Подготовка и восстановление отчетности специального должностного лица о рисках отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Отчет о результатах проверки выполнения правил внутреннего контроля, требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и иных нормативных правовых актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Аудит личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу, сообщение о действиях, которые нужно выполнить, чтобы исправить индикатор риска, оказание помощи по приведению индикатора риска по 6 (шести) блокам в «зеленый цвет»
Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом с выдачей свидетельства установленного образца.
Разработка и обновление правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Документы для соответствия требованиям приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по основному месту работы.
Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по внутреннему совместительству
Образцы заполнения анкет по требованиям приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».
Образцы заполнения анкет клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов некредитных финансовых организаций по требованиям Положения Банка России №444-П от 12.12.2014 «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции с 06.06.2023 года)
Регистрация и настройка личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу государственной информационной системы «Единая информационная система Федеральной службы по финансовому мониторингу», УКЭП, КРИПТО ПРО.
Консультация по правовым вопросам подготовки формализованных электронных сообщений некредитных финансовых организаций в Федеральную службу по финансовому мониторингу 4937-У 01, 02, 06, 04, 05, 08, 09
Консультации по правовым вопросам подготовки формализованных электронных сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФЭС 1 ФМ, 2 ФМ, 3 ФМ, 4 ФМ)
Исключение из списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
В личном кабинете на портале Федеральной службе по финансовому мониторингу внедрен новый индикатор рисков, который состоит из шести блоков. Один из таких блоков называется "Организация внутреннего контроля" и предполагает наличие отчета о результатах реализации ПВК. Для снижения значения показателя до зеленого индикатора специальному должностному лицу требуется подготовить отчет о результатах реализации ПВК и направить его в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
О применении антиотмывочного законодательства на территории Российской Федерации
Предприниматели, осуществляющие отдельные виды деятельности на территории Российской Федерации обязаны соответствовать требованиям Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Эти виды деятельности перечислены в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ:
Ломбардная деятельность: 64.92.6 Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.
Микрофинансовая деятельность и кредитная кооперация: 64.92 Предоставление займов и прочих видов кредита; 64.92.7 Деятельность микрофинансовая; 64.19 Денежное посредничество прочее
Страховая деятельность: 65.11 Страхование жизни; 66.22 Деятельность страховых агентов и брокеров; 65.12 Страхование, кроме страхования жизни; 65.20 Перестрахование.
Деятельность по организации привлечения инвестиций: 66.11.3 Деятельность регистраторов по ведению реестра владельцев ценных бумаг; 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность.
Деятельность по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий: 96.09.1 Деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий; 47.77.2 Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 32.12.5 Производство ювелирных изделий, медалей из драгоценных металлов и драгоценных камней; 46.76.4 Торговля оптовая драгоценными камнями; 95.25 Ремонт часов и ювелирных изделий; 38.32.2 Обработка отходов и лома драгоценных металлов.
Деятельность по организации и проведению азартных игр: 92.1 Деятельность по организации и проведению азартных игр и заключения пари; 92.13 Деятельность по организации заключения пари.
Посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества: 68.31 деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе; 68.31.1 Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.
Бухгалтерские услуги: 69.20.2 Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета; 69.20.3 деятельность в области налогового консультирования.
Юридические услуги, адвокатская и нотариальная деятельность: 69.10 Деятельность в области права.
Деятельность по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами: 66.19.61 Деятельность операторов по приему платежей физических лиц; 66.19.6 Деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами;
Факторинговая деятельность: 64.99.5 Предоставление факторинговых услуг.
Лизинговая деятельность: 64.91 Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу); 77.11 Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств; 77.31 Аренда и лизинг сельскохозяйственных машин и оборудования; 77.32 Аренда и лизинг строительных машин и оборудования.
Деятельность по осуществлению мероприятий, включающих в себя выплату, передачу или предоставление выигрышей участникам лотереи.
Услуги, связанные с обеспечением возможности совершения финансовых сделок между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы: 66.19 Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения; 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность.
Выпуск цифровых финансовых активов и обмен цифровых финансовых активов: 64.99 Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки; 63.99.1 Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг; 62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая; 62.03.1 Деятельность по управлению компьютерными системами; 62.02 Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий.
Аудиторская деятельность: 69.20 Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию.
Управление (доверительное управление) активами акционерного инвестиционного фонда и доверительное управление паевым инвестиционным фондом, управление ценными бумагами: 66.12.2 Деятельность по управлению ценными бумагами; 66.11 Управление финансовыми рынками.
Деятельность негосударственных пенсионных фондов: 65.30 Деятельность негосударственных пенсионных фондов.
Деятельность в области почтовой связи: 53.10 Деятельность почтовой связи общего пользования.
Банковская деятельность: 64.19 Денежное посредничество прочее; 62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая.
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг: 64.99.2 Деятельность дилерская; 66.12 Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами.
Услуги подвижной радиотелефонной связи: 61.10 Деятельность в области связи на базе проводных технологий; 61.20.3 Деятельность по предоставлению услуг подвижной связи для доступа к информационно-коммуникационной сети Интернет.
Основная и главная обязанность, лиц, занимающихся вышеперечисленными видами деятельности, зарегистрироваться в личном кабинете для взаимодействия с Федеральной службой по финансовому мониторингу. После регистрации в личном кабинете, необходимо соблюдать требования Федерального закона №115-ФЗ:
- представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
- представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарных владельцев клиента;
- при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и сообщать о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и сообщать о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- разрабатывать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
- назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
- приостанавливать операции и сообщать о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом;
- специальному должностному лицу и отдельным работникам компании нужно пройти специальный инструктаж;
- отказывать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и сообщать о случаях отказа в проведении операций с денежными средствами или иным имуществом.