Скупка монет из драгоценных металлов

Юридическое сопровождение деятельности нумизматического Интернет-магазина.

По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Постановка Интернет-магазина на специальный учет в Федеральной пробирной палате. 

Разработка инструкций в соответствии с требованиями приказа Минфина России от 09.12.2016 г. №231н «Об утверждении Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении»:

• Инструкция о порядке учета, хранения и инвентаризации монет из драгоценных металлов.
• Приказ об утверждении Инструкции о порядке учета, хранения и инвентаризации монет из драгоценных металлов.
• Приказ о назначении ответственного лица за организацию учета и хранения монет из драгоценных металлов и инструкции ответственного лица за организацию учета и хранения монет из драгоценных металлов.
• Инструкция ответственного лица за организацию учета и хранения монет из драгоценных металлов.
• Договор о полной индивидуальной материальной ответственности.
• Журнал учета движения монет из драгоценных металлов.
• Отчет о проданных монетах из драгоценных металлов.
• Приказ о проведении инвентаризации.
• Журнал учета контроля за выполнением приказов о проведении инвентаризации.
• Акт инвентаризации монет из драгоценных металлов.

Подготовка документов по Федеральному закону от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных»:

• Политика в отношении обработки персональных данных.
• Положение об обработке персональных данных.
• Приказ о назначении ответственных лиц.
• Инструкция ответственного за организацию обработки персональных данных.
• Инструкция ответственного обеспечение безопасности персональных данных.
• Положение об обработке данных без использования средств автоматизации.
• Приказ о хранении бумажных носителей персональных данных и назначении допущенных лиц.
• Положение о ведении личных дел работников.
• Соглашение о неразглашении информации
• Согласие на обработку персональных данных работника.
• Оговорка в трудовой договор с работниками.
• Согласие на обработку персональных данных клиента
• Оговорка в гражданско-правовой договор с клиентом.
• Приказ о допуске к обработке данных
• Приказ об утверждении перечня данных
• Приказ об утверждении перечня информационных систем
• Акт определения уровня защищенности данных
• Акт оценки потенциального вреда субъектам
• Журнал регистрации нарушения и восстановления
• Журнал учета проверок государственными органами
• Журнал учета средств защиты
• Журнал учета передачи персональных данных
• Журнал регистрации фактов нарушения и восстановления работоспособности оборудования или ИСПДн
• Журнал учета съемных носителей персональных данных
• Журнал учета прав доступа
• Инструкция по антивирусной защите
• Инструкция по резервному копированию и восстановлению
• Инструкция по учету и хранению съемных носителей
• Инструкция по учету лиц, допущенных к обработке
• Инструкция пользователя информационной системы
• Инструкция пользователя при нештатной ситуации
• Приказ об утверждении перечня помещений
• Положение о порядке доступа в помещения
• Приказ об определении границ контролируемой зоны
• Инструкция по порядку уничтожения и обезличивания персональных данных
• Приказ о создании комиссии по уничтожению персональных данных
• Акт об уничтожении персональных данных
• Инструкция по проведению инструктажа
• Журнал учета прохождения первичного инструктажа работниками допущенными к работе с ПДн в ИСПДн
• Инструкция по проведению внутреннего контроля
• Акт контроля соответствия обработки персональных данных
• План проведения периодического внутреннего контроля условий обработки персональных данных в ИСПДн
• Инструкция по рассмотрению запросов субъектов персональных данных
• Журнал учета обращений субъектов персональных данных и их законных представителей
• Сводная таблица действий Оператора в ответ на обращения субъектов персональных данных, их представителей и запросы Уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных
• Форма уведомления органа по защите прав субъектов персональных данных
• Форма уведомления субъекта об отказе внесения изменений в персональные данные субъекта
• Форма уведомления субъекта об устранении неправомерных действий с его персональными данными
• Форма запроса субъекта персональных данных с  отзывом согласия на обработку персональных данных
• Форма запроса субъекта персональных данных на блокирование персональных данных
• Форма запроса субъекта персональных данных на уничтожение персональных данных
• Форма запроса субъекта персональных данных на уточнение персональных данных
• Форма запроса субъекта персональных данных о наличии и ознакомлении с персональными данными
• Форма отзыва согласия на обработку персональных данных 

Подготовка уведомления о постановке  нумизматического Интернет-магазина на учет в Реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).

