Образцы документов для оформления работы подразделения по ПОД/ФТ и ФРОМУ в страховой компании.
По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber) или пишите на электронную почту info@law115.ru
Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документаци
Наши специалисты также могут разработать указанные документы с учетом специфики Вашей деятельности и организационной структуры. Стоимость определяется индивидуально.
Об уведомлении о назначении (освобождении) специального должностного лица в страховой организации:
В соответствии с абз. 2 пункта 2.6 Положения №445-П страховая организация должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года №4662-У.
Некредитная финансовая организация в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения о назначении должностного лица финансовой организации должна направлять в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций уведомление о назначении специального должностного лица (п. 2.2 Указания 4662-У).
О создании подразделения по финансовому мониторингу в страховой организации:
В страховой организации создается самостоятельное подразделение по ПОД/ФТ либо определяется входящее в структуру страховой организации подразделение, в компетенцию которого будут входить вопросы ПОД/ФТ (абз. 1 п. 2.7 Положения №445-П).
Ответственный сотрудник страховой организации и сотрудники подразделения по ПОД/ФТ могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в страховой организации, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ функций, осуществляемых контролером или службой внутреннего контроля (внутреннего аудита), а также при условии, что они не имеют права от имени страховой организации совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей страховой организации (п. 2.4 Положения №445-П).
Квалификационные требования к сотрудникам подразделения и специалисту по финансовому мониторингу по ПОД/ФТ и ФРОМУ
1) В соответствии с п. 4 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3470-У ответственный сотрудник страховой организации (должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона, не менее двух лет.
Сотрудник структурного подразделения по финансовому мониторингу страховой организации, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года.
2) Кроме этого, ответственный сотрудник и сотрудник структурного подразделения до назначения на указанные должности должны пройти целевой (внеплановый) инструктаж по программе ПОД/ФТ и ФРОМУ с выдачей свидетельства установленного образца.
3) Также, ответственный сотрудник и сотрудник структурного подразделения считаются не соответствующими квалификационным требованиям при наличии:
- неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;
- факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.
4) Лицо, осуществляющее функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, должно соответствовать требованиям к деловой репутации (п. 6.1 ст. 32.1 Закона РФ от 27 ноября 1992 г. №4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации").
Регистрация специального должностного лица в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу
Ответственному сотруднику необходимо зарегистрироваться в специальном разделе Личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу – «Специальные должностные лица» - «Регистрация СДЛ».
В данном разделе Вам необходимо загрузить скан приказа о назначении специального должностного лица и скан свидетельства о прохождении инструктажа по программе ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Обратите внимание, что при регистрации специального должностного лица в Личном кабинете необходимо загрузить сертификат в формате cer. К настоящему письму прилагается инструкция экспорта сертификата.