Дополнительное профессиональное образование сотрудников факторинговой компании

Курс повышения квалификации «Специалист по факторинговым операциям» с выдачей удостоверения государственного образца, 32 часа, по требованиям профессионального стандарта «Специалист по факторинговым операциям», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 19 марта 2015 г. №169н.

Как записаться на курс

Получите подробную консультацию любым удобным способом:

• Звоните по номеру +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram)
• Пишите на e-mail  info@law115.ru

Получаемые документы

Получаемые документы действительны на всей территории России.

Удостоверение о повышении квалификации государственного образца:

Свидетельство о прохождении целевого инструктажа по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Образцы документов для проверки и анкетирования клиентов факторинговой компании по ФЗ-115 в формате Word, предоставляется на электронную почту каждого слушателя:

А. Анкеты для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента:

1. Анкета клиента физического лица (пример заполнения).
2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя (пример заполнения).
3. Анкета клиента юридического лица (пример заполнения).
4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (пример заполнения).
5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица (пример заполнения).
6. Анкета бенефициарного владельца (пример заполнения) (пример заполнения).
7. Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента (пример заполнения).
8. Анкета представителя физического лица (пример заполнения).
9. Анкета представителя юридического лица (пример заполнения).
10. Анкета выгодоприобретателя физического лица (пример заполнения).
11. Анкета выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя (пример заполнения).
12. Анкета выгодоприобретателя юридического лица (пример заполнения).
13. Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица (пример заполнения).
14. Опросный лист клиента для анализа финансового положения и деловой репутации (пример заполнения).
15. Опросный лист клиента физического лица для выявления публичного должностного лица (пример заполнения).
16. Служебная записка сотрудника в случае выявления публичного должностного лица.

Б. Документы для оформления отказа в выполнении распоряжения клиента в совершении операции:

1. Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
2. Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
3. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
4. Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
5. Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентами.
6. Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
7. Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
8. Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
9. Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

В. Документы для оформления приостановления операции клиента:

1. Служебная записка о приостановлении операции клиента.
2. Распоряжение о приостановлении операции клиента.
3. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
4. Уведомление о приостановлении операции клиента.

Г. Документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

1. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
2. Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
3. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
4. Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Для кого этот курс?

Записаться на курс повышения квалификации могут соискатели на должность специалиста по факторинговым операциям (факторинговому обслуживанию), риск-менеджера по факторингу, руководители, бухгалтеры юристы и владельцы факторинговой компании. 

Требования к слушателям

Для оформления удостоверения о повышении квалификации необходимо предоставить:

• Копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании. Указанное требование установлено п. 3 ст. 76 Федерального закона № 273-ФЗ от 29.12.2012 «Об образовании в РФ».
• Копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась).
• Документ, подтверждающий личность (разворот паспорта с фотографией и адрес регистрации).
• Страховой номер индивидуального лицевого счета лица (СНИЛС). Указанное требование установлено Постановлением Правительства РФ № 729 от 26 августа 2013 г. «О федеральной информационной системе «Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении».

Тип обучения

Пройти обучение можно дистанционно, в удобном режиме и на любой скорости, не отрываясь от привычных обязанностей.

Доставка документов об образовании

1 способ. Почтой России заказным письмом, предоставляется трек номер для отслеживания конверта: бесплатно.

2 способ. Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК: 500-900 р., в зависимости от региона.

Стоимость

4900 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Учебная программа

Модуль 1. Факторинговое обслуживание клиентов.

1. Поиск контрагентов и проведение переговоров с потенциальными контрагентами
2. Сбор и анализ документации контрагентов
3. Анализ финансового статуса контрагентов, подготовка данных для установления и пересмотра лимитов
4. Обслуживание клиентов
5. Выплата финансирования (выдача поручительства)
6. Обработка платежей контрагентов

Модуль 2. Организация факторинговых операций.

1. Формирование, согласование и заключение договора на оказание факторинговых услуг.
2. Идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
3. Факторинговое обслуживание и факторинговые продукты.
4. Схема факторингового финансирования, типы факторинга

Модуль 3. Нормативно-правовые основы факторинговых операций.

1. Лизинг и факторинг: отличия и сходства.
2. Факторинг и кредитование.

Модуль 4. Управление рисками факторинговых операций.

1. Анализ контрагентов и установление лимитов.
2. Верификация поставок.
3. Управление задолженностью дебитора.
4. Мониторинг деятельности контрагентов.
5. Управление дебиторской задолженностью.

Модуль 5. Договор финансирования под уступку денежного требования.

