Отчет о результатах проверки выполнения правил внутреннего контроля, требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и иных нормативных правовых актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Аудит личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу, сообщение о действиях, которые нужно выполнить, чтобы исправить индикатор риска, оказание помощи по приведению индикатора риска по 6 (шести) блокам в «зеленый цвет»
Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом с выдачей свидетельства установленного образца.
Разработка и обновление правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Документы для соответствия требованиям приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по основному месту работы.
Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по внутреннему совместительству
Образцы заполнения анкет по требованиям приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».
Образцы заполнения анкет клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов некредитных финансовых организаций по требованиям Положения Банка России №444-П от 12.12.2014 «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции с 06.06.2023 года)
Регистрация и настройка личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу государственной информационной системы «Единая информационная система Федеральной службы по финансовому мониторингу», УКЭП, КРИПТО ПРО.
Подготовка и восстановление отчетности специального должностного лица о рисках отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Консультация по правовым вопросам подготовки формализованных электронных сообщений некредитных финансовых организаций в Федеральную службу по финансовому мониторингу 4937-У 01, 02, 06, 04, 05, 08, 09
Консультации по правовым вопросам подготовки формализованных электронных сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФЭС 1 ФМ, 2 ФМ, 3 ФМ, 4 ФМ)
Исключение из списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
В личном кабинете на портале Федеральной службе по финансовому мониторингу внедрен новый индикатор рисков, который состоит из шести блоков. Один из таких блоков называется "Организация внутреннего контроля" и предполагает наличие отчета о результатах реализации ПВК. Для снижения значения показателя до зеленого индикатора специальному должностному лицу требуется подготовить отчет о результатах реализации ПВК и направить его в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
О применении антиотмывочного законодательства на территории Российской Федерации
Предприниматели, осуществляющие отдельные виды деятельности на территории Российской Федерации обязаны соответствовать требованиям Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Эти виды деятельности перечислены в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ:
Ломбардная деятельность: 64.92.6 Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.
Микрофинансовая деятельность и кредитная кооперация: 64.92 Предоставление займов и прочих видов кредита; 64.92.7 Деятельность микрофинансовая; 64.19 Денежное посредничество прочее
Страховая деятельность: 65.11 Страхование жизни; 66.22 Деятельность страховых агентов и брокеров; 65.12 Страхование, кроме страхования жизни; 65.20 Перестрахование.
Деятельность по организации привлечения инвестиций: 66.11.3 Деятельность регистраторов по ведению реестра владельцев ценных бумаг; 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность.
Деятельность по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий: 96.09.1 Деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий; 47.77.2 Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 32.12.5 Производство ювелирных изделий, медалей из драгоценных металлов и драгоценных камней; 46.76.4 Торговля оптовая драгоценными камнями; 95.25 Ремонт часов и ювелирных изделий; 38.32.2 Обработка отходов и лома драгоценных металлов.
Деятельность по организации и проведению азартных игр: 92.1 Деятельность по организации и проведению азартных игр и заключения пари; 92.13 Деятельность по организации заключения пари.
Посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества: 68.31 деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе; 68.31.1 Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.
Бухгалтерские услуги: 69.20.2 Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета; 69.20.3 деятельность в области налогового консультирования.
Юридические услуги, адвокатская и нотариальная деятельность: 69.10 Деятельность в области права.
Деятельность по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами: 66.19.61 Деятельность операторов по приему платежей физических лиц; 66.19.6 Деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами;
Факторинговая деятельность: 64.99.5 Предоставление факторинговых услуг.
Лизинговая деятельность: 64.91 Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу); 77.11 Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств; 77.31 Аренда и лизинг сельскохозяйственных машин и оборудования; 77.32 Аренда и лизинг строительных машин и оборудования.
Деятельность по осуществлению мероприятий, включающих в себя выплату, передачу или предоставление выигрышей участникам лотереи.
Услуги, связанные с обеспечением возможности совершения финансовых сделок между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы: 66.19 Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения; 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность.
Выпуск цифровых финансовых активов и обмен цифровых финансовых активов: 64.99 Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки; 63.99.1 Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг; 62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая; 62.03.1 Деятельность по управлению компьютерными системами; 62.02 Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий.
Аудиторская деятельность: 69.20 Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию.
Управление (доверительное управление) активами акционерного инвестиционного фонда и доверительное управление паевым инвестиционным фондом, управление ценными бумагами: 66.12.2 Деятельность по управлению ценными бумагами; 66.11 Управление финансовыми рынками.
Деятельность негосударственных пенсионных фондов: 65.30 Деятельность негосударственных пенсионных фондов.
Деятельность в области почтовой связи: 53.10 Деятельность почтовой связи общего пользования.
Банковская деятельность: 64.19 Денежное посредничество прочее; 62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая.
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг: 64.99.2 Деятельность дилерская; 66.12 Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами.
Услуги подвижной радиотелефонной связи: 61.10 Деятельность в области связи на базе проводных технологий; 61.20.3 Деятельность по предоставлению услуг подвижной связи для доступа к информационно-коммуникационной сети Интернет.
Основная и главная обязанность, лиц, занимающихся вышеперечисленными видами деятельности, зарегистрироваться в личном кабинете для взаимодействия с Федеральной службой по финансовому мониторингу. После регистрации в личном кабинете, необходимо соблюдать требования Федерального закона №115-ФЗ:
- представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
- представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарных владельцев клиента;
- при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и сообщать о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и сообщать о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- разрабатывать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
- назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
- приостанавливать операции и сообщать о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом;
- специальному должностному лицу и отдельным работникам компании нужно пройти специальный инструктаж;
- отказывать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и сообщать о случаях отказа в проведении операций с денежными средствами или иным имуществом.