Обратный звонок
Главная \ Настройка личного кабинета РФМ \ Контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ

Контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ

Ответы на контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ (89 вопросов). 

Тестирование

Стоимость 4000 р.

Ворд Документ будет направлен в день оплаты в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber)  или пишите на электронную почту info@law115.ru

Перед прохождением тестирования следует ввести фамилию имя и отчество тестируемого и нажать кнопку «Приступить».

Анкета

Далее тестируемому лицу нужно пройти все 89 вопросов за 75 минут. Правильный ответ на вопрос может состоять из одного и более предложенных вариантов. При прохождении тестирования на знание системы ПОД/ФТ вопросы будут заданы в случайном порядке. Начать новое тестирование нельзя до окончания предыдущего.

Контрольный тест

Для получения оценки «удовлетворительно» нужно правильно ответить не менее чем на 50% вопросов, «хорошо» - 65%, «отлично» - 80%. После прохождения теста на знание системы ПОД/ФТ тестируемый увидит результат теста, а также дату и время начала и окончания теста, продолжительность, количество вопросов, количество правильных ответов, количество пропущенных ответов, результат.

Результат

Если вернуться в раздел «Тестирование» - «Обучение» - «РФМ. ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ» рассматриваемый тест подсветится зеленым цветом.

Результат 100

Обязанность по прохождению контрольного теста на знание системы ПОД/ФТ, размещенного в Личном кабинете, не установлена. Вместе с тем, представляется целесообразным пройти указанный тест в целях выявления имеющихся пробелов в знаниях сотрудников организации (индивидуального предпринимателя) и их устранения для обеспечения надлежащего исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ.

Тестирование может пройти любой сотрудник организации (индивидуального предпринимателя). Но в первую очередь контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ нужно пройти специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля. Результаты тестирования отражают уровень знаний законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Организация (индивидуальный предприниматель) самостоятельно определяет сотрудников для прохождения тестирования.

Количество попыток пройти тест не ограничено. Результаты прохождения контрольного теста учитываются по критерию «Самообучение». В расчете по указанному критерию участвуют последние результаты. Время для прохождения теста 75 минут.

Тест на знание системы ПОД/ФТ

Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводится в следующие сроки:

  • для специальных должностных лиц и для иных работников организаций ­– не реже одного раза в год
  • для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в три года
  • для специальных должностных лиц в организациях – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций не проводится
  • для специальных должностных лиц в организациях (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке) – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций – не реже одного раза в три года

Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • 3 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • 2 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • незамедлительно

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальные предприниматели должны:

  • представлять в Росфинмониторинг или надзорный орган журнал прохождения обучений сотрудниками
  • нет правильных вариантов ответа
  • направлять результаты тестирования своих сотрудников в Международный учебно-методический центр финансового мониторинга
  • вести учет прохождения ее сотрудниками обучения

Формат представления информации, структура передаваемого электронного сообщения, порядок формирования электронного сообщения и получения подтверждения о его принятии, форма кодирования и перечни (справочники) кодов, подлежащих использованию при представлении информации, а также телекоммуникационные каналы связи, используемые для передачи информации в электронной форме определяются:

  • Правительством Российской Федерации
  • Президентом Российской Федерации
  • Росфинмониторингом

Может ли сотрудник, имеющий неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, быть назначен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом:

  • да, при наличии согласования руководителя МРУ Росфинмониторинг
  • да
  • нет

Укажите случаи составления внутреннего документа сотрудником организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем (работником индивидуального предпринимателя), выявившими операцию (сделку), подлежащую контролю в целях ПОД/ФТ:

  • при выявлении операции (сделки), полученной при реализации программы изучения клиента
  • по запросу Росфинмониторинга
  • при выявлении операции (сделки), в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • по запросу руководителя организации, индивидуального предпринимателя
  • в случаях, указанных в пунктах d), e), f)
  • при выявлении операции (сделки), имеющей хотя бы один из критериев и (или) признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки)
  • при выявлении операции (сделки), подлежащей обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • в случаях, указанных в пунктах a), b), с), d)

Укажите периодичность прохождения обучения в форме целевого инструктажа специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России):

  • не реже одного раза в пять лет
  • не реже одного раза в год
  • устанавливается в правилах внутреннего контроля
  • не реже одного раза в три года
  • однократно до начала осуществления таких функций

Какая ответственность предусмотрена за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от 20 000 до 50 000 рублей
  • административное приостановление деятельности на срок до 90 суток
  • наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от 1  до 2 лет, на юридических лиц - от 700 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

Разрешается ли финансовым учреждениям вести анонимные счета в соответствии с Рекомендациями ФАТФ:

  • вопрос не регулируется Рекомендациями ФАТФ
  • да
  • нет

Имеют ли право организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

  • нет
  • в зависимости от принятого в организации регламента
  • да, в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ

В каких случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом?

  • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ не регулирует отношения, связанные с расторжением договора банковского счета (вклада)
  • в случаях, когда клиентом кредитной организации является хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем
  • на усмотрение кредитной организации
  • в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Укажите, о каких операциях, подлежащих обязательному контролю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальному предпринимателю следует сообщать в Росфинмониторинг:

  • обо всех операциях, осуществляемых в организации
  • об операциях, вызывающих подозрение у организации
  • о сделках скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
  • об операциях, перечисленных в пункте 4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Каким образом происходит подготовка и представление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • на электронном носителе в адрес надзорного органа
  • все перечисленные варианты
  • по электронной почте в адрес МРУ Росфинмониторинга
  • в электронном виде с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга.

На какой максимальный срок должна быть приостановлена операция клиентов в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • на 3 рабочих дня
  • на 7 рабочих дней
  • нет верного ответа
  • на 5 рабочих дней

В каком году были разработаны действующие в настоящее время стандарты ФАТФ:

  • 2014
  • 1997
  • 2012

Что должна предусмотреть организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, в Программе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
  • порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
  • порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
  • порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников
  • все перечисленные варианты

Укажите сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах:

  • по решению специального должностного лица
  • не реже чем один раз в 3 года
  • не реже одного раза в год

В соответствии с законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ осуществление внутреннего контроля включает в себя:

  • подготовку и обучение кадров
  • хранение документов и информации
  • выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и представлению в уполномоченный орган сведений (информации)
  • реализацию правил внутреннего контроля
  • все перечисленные варианты

В каком году на совещании глав государств и правительств «Большой семерки» в Париже было принято решение о создании «Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (ФАТФ):

  • 1957
  • 2002
  • 1989

Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • 2 рабочих дней, следующий за днем завершения проверки
  • 3 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • незамедлительно

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязательный контроль – это:

  • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по проверке информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
  • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по надзору за исполнением обязательных требований законодательства о противодействии, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма
  • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации

Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима ПОД/ФТ и предназначен для применения всеми странами, с учетом особенностей национальной правовой системы:

  • Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.
  • Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.
  • Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.
  • Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ)

Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

  • Федеральная служба безопасности
  • Генеральная прокуратура
  • Министерство финансов
  • Федеральная служба по финансовому мониторингу

Какая ответственность предусмотрена за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом, совершенные в крупном размере:

  • штраф в размере от 100 000 до 15 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет либо лишением свободы на срок до 5 лет со штрафом в размере до 100 00 рублей
  • лишение свободы на срок от 1 до 2 лет
  • штраф в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо лишением свободы на срок до 2 лет со штрафом в размере до 50 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 месяцев либо без такового

Какая ответственность предусмотрена за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом:

  • принудительные работы на срок до 5 месяцев со штрафом в размере до 1 000 00 рублей и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 5 лет или без такового
  • штраф в размере до 100 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года
  • штраф в размере до 120 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года

Каким нормативным правовым актом установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

  • Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ организация внутреннего контроля – это:

  • подготовка и обучение кадров, разработка правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за их реализацию
  • постановка на учёт в (надзорном) уполномоченном органе, разработка правил внутреннего контроля и подключение к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга
  • совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - целевые правила внутреннего контроля), а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля

Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 21 июля 2017 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг?

  • до 24 июля 2017 года (понедельник)
  • до 25 июля 2017 года (вторник)
  • до 26 июля 2017 года (среда)

Укажите, что из перечисленного не содержат Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

  • организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации
  • обязанности и порядок действий руководителя организации, индивидуального предпринимателя и работников организации, индивидуального предпринимателя в целях осуществления внутреннего контроля
  • сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию
  • порядок действий сотрудников организации или индивидуального предпринимателя при проведении ревизий и проверок финансово-хозяйственной деятельности

Какие организации обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • имеющие государственные контракты с Министерством обороны Российской Федерации
  • имеющие в составе учредителей иностранную организацию
  • осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

Какую долю участия в капитале юридического лица прямо или косвенно (через третьих лиц) должно иметь физическое лицо, для того, чтобы признаваться бенефициарным владельцем в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?

