Правовая поддержка дистанционной торговли монетами, содержащими драгоценные металлы

Юридическое сопровождение открытия нумизматического Интернет-магазина в сети Интернет. Обслуживание включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие предпринимателю быстро начать работу собственного маркетплейса по требованиям пробирного надзора: 

1. Постановка юридического лица или индивидуального предпринимателя на специальный учет в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота.
2. Разработка локальных инструкций для соответствия требованиям приказа Минфина России от 09.12.2016 г. №231н «Об утверждении Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении».
3. Подготовка документов за защите персональных данных покупателей и продавцов монет, содержащих драгоценные металлы по требованиям Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных». 
4. Подготовка уведомления о постановке  нумизматического Интернет-магазина на учет в Реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).
5. Проверка сайта или мобильного приложения нумизматического Интернет-магазина с подготовкой письменных рекомендаций (технического задания) по внесению изменений и дополнений, в том числе по размещению политики обработки персональных данных, политики конфиденциальности и пользовательского соглашения и разработка следующих документов для размещения на сайте:
6. Целевой инструктаж с выдачей свидетельства установленного образца по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (ПОД/ФТ и ФРОМУ).
7. Подключение и настройка Личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга). 
8. Разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
9. Разработка программы подготовки и обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и документов для назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp 

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru 

После того как мы с Вами пройдем все этапы наши специалисты готовы предложить Вам услуги абонентского обслуживания по ФЗ-115 со сдачей специальной отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Правовое регулирование купли-продажи монет, содержащих драгоценные металлы

Нумизматический маркетплейс - это онлайн-платформа или веб-сайт, где нумизматы и коллекционеры могут покупать, продавать и обмениваться монетами, банкнотами и другими предметами нумизматики. На таких маркетплейсах можно найти широкий ассортимент монет различных эпох, стран и материалов, включая драгоценные металлы. Они предоставляют возможность нумизматам найти редкие и интересные экземпляры, а также продать свои коллекционные предметы другим участникам. Нумизматические маркетплейсы обычно предлагают удобные функции поиска, фильтрации и оценки предметов, а также обеспечивают безопасные методы оплаты и доставки. Это популярный способ для нумизматов расширить свою коллекцию и взаимодействовать с другими коллекционерами по всему миру.

В соответствии с положениями Федерального закона №41-ФЗ от 26 марта 1998 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (далее - Федеральный закон №41-ФЗ) драгоценные металлы могут находиться в монетах.

Таким образом, юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с монетами, содержащими драгоценные металлы подлежат постановке на специальный учет в Федеральной пробирной палате*. Так как, ведение предпринимательской деятельности, связанной с осуществлением операций с монетами из драгоценных металлов, без постановки на специальный учет влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от 80000 до 100000 рублей; на юридических лиц - от 120000 до 140000 рублей (ч. 1 ст. 15.43 КоАП РФ).

Вместе с тем, кроме решения организационных вопросов по постановке на специальный учет и регистрации в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК) предприниматели сталкиваются с определенными пробелами в российском законодательстве по вопросам регулирования сделок купли-продажи монет, содержащих драгоценных металлов.

Например, физические лица, желающие продать приобретенные ими на нумизматическом рынке монеты из драгоценных металлов (например, серебряные монеты СССР и Царской России) обращаются в Интернет-магазины, специализирующиеся на купле-продаже монет из драгоценных металлов. Между тем, Федеральный закон №41-ФЗ не содержит правил приобретения монет из драгоценных металлов лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, для последующей перепродажи. Кроме этого действующее законодательство России не регламентирует порядок документального оформления факта покупки монет из драгоценных металлов у физических лиц.

Проведенный анализ действующего российского законодательства, позволяет прийти к выводу, что приобретать у физических лиц монеты из драгоценных металлов на систематической основе для последующей перепродажи имеют право исключительно два вида предпринимателей:

скупщики на основании скупочной квитанции по Правилам скупки у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, и лома таких изделий, утвержденных постановлением Правительства РФ №444 от 7 июня 2001

и

ломбарды на основании залогового билета и договора потребительского займа по Федеральному закону №196-ФЗ от 19 июля 2007 «О ломбардах».

Исключений из этого правила для монет из драгоценных металлов нормативные правовые акты не содержат. Таким образом, иные предприниматели, в том числе Интернет-магазины, не состоящие на специальном учете в Федеральной пробирной палате, как скупщики или ломбарды, не имеют права приобретать у частных лиц монеты из драгоценных металлов. В противном случае это влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 15.46 КоАП РФ.