Курс повышения квалификации по программе «Специалист по управлению рисками кредитного потребительского кооператива» с выдачей удостоверения государственного образца, 32 часа.
Курс подготовлен по требованиям базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов, утвержденного Банком России от 17.04.2018 г. №КФНП-11 и профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 30 августа 2018 г. №564н.
Получаемые документы:
Удостоверение о повышении квалификации государственного образца:
Удостоверение действительно на всей территории Российской Федерации.
Свидетельство о прохождении целевого (внепланового) инструктажа или повышения уровня знаний (по выбору слушателя) по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Свидетельство действительно на всей территории Российской Федерации.
Образцы документов по базовому стандарту по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов, утвержденного Банком России от 17.04.2018 г. №КФНП-11 (в редакции 2022 года) в Worde.
Блок А. Юридические документы по базовому стандарту по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов, утвержденного Банком России от 17.04.2018 г. №КФНП-11
Положение и отчетность об управлении рисками кредитного потребительского кооператива:
- Положение об управлении рисками кредитного потребительского кооператива
- Отчет риск-менеджера кредитного потребительского кооператива об управлении рисками (пример заполнения)
- Отчет риск-менеджера кредитного потребительского кооператива о состоянии системы управления рисками (пример заполнения).
Назначение риск-менеджера кредитного потребительского кооператива:
- Приказ о назначении риск-менеджера кредитного потребительского кооператива.
- Должностная инструкция риск-менеджера кредитного потребительского кооператива.
Риски кредитного потребительского кооператива по рискам:
- Реестр рисков кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Карта рисков кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт кредитного риска кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт операционного риска кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт риска потери деловой репутации кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт стратегического риска кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт рыночного риска кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт правового риска кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт риска ликвидности кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Паспорт регуляторного риска кредитного потребительского кооператива (пример заполнения).
- Положение о кредитном риске кредитного потребительского кооператива.
- Положение о риске ликвидности кредитного потребительского кооператива.
- Положение об операционном риске кредитного потребительского кооператива.
- Карта операционных рисков кредитного потребительского кооператива (данные о количестве и сумме операционных убытков в разрезе направлений деятельности) на календарный год.
- Классификация видов и факторов (источников) операционных событий кредитного потребительского кооператива.
- Перечень индикаторов операционного риска кредитного потребительского кооператива.
- Форма сообщения о реализации операционного риска (POP) кредитного потребительского кооператива.
- База данных событий операционного риска кредитного потребительского кооператива.
- Положение о правовом риске кредитного потребительского кооператива.
- Положение о репутационном риске кредитного потребительского кооператива.
- Положение о регуляторном риске кредитного потребительского кооператива.
- Виды и способы контроля регуляторного риска (комплаенс-риска): вид комплаенс-контроля, выявление, оценка, воздействие, мониторинг.
- План мониторинга выявленных регуляторных рисков на календарный год.
- Журнал учёта событий, связанных с регуляторным риском.
- Образец обязательства для работников организации о конфликте интересов.
- Оценка уровня регуляторного риска за календарный год.
Подготовка и обучение работников кредитного потребительского кооператива:
- Программа обучения сотрудников кредитного потребительского кооператива по риск-менеджменту.
- Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников кредитного потребительского кооператива по риск-менеджменту.
- Приказ об утверждении перечня сотрудников кредитного потребительского кооператива, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
- Свидетельство о прохождении сотрудником кредитного потребительского кооператива обучения по риск-менеджменту.
- Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников кредитного потребительского кооператива по риск-менеджменту.
- Тесты для проверки знаний сотрудников кредитного потребительского кооператива в области риск-менеджмента
- Ежегодный план проверки знаний сотрудников кредитного потребительского кооператива в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
- Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками кредитного потребительского кооператива.
- Изменения и дополнения в должностные инструкции об обязанности информировать риск-менеджера о рисках, возникающих в процессе выполнения их должностных обязанностей, и о привлечении к ответственности сотрудников за нарушение внутренних документов кредитного потребительского кооператива.
- Изменения и дополнения в положения структурных подразделений об обязанности информировать риск-менеджера о рисках, возникающих в процессе выполнения их должностных обязанностей, и о привлечении к ответственности сотрудников за нарушение внутренних документов кредитного потребительского кооператива.
- Учебно-методический материал по риск-менеджменту.
Блок Б. Юридические документы по Федеральному закону от 25.12.2008 г. №273-ФЗ «О противодействии коррупции» и по Базовому стандарту корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, утвержденного Банком России №КФНП-44 от 14.12.2017 г.:
- Порядок оценки коррупционных рисков.
- Приказ об утверждении перечня должностей, замещение которых связано с коррупционными рисками.
- Приказ об оценке коррупционных рисков.