  • более 50%
  • более 30%
  • более 10%
  • более 25%

Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ:

  • предупреждение
  • административный штраф
  • административное приостановление деятельности организации
  • все перечисленные варианты

Специальное должностное лицо выявило операцию, которая соответствует одному из критериев выявления признака необычной сделки, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103. Укажите, что оно должно сделать согласно законодательству о ПОД/ФТ?

  • подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, копию которого направить в Росфинмониторинг
  • незамедлительно направить информацию в Росфинмониторинг
  • подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, индивидуальному предпринимателю для принятия решения о его направлении в Росфинмониторинг
  • Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны представлять в уполномоченный орган по его запросу:
  • сведения о материально-техническом оснащении организации, индивидуального предпринимателя
  • бухгалтерскую отчетность
  • информацию о бенефициарных владельцах клиентов
  • информацию об операциях клиентов
  • варианты b) и c)
  • варианты a) и b)

Укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • обязательный контроль
  • организация и осуществление внутреннего контроля
  • запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости представления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • все вышеперечисленное

Что обязаны делать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

  • назначать специальных должностных лиц, ответственных за разработку правил внутреннего контроля и обеспечение их соответствия действующему законодательству
  • назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма
  • разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях

В каком виде организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг представляется информация, предусмотренная Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • в виде сообщений, установленных в Правилах внутреннего контроля
  • в виде формализованных сообщений на бумажном носителе
  • в виде формализованных электронных сообщений и в виде формализованных сообщений на бумажном носителе
  • в виде формализованных электронных сообщений

Какой частью статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части нарушения срока представления сведений, подлежащих обязательному контролю?

  • часть 2.3. статьи 15.27
  • часть 2.1 статьи 15.27
  • часть 1 статьи 15.27

Кто утверждает программу обучения сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) в сфере ПОД/ФТ:

  • руководитель организации по согласованию с руководителем надзорного органа в сфере ПОД/ФТ
  • специальное должностное лицо по согласованию с руководителем организации, осуществляющей обучение в сфере ПОД/ФТ
  • руководитель организации, осуществляющей обучение в сфере ПОД/ФТ
  • руководитель организации

Сообщения об операциях, направляемых в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями должны быть подписаны:

  • руководителем службы безопасности
  • любого сотрудника организации
  • усиленной квалифицированной электронной подписью организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ

1 августа 2017 (вторник) года выявлена операция, в отношении которой возникает подозрение о ее осуществлении в целях ОД/ФТ. 2 августа 2017 года (среда) принято решение о ее направлении в Росфинмониторинг. Укажите до какого числа включительно организация обязана ее направить?

  • до 7 августа 2017 года (понедельник)
  • до 5 августа 2017 года (суббота)
  • до 4 августа 2017 года (пятница)

Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • аудиозапись опроса клиента с оформлением стенограммы
  • видеозапись опроса с клиентом
  • анкетирование – составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе

В каких случаях организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели оценивают степень (уровень) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

  • в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок))
  • в случаях, предусмотренных организацией или индивидуальным предпринимателем в Правилах внутреннего контроля
  • при возникновении деловых отношений с клиентом (принятии его на обслуживание)
  • все перечисленные варианты

Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ:

  • 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции
  • незамедлительно
  • 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции
  • 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции
  • 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции
  • 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции

Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом клиентов:

  • незамедлительно
  • 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции
  • 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции
  • 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции
  • 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции

Что должна предусматривать Программа подготовки и обучения сотрудников в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ:

  • изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок
  • изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля
  • все перечисленные варианты

Укажите верное утверждение: «по результатам проверки письменный отчет, содержащий сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, индивидуального предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля…»:

  • утверждается руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и направляется в Росфинмониторинг
  • направляется специальным должностным лицом в надзорный орган в сфере ПОД/ФТ
  • представляется руководителю организации, индивидуальному предпринимателю

Какая ответственность предусмотрена за совершение лицом с использованием своего служебного положения финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом:

  • штраф в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет
  • принудительные работы на срок до 2 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3
  • принудительные работы на срок до 3 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет или без такового либо лишением свободы на срок до 5 лет со штрафом в размере до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет или без такового, с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет или без такового

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели осуществляют идентификацию клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя на основании:

  • сведений, представленных федеральными органами исполнительной власти
  • сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц или едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей
  • сведений, полученных из открытых источников в сети «Интернет»
  • документов и сведений, представленных Росфинмониторингом
  • документов, представленных клиентом (представителем клиента) в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц)

Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

  • 2 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • незамедлительно
  • 3 рабочих дня, следующих за днем завершения проверки
  • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ внутренний контроль – это:

  • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации
  • процесс, осуществляемый советом директоров, менеджментом и другим персоналом организации, направленный на обеспечение разумной уверенности в достижении целей, связанных с операционной деятельностью, подготовкой отчетности и комплаенс
  • деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

Может ли организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальный предприниматель отказать в исполнении распоряжения клиента о совершении операции, в случае если клиент представил недостоверные документы:

  • нет
  • в зависимости от принятого в организации регламента
  • да

За какой период должен представляться отчет о проверке наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальными предпринимателями (за исключением поднадзорных Банку России):

  • не реже, чем один раз в полугодие
  • за период, определенный приказом руководителя организации
  • не реже, чем один раз в три месяца

Укажите случаи, при которых не проводится идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца:

  • при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ)
  • при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации
  • если клиентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган государственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления или орган государственной власти иностранного государства
  • при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей
  • варианты I, II, IV, V
  • варианты I-IV
  • варианты II, IV, V
  • все ответы верны

Какие Программы осуществления внутреннего контроля должны включаться в Правила внутреннего контроля организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

  • программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании
  • программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля
  • программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
  • программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев
  • все перечисленные варианты

Укажите полномочия, которые Росфинмониторинг не осуществляет:

  • проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций (сделок), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
  • сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации
  • выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связаны с финансированием дефицита федерального бюджета

Какая ответственность предусмотрена для должностного лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае неисполнения законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков:

  • наложение административного штрафа в размере 25 000 рублей или дисквалификация от 1 до 2 лет
  • наложение административного штрафа в размере от 10 000 до 20 000 рублей
  • наложение административного штрафа в размере от 10 000 до 25 000
  • предупреждение или наложение административного штрафа в размере от 10 000 до 30 000 рублей

Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводит дополнительный инструктаж в целях ПОД/ФТ для сотрудников организации:

  • руководитель организации и специальное должностное лицо приглашенный лектор
  • руководитель организации
  • юрист
  • сторонняя организация
  • специальное должностное лицо

Информация о результатах проверок наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень представляется в Росфинмониторинг:

  • только в случае выявления среди своих клиентов таких лиц
  • по требованию уполномоченного органа
  • независимо от результата проверки

Какие действия совершают организации с информацией о результатах оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

  • фиксируют в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга
  • доводят до клиента
  • направляют в правоохранительные органы
  • направляют в Росфинмониторинг
  • фиксируют информацию в анкете клиента либо иным способом, предусмотренным в Правилах внутреннего контроля

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это:

  • придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления
  • придание правомерного вида владению или распоряжению имуществом, полученным в результате совершения преступления
  • придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления

Укажите верное утверждение: «упрощенная идентификация клиента ­– физического лица – это…»:

  • совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Росфинмониторингом
  • совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Правительством Российской Федерации
  • совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из способов, установленных в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели не представляют в Росфинмониторинг:

  • о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом
  • о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ
  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • о результатах проверки соответствия реализации внутреннего контроля в организации требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ

Идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ – это:

  • совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах по подтверждению достоверности этих сведений на основании сведений, размещенных в открытых источниках
  • выявление среди своих клиентов бенефициарных владельцев, публичных должностных лиц, иностранных лиц на основании данных, представленных этими лицами
  • совокупность мероприятий по установлению среди своих клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
  • совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий

Укажите верное утверждение: «специальное должностное лицо назначается…..»:

  • приказом руководителя организации по согласованию с директором Росфинмониторинга
  • приказом руководителя организации по согласованию с генеральным директором Автономной некоммерческой организацией «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга»
  • приказом руководителя организации по согласованию с руководителем надзорного органа в сфере ПОД/ФТ
  • приказом руководителя организации или индивидуального предпринимателя

Какие категории сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа:

  • сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии
  • главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
  • руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
  • руководитель организации
  • руководитель филиала организации
  • заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
  • все перечисленные варианты

Какие статьи Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях применяются в случае нарушения законодательства противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

  • Статья 20.27
  • Статья 15.11.
  • Статья 15.27

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ бенефициарный владелец клиента – это:

  • юридическое лицо
  • транснациональная компания (корпорация)
  • юридическое и физическое лицо
  • некоммерческая организация
  • физическое лицо

В каких случаях не проводится идентификация бенефициарных владельцев клиентов:

  • в случаях, установленных Правительством Российской Федерации
  • в случаях, установленных уполномоченным органом
  • в случаях, установленных уполномоченным органом по согласованию с Банком России
  • в случаях, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Укажите периодичность прохождения обучения в форме повышения уровня знаний специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке и/или поднадзорных Банку России):

  • не реже одного раза в пять лет
  • не реже одного раза в год
  • однократно до начала осуществления таких функций
  • не реже одного раза в три года

Доведение полной информации о лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей осуществляется:

  • посредством размещения такой информации в соответствующем разделе официального сайта Росфинмониторинга
  • путем опубликования такой информации в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации
  • путем обеспечения доступа этих организаций и индивидуальных предпринимателей к такой информации через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга

Укажите период проведения внутренних проверок выполнения в организации и у индивидуального предпринимателя Правил внутреннего контроля, требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и иных нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ:

  • не реже одного раза в квартал
  • не реже одного раза в год
  • не реже одного раза в полугодие

Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации не осуществляет надзор в сфере ПОД/ФТ:

  • Федеральная служба по финансовому мониторингу
  • Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
  • Федеральная налоговая служба
  • ФКУ «Пробирная палата России»
  • Банк России
  • Министерство экономического развития

Обязан ли в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 заместитель главного бухгалтера организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом пройти обучение в форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ:

  • нет
  • да
  • да, если он является специальным должностным лицом организации

Укажите минимальный период времени, в течение которого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны хранить документы и сведения, необходимые для идентификации лиц:

  • не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом
  • не менее трех лет со дня совершения операции клиентом
  • не менее пяти лет со дня совершения операции клиентом
  • не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом

Какой федеральный орган государственной власти Российской Федерации формирует и размещает на своем официальном сайте в сети «Интернет» сведения об организациях и лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму:

  • Генеральная прокуратура
  • Федеральная служба безопасности
  • Правительство
  • Федеральная служба по финансовому мониторингу

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, подлежат согласованию:

  • с Банком России
  • с Минфином России
  • с руководителем организации
  • с надзорным органом, Банком России или Росфинмониторингом
  • утверждаются руководителем организации и не подлежат согласованию

Кто из сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (за исключением поднадзорных Банку России) обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ:

  • все сотрудники организации
  • специальное должностное лицо организации
  • руководитель организации и специальное должностное лицо организации
  • руководитель организации
  • сотрудники, перечисленные в утвержденном руководителем или индивидуальным предпринимателем перечне сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

Дополнительный инструктаж сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя проводится в следующих случаях (за исключением поднадзорных Банку России):

  • При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
  • При переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • варианты I, III
  • варианты II, III
  • нет правильных вариантов ответа
  • варианты I, II, III

Какая ответственность предусмотрена для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непредставления в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций:

  • административный штраф на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей на юридических лиц - в размере от 300 000 до 500 000 рублей
  • административный штраф на должностных лиц в размере в размере от 30 000 до 40 000 рублей на юридических лиц - от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя является ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

  • главный бухгалтер
  • начальник службы безопасности
  • юрист
  • специальное должностное лицо

Укажите, какие мероприятия не включает в себя идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя (за исключением упрощенной идентификации):

  • определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу
  • проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ
  • выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
  • оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска
  • выявление юридических и физических лиц, находящихся в санкционных списках Совета Безопасности ООН

Кто принимает окончательное решение о представлении сведений о необычной операции (сделки) клиента, осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма в Росфинмониторинг:

  • специальное должностное лицо
  • исполнитель (сотрудник организации)
  • заместитель руководителя организации по экономическим вопросам
  • руководитель организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальный предприниматель

Укажите квалификационные требования, которые предъявляются к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • все перечисленные варианты

Укажите срок внесения изменений в Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ:

  • в течение 15 календарных дней с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ
  • в течение 90 календарных дней с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ
  • в течение 1 месяца с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ

Укажите основания для отказа организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

  • по указанию надзорного органа в сфере ПОД/ФТ
  • в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ

Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг исправленное формализованное электронное сообщение, в случае получения от Росфинмониторинга информации о невозможности принятия формализованного электронного сообщения в связи с наличием замечаний:

  • незамедлительно
  • не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете указанной информации
  • не позднее трех рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете указанной информации

В каких случаях организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо документально фиксировать информацию об операциях (сделках) клиента:

  • несоответствие содержания сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
  • необычный характер операции (сделки)
  • выявление неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ
  • все перечисленные варианты

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя:

  • в случае проведения подлежащей обязательному контролю операции (сделки)
  • в течение 3 рабочих дней, следующих за днём приёма на обслуживание
  • до приема на обслуживание, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Яндекс.Метрика ;