Бесплатная консультация:
Главная \ Разблокировка счета

Юридические услуги по разблокировке счета

Бланк и образец заявления в межведомственную комиссию Банка России.

Цена
2000 р.
Подробнее

Блокировка счета в банке

В рамках противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма банки уполномочены заморозить финансы на счёте клиента как полностью, так и частично. Происходит это, если кредитное учреждение заподозрило незаконность происхождения материальных средств. Тогда наступают следующие последствия: блокируются расчётный счёт целиком или в части, а также банковские карты; невозможно воспользоваться мобильным или интернет-банком; не выдаются наличные; клиент не может открыть счёт, ему не выпускают и не перевыпускают карту; отказ безналичного перевода средств.

Конечно, всё это делается в целях безопасности как самого банка, так и общества в целом. Однако для коммерсантов  есть риск «подпортить свою репутацию», если их сделки покажутся сомнительными финансистам. Особенно это касается работы с крупными суммами денег.

Нежелательный итог – если банк в результате проведённой проверки определил преступность происхождения финансов. В этом случае от клиента потребуются убедительные объяснения. Если кредитная организация по поводу незаконности материальных средств своего мнения не изменила, то финансы блокируются. Соответствующая информация направляется в Росфинмониторинг и Банк России, коммерсант сразу же включается в «чёрный список». Последний очень скоро оказывается в других кредитных учреждениях, что лишает возможности клиента обратиться туда за услугами.

Такой контроль фактически оказывается сродни налоговому, так как специалисты кредитных учреждений вправе запрашивать абсолютно любые документы, касающиеся проводимых операций. Банковские работники могут поинтересоваться  источником появления финансов, цели их использования. Это порождает возникновение у бизнеса идеи «двойного контроля».

Указанное свидетельствует о том, что любые манипуляции с финансами требуют особого внимания.

Как можно избежать блокировки, если всё законно, но требуется перечисление больших сумм?

Возможно, помогут следующие советы:

  • не стоит переводить сразу крупные суммы одним платежом – лучше раздробить на несколько дней;
  • пользоваться разными средствами платежа;
  • отказаться от анонимных аккаунтов в электронных кошельках;
  • совершать платежи в одной валюте, а для иностранной завести отдельный счёт;
  • не участвовать в транзитах, даже если просят знакомые;
  • заниматься только законной деятельностью.

Конечно, помощь грамотных профессиональных консультантов позволит избежать этих проблем.

Яндекс.Метрика ;