1. Отграничение факторинга и обычной цессии.
2. Необходимые условия отнесения договора к категории факторинга. 
3. Регрессный и безрегрессный (оборотный и безоборотный) факторинг. 
4. Открытый и закрытый (конфиденциальный) факторинг.
5. Юридические риски при различных видах факторинга: выявление, оценка и способы минимизации.

Модуль 6.  Права и обязанности сторон по договору факторинга.

1. Правовой статус продавца.
2. Правовой статус покупателя.
3. Правовой статус фактора: права, обязанности и вознаграждение фактора.
4. Лицензирование факторинговой деятельности. Государственный реестр факторинговых компаний.
5. Перспективы развития российского рынка факторинга.

Модуль 7. Организация и осуществление внутреннего контроля.

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Подготовка и обучение персонала.
3. Квалификационные требования к специалисту по финансовому мониторингу.
4. Реестр правил внутреннего контроля.
5. Взаимодействие с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
6. Постановка на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
7. Карта постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
8. Права и обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Модуль 8. Процедуры внутреннего контроля.

1. Идентификация клиента на примере физического лица.
2. Идентификация клиента на примере юридического лица.
3. Отказ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
4. Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества.
5. Приостановление операций  ‎с денежными средствами или иным имуществом.
6. Публичные должностные лица: понятие и виды. 
7. Бенефициарные владельцы: понятие и виды.

Модуль 9. Порядок ведения личного кабинета, доступа к личному кабинету и его использования.

1. Подключение к личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
2. Как выбрать электронную подпись и КРИПТО ПРО CSP?
3. Электронная подпись ФНС юридического лица и индивидуального предпринимателя. Инструкция онлайн записи н прием в инспекцию Федеральной налоговой службы.
4. Доступ к личному кабинету.
5. Ведение личного кабинета.
6. Рекомендации по работе с личный кабинетом.
7. Рекомендации по настройке рабочего места.

Модуль 10. Операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки

1. Операции, подлежащие обязательному контролю до 2021 года.
2. Операции, подлежащие обязательному контролю с 2021 года.
3. Контролируемые факторинговые операции.
4. Критерии и признаки необычных сделок.
5. Отчетность о результатах осуществления внутреннего контроля.

Модуль 11. Надзор в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1. Надзорные органы.
2. Формы надзора, виды проверок.
3. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТиФРОМУ.

Модуль 12. Институционально-правовые основы финансового мониторинга.  

1. Международная система противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ).
3. Национальная система противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
4. Публичные отчеты национальной оценки рисков: отчет о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и отчет о национальной оценке рисков финансированию терроризма.
5. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТиФРОМУ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности

Лицензия №10166 от 28.11.2018

Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.

В чем суть услуги факторинга?

Факторинг – перспективная финансовая услуга для компаний, предоставляющих покупателям товары или услуги с опцией отсрочки платежа.

В чем суть услуги? Факторинговая организация выдает денежные средства под уступку финансовых требований производителя (или поставщика) к покупателю. Таким образом факторинг освобождает бизнес от финансовых рисков и способствует увеличению доходов компании.

Специализированные факторинговые компании пришли на смену банкам, МФО И КПК в качестве более удобной альтернативы долгосрочному кредиту или займу.

Специалист по факторингу – один их главных менеджеров нашего времени. Он:

• Знает, как решить финансовые вопросы без ущерба для бизнеса;
• Проводит факторинговое обслуживание клиентов;
• Организует и сопровождает факторинговые операции;
• Консультирует по вопросам нормативно-правовых основ;
• Управляет возможными рисками факторинговых операций;

Несколько лет назад рынок факторинговых услуг представлял собой исключительно кредитные организации.

Сегодня вырос спрос на специалистов по факторингу в ряде коммерческих компаний, специализирующихся только на цифровом или так называемом EDI-факторинге.

Этот курс для вас, если вы хотите:

• Пройти повышение квалификации.
• Освоить актуальную и перспективную профессию.
• Построить карьеру в факторинговой компании.
• Стабильно получать достойный заработок.

Мы приглашаем на обучение:

• Соискателей на должность специалиста по факторинговому обслуживанию
• Действующих руководителей
• Владельцев факторинговых компаний
• Бухгалтеров-юристов

Что вы получите? Пройдя курс повышения квалификации, вы получаете преимущество при поиске работы на должность специалиста по факторинговым операциям.

Также мы предоставим полный комплекс знаний. Курс содержит нужные нормативы и самую актуальную информацию по требованиям профессионального стандарта.