022 года и Федерального закона №211-ФЗ от 20.07.2020 «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»
Должностная инструкция специалиста по управлению рисками оператора финансовой платформы для соответствия требованиям Профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №564н от 30.08.2018 года и Федерального закона №211-ФЗ от 20.07.2020 «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»
Организация документооборота оператора финансовой платформы в целях применения специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.
Организация системы внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Исключение из списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Особенности правового статуса оператора финансовой платформы: реестр ЦБ, документация, взаимодействие с некредитными финансовыми организациями и кредитными организациями
Оператор финансовой платформы – новый вид некредитной финансовой организации, регулирование, надзор и контроль за деятельностью которого осуществляет Банк России.
В свое деятельности операторы финансовых платформ должны руководствоваться Федеральным законом от 20 июля 2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы» и нормативными актами Банка России. Исходя из нормативного определения оператор финансовой платформы должен соответствовать следующим критериям:
- юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- оказывает услуги, связанные с обеспечением возможности совершения финансовых сделок между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы;
- включено Банком России в реестр операторов финансовых платформ.
И чтобы понять, цель введения законодателем нового участника финансового рынка дадим определение терминам, используемым в определении оператора инвестиционной платформы:
Финансовые организации – это кредитные организации и некредитные финансовые организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок с потребителями финансовых услуг, в том числе от имени эмитентов.
Эмитенты - эмитенты (в значении, определенном Федеральным законом от 22 апреля 1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»), присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок в отношении ценных бумаг таких эмитентов с потребителями финансовых услуг, и эмитенты, финансовые сделки в отношении ценных бумаг которых совершают финансовые организации, действующие от имени этих эмитентов.
Потребитель финансовых услуг – это физическое лицо, присоединившееся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в целях совершения финансовых сделок с финансовыми организациями и эмитентами.
Финансовые сделки - сделки по предоставлению банковских услуг, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, сделки с финансовыми инструментами, сделки по предоставлению иных предусмотренных правилами финансовой платформы услуг финансового характера, совершаемые между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы, за исключением договоров банковского счета (вклада), заключаемых в связи с осуществлением потребителем финансовых услуг предпринимательской деятельности.