Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации

Курс повышения квалификации «Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации» с выдачей удостоверения установленного образца, 32 часа по требованиям:

1. Профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ №564н от 30.08.2018 года.
2. Базового стандарта по управлению рисками микрофинансовых организаций, утвержденного Банком России (Протокол №КФНП-26 от 27.07.2017 года), согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций при Банке России (Протокол №3 от 19.07.2017 года).
3. Федерального закона РФ №151-ФЗ от 02.07.2010 года «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

Дату начала обучения по программе «Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации» Вы выбираете самостоятельно. Доступ к обучающим материалам сохраняется у слушателя в течение календарного года (365 дней). 

Кем Вы сможете работать после прохождения обучение по по программе «Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации»:

• Специалист по управлению рисками.
• Специалист по функционированию системы управления рисками.
• Специалист по методологии управления рисками.
• Специалист по корпоративному управлению рисками.
• Риск-аналитик.
• Риск-менеджер.
• Методолог по рискам.
• Координатор по рискам.
• Эксперт по рискам.
• Директор по рискам.
• Вице-президент по рискам.
• Директор по управлению рисками.

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 или в мессенджерах или пишите на электронную почту info@law115.ru

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в мессенджерах   

Получаемые документы

Удостоверение о повышении квалификации государственного образца и свидетельство о прохождении целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (два документа об образовании в одном курсе): 

Свидетельство о прохождении целевого (внепланового) инструктажа или повышения квалификации (планового инструктажа) (по выбору слушателя) для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по требованиям Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Удостоверение и свидетельство действительны на всей территории Российской Федерации. 

Образцы документов микрокредитной компании для соответствия базовому стандарту по управлению рисками микрофинансовых организаций от 27.07.2017 г. (актуальные по состоянию на 2025 год) в Worde:

1. Положение об управлении рисками.
2. Приказ об утверждении положения об управления рисками.
3. Положение о кредитном риске.
4. Положение о риске ликвидности.
5. Положение об операционном риске.
6. Положение о правовом риске.
7. Положение о риск потери репутации (репутационном риске).
8. Положение о регуляторном риске. 
9. Реестр рисков (пример заполнения).
10. Карта рисков (пример заполнения).
11. Паспорт кредитного риска (пример заполнения).
12. Паспорт операционного риска (пример заполнения).
13. Паспорт риска потери деловой репутации (пример заполнения).
14. Паспорт стратегического риска (пример заполнения).
15. Паспорт рыночного риска (пример заполнения).
16. Паспорт правового риска (пример заполнения).
17. Паспорт риска ликвидности (пример заполнения).
18. Паспорт процентного риска (пример заполнения).
19. Паспорт регуляторного риска (пример заполнения). 
20. Программа обучения сотрудников по риск-менеджменту.
21. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников методам и инструментам управления рисками.
22. Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
23. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по риск-менеджменту.
24. Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников по риск-менеджменту.
25. Тесты для проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента.
26. Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
27. Учебно-методический материал по риск-менеджменту для обучения работников.
28. Приказ о назначении риск-менеджера.
29. Должностная инструкция риск-менеджера.
30. План проведения проверок системы управления рисками на календарный год.
31. Отчет риск-менеджера по управлению рисками за календарный год (пример заполнения).
32. Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками.
33. Изменения и дополнения в должностные инструкции сотрудников.
34. Изменения и дополнения в положения структурных подразделений.

Требования к слушателям

Для оформления удостоверения о повышении квалификации необходимо предоставить необходимо направить на электронную почту info@law115.ru:

• Диплом о высшем или среднем профессиональном образовании. 
• Паспорт (разворот с фотографией и адрес регистрации).
• СНИЛС слушателя (страховой номер индивидуального лицевого счета лица).
• ИНН слушателя.
• Документ, подтверждающий изменение фамилии (если менялась).

Тип обучения

Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн 24/7.

Стоимость

19000 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. В стоимость входит 1 (одна) актуальная редакция правил внутреннего контроля.

Оказываем услуги по договору. Восстановление правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения за прошлые периоды оплачивается отдельно.

Удобные способы оплаты: безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, Q-код, банковская карта (онлайн с предоставлением кассового чека на электронную почту)

1. Безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. От Вас требуется предоставить на электронную почту info@law115.ru ИНН компании для формирования счета. Подписанные счет и договор с нашей стороны мы направим Вам на электронную почту.
2. Онлайн (банковской картой) с предоставлением