Проверка сайта или мобильного приложения нумизматического Интернет-магазина с подготовкой письменных рекомендаций (технического задания) по внесению изменений и дополнений, в том числе по размещению политики обработки персональных данных, политики конфиденциальности и пользовательского соглашения и разработка следующих документов для размещения на сайте:

• Публичная оферта
• Политика конфиденциальности Интернет-сайта.
• Пользовательское соглашение с пользователем Интернет-сайта.
• Согласие на обработку персональных данных пользователя Интернет-сайта.
• Согласие на использование cookie-файлов.
• Правила использования cookie-файлов.

Целевой инструктаж с выдачей свидетельства установленного образца по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Подключение и настройка Личного кабинета на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга). 

Для подключения к Личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу и ведения дальнейшей работы в нем следует приобрести в удостоверяющем центре усиленную квалифицированную электронную подпись (при заказе уточняете, что Вам требуется подпись для работы на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу) и лицензионный ключ для активации КриптоПро CSP.

Разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Разработка программы подготовки и обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и документов для назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

После того как мы с Вами пройдем все этапы наши специалисты готовы предложить Вам услуги абонентского обслуживания по ФЗ-115 со сдачей специальной отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Правовое регулирование купли-продажи монет из драгоценных металлов

В соответствии с положениями Федерального закона от 26 марта 1998 г. №41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (далее - Федеральный закон №41-ФЗ) драгоценные металлы могут находиться в монетах. Соответственно юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с монетами из драгоценных металлов подлежат постановке на специальный учет в Федеральной пробирной палате*. Так как, ведение предпринимательской деятельности, связанной с осуществлением операций с монетами из драгоценных металлов, без постановки на специальный учет влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от 80000 до 100000 рублей; на юридических лиц - от 120000 до 140000 рублей (ч. 1 ст. 15.43 КоАП РФ**).

Физические лица, желающие продать приобретенные ими на нумизматическом рынке монеты из драгоценных металлов (например, серебряные монеты СССР и Царской России) обращаются в Интернет-магазины, специализирующиеся на купле-продаже монет из драгоценных металлов. Между тем, Федеральный закон №41-ФЗ не содержит правил приобретения монет из драгоценных металлов лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, для последующей перепродажи. Кроме этого действующее законодательство России не регламентирует порядок документального оформления факта покупки монет из драгоценных металлов у физических лиц.

Проведенный анализ действующего российского законодательства, позволяет прийти к выводу, что приобретать у физических лиц монеты из драгоценных металлов на систематической основе для последующей перепродажи имеют право исключительно два вида предпринимателей:

• скупщики на основании скупочной квитанции по Правилам скупки у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, и лома таких изделий, утвержденных постановлением Правительства РФ от 7 июня 2001 г. №444

и

• ломбарды на основании залогового билета и договора потребительского займа по Федеральному закону от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах».

Исключений из этого правила для монет из драгоценных металлов нормативные правовые акты не содержат. Таким образом, иные предприниматели, в том числе Интернет-магазины, не состоящие на специальном учете в Федеральной пробирной палате, как скупщики или ломбарды, не имеют права приобретать у частных лиц монеты из драгоценных металлов. В противном случае это влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 15.46 КоАП РФ***.

* Пункт 2 постановления Правительства РФ от 1 октября 2015 г. №1052 «О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями».

** Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. №195-ФЗ.

*** Действия, выражающиеся в переходе права собственности и иных имущественных прав на драгоценные металлы с нарушением установленных законодательством обязательных требований, влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от 80000 до 100000 рублей; на индивидуальных предпринимателей - от 120000 до 140000 рублей; на юридических лиц - от 160000 до 180000 рублей.