- Отчет о проведении оценки коррупционных рисков
- План мер, направленных на минимизацию коррупционных рисков
- Антикоррупционная политика организации
- Кодекс поведения руководящего персонала организации
- Кодекс делового поведения персонала организации
- Кодекс этики и служебного поведения работников организации
- Положение о конфликте интересов организации
- Декларация о конфликте интересов
- Положение об обмене деловыми подарками и знаками делового гостеприимства
- Антикоррупционная оговорка в договор с контрагентами
- Антикоррупционная оговорка в трудовой договор с работниками
- Приказ о назначении ответственного лица за реализацию антикоррупционной политики
- Должностная инструкция ответственного сотрудника за противодействие коррупции
- Уведомление о факте обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
- Уведомление о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
- Журнал регистрации уведомлений о фактах обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
- Журнал регистрации уведомлений о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
- Журнал ознакомления работников с нормативными документами, регламентирующими вопросы предупреждения и противодействия коррупции в организации
- Журнал регистрации фактов проведения обучающих мероприятий с работниками по вопросам профилактики и противодействия коррупции и консультирования работников по вопросам применения (соблюдения) антикоррупционных стандартов и процедур
- Ежегодный отчет об оценке результатов проводимой антикоррупционной работы и соответствия системы внутреннего контроля и аудита организации требованиям антикоррупционной политики организации
- Ежегодный план реализации антикоррупционных мероприятий с указанием сроков его проведения и ответственных исполнителей.
Требования к слушателям:
По каждому слушателю требуются следующие документы:
- Диплом о высшем или среднем профессиональном образовании (скан).
- Паспорт гражданина РФ: разворот с фотографией и адрес регистрации (скан).
- СНИЛС (скан или номер).
- ИНН (скан или номер)
- Документ, подтверждающий изменение фамилии слушателя, если менялась (скан).
Можете присылать все документы на нашу почту info@law115.ru. Если требуется счет и договор на юридическое лицо или индивидуального предпринимателя для безналичной оплаты пришлите, пожалуйста, реквизиты (ИНН или карту партнера).
Тип обучения:
Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн.
Стоимость:
19000 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Доставка удостоверения:
Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК.
Учебная программа:
Модуль 1. Анализ и оценка рисков кредитного потребительского кооператива.
- Определение ситуации (контекста) и идентификация рисков в деятельности микрофинансовой организации.
- Сбор и обработка релевантной аналитической информации для анализа и оценки рисков.
- Комплекс аналитических процедур и методы анализа и оценки рисков с позиции их идентификации по функциональным областям.
- Анализ рисков, в том числе в зависимости от целей организации, вероятности и объема экономических потерь, вероятности стабилизации прибыли, роста стоимости активов, уровня экономической безопасности в разрезе отдельных видов риска на основе установленных методических принципов и подходов.
- Оценка уровня (пороговых значений, условных зон) рисков в разрезе отдельных видов.
- Оценка комплексного (интегрального) уровня рисков микрофинансовой организации.
Модуль 2. Разработка отдельных функциональных направлений управления рисками кредитного потребительского кооператива.
- Документирование процесса управления рисками и корректировка реестров рисков в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
- Владельцы риска в микрофинансовой организации.
- Методическая и нормативная база системы управления рисками и принципов управления рисками в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
- Содержание и структура положения об управлении рисками
- Реестр и карта рисков.
- Паспорт риска.
- Внутренняя отчетность риск-менеджера о системе управления рисками.
Модуль 3. Риски в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТиФРОМУ).
3.1. Организация и осуществление внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива.
- Квалификационные требования к специалисту по финансовому мониторингу кредитного потребительского кооператива.
- Требования к правилам внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива.
- Подготовка и обучение работников кредитного потребительского кооператива в сфере ПОД/ФТиФРОМУ.
- Реестр правил внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива.
- Взаимодействие кредитного потребительского кооператива с Федеральной службой по финансовому мониторингу и ЦБ РФ.
- Права и обязанности кредитного потребительского кооператива по ПОД/ФТиФРОМУ.
- Проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением кредитным потребительским кооперативом и его сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТиФРОМУ и ПВК.
- Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТиФРОМУ.
- Надзор в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
3.2. Процедуры внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива.
- Идентификация клиента кредитного потребительского кооператива на примере физического лица.
- Идентификация клиента кредитного потребительского кооператива на примере юридического лица.
- Отказ от выполнения распоряжения клиента кредитного потребительского кооператива о совершении операции.
- Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества клиента кредитного потребительского кооператива.
- Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом клиента кредитного потребительского кооператива.
- Бенефициарный владелец клиента: понятие и виды.
- Публичные должностные лица клиента: понятие и виды.
- Отчетность кредитного потребительского кооператива в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
3.3. Институционально-правовые основы финансового мониторинга.
- Международная система противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ).
- Национальная система противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- Публичные отчеты национальной оценки рисков: отчет о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и отчет о национальной оценке рисков финансированию терроризма.
Модуль 4. Регуляторные риски кредитного потребительского кооператива.
- Стандарты и принципы управления регуляторным риском (комплаенс-контроля). Функции, права и обязанности внутреннего контролера.
- Программа управления комплаенсом и ее компоненты.
Модуль 5. Операционные риски кредитного потребительского кооператива.
- Операционный риск: выявление, мониторинг, сбор данных, изменение и управление операционным риском.
- Методы и инструменты управления операционным риском.
Модуль 6. Коррупционные риски кредитного потребительского кооператива.
- Оценка коррупционных рисков. Подходы к предварительному определению наиболее коррупционноемких направлений деятельности организации. Правила оценки коррупционных рисков.
- Подготовка к проведению оценки коррупционных рисков. Идентификация коррупционных рисков. Анализ коррупционных рисков. Ранжирование коррупционных рисков. Оформление, согласование и утверждение результатов оценки коррупционных рисков.
Лицензия №10166 от 28.11.2018
Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.