Курс повышения квалификации «Руководитель микрофинансовой организации» с выдачей удостоверения государственного образца.
Получаемый документ
Удостоверение о повышении квалификации в объеме 32 академических часов:
Для кого этот курс?
Записаться на курс повышения квалификации могут руководитель микрокредитной компании/микрофинансовой компании или соискатель на указанную должность.
Требования к слушателям
Для оформления удостоверения о повышении квалификации необходимо предоставить:
- копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании;
- копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась);
- документ, подтверждающий личность.
Тип обучения
Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн.
Стоимость
9500 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Учебная программа
Глоссарий.
Модуль 1. Правовые основы микрофинансовой деятельности.
- Отличия микрофинансовой деятельности от кредитной кооперации и ломбарда.
- Отличие микрофинансовой деятельности от лизинговой и факторинговой деятельности.
Модуль 2. Квалификационные требования к должностным лицам и учредителям микрофинансовой организации.
- Требования к органам управления микрофинансовой организации.
- Требования к специальному должностному лицу микрофинансовой организации.
- Требования к деловой репутации должностных лиц микрофинансовой организации.
- Требования к учредителям микрофинансовой организации.
Модуль 3. Кредитование физических лиц.
- Запреты и ограничения для микрофинансовой организации при предоставлении займов физическим лицам.
- Онлайн-кредитование физических лиц. Упрощенная идентификация заемщиков.
- Возврат просроченной задолженности по Федеральному закону от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
- Правила получения согласия заемщика на взаимодействие кредитора с третьими лицами в целях взыскания просроченной задолженности и на обработку его персональных данных, в том числе согласие передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
- Способы взаимодействия и частота взаимодействия с должником по инициативе кредитора.
- Привлечение денежных средств физических лиц.
Модуль 4. Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- Запреты и ограничения для микрофинансовой организации при предоставлении займов предпринимателям.
- Привлечение денежных средств юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Модуль 5. Отчетность микрофинансовых организаций.
- Виды отчетности в Банк России.
- Виды отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
- Виды отчетности в бюро кредитных историй.
Модуль 6. Регулирование и надзор за деятельностью микрофинансовых организаций.
- Надзорные органы и СРО. Виды санкций ЦБ РФ и СРО.
- Ответственность за нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности.
- Ответственность за нарушения законодательства о потребительских займах.
- Ответственность за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Модуль 7. Стандартизация финансовых услуг микрофинансовых организаций.
- Обзор базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России 22 июня 2017 г.).
- Обзор базового стандарта по управлению рисками микрофинансовых организаций утвержденный Банком РФ от 27.07.2017 г.
- Обзор базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке, утв. Банком России от 27.04.2018 года № КФНП-12.
Модуль 8. Цифровая трансформация микрофинансовой деятельности.
- Обеспечение непрерывности деятельности микрофинансовой организации по методическим рекомендациям Банка России от 18 августа 2016 года №28-МР.
- Обработка и защита персональных данных заемщиков и пользователей Интернет-сайта микрофинансовой организации.
- Требования к рекламе и к Интернет-сайту микрофинансовой организации.
- Обзор положения Банка России от 17 апреля 2019 г. №684-П «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций».
Тест.
Доставка удостоверения
Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК.
Лицензия №10166 от 28.11.2018
Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.
Квалификационные требования к единоличному исполнительному органу микрофинансовой организации
С 1 июля 2020 года лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании не вправе осуществлять функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера в других финансовых организациях, являющихся:
- кредитными организациями,
- иностранными банками,
- страховыми организациями,
- клиринговыми организациями,
- профессиональными участниками рынка ценных бумаг,
- организаторами торговли на товарных и (или) финансовых рынках,
- акционерными инвестиционными фондами,
- специализированными депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- организациями, осуществляющими деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
- управляющими компаниями,
- микрофинансовыми организациями,
- организациями, занимающимися лизинговой деятельностью,
- аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами).
Рассмотрим, что понимается под аффилированными лицами. В соответствии со ст. 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 №948-I «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» под аффилированными лицами хозяйственных обществ понимаются физические или юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность этих хозяйственных обществ.
Согласно данной статье к таким лицам относятся:
- член совета директоров (наблюдательного совета) общества;
- член коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции и др.);
- лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа общества, в том числе управляющий или управляющая организация;
- лица, входящие с хозяйственным обществом в одну группу лиц;
- юридическое лицо, в котором хозяйственное общество имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции, либо на доли (вклады), составляющие уставный (складочный) капитал этого юридического лица;
- лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции акционерного общества, либо на доли, составляющие уставный капитал общества с ограниченной ответственностью.
Кроме этого, для лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, устанавливаются такие же требования к квалификации, как и для руководителей микрофинансовых компаний:
- высшее образование (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации), подтвержденное документом об образовании и о квалификации,
и
- опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.
К лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании на 1 июля 2020 г., указанные квалификационные требования применяются с 1 июля 2025 г., за исключением случаев назначения указанных лиц на данную должность в той же или иной микрофинансовой организации с 1 июля 2020 г.
Кроме того, вводится обязанность микрокредитных компаний в письменной форме уведомлять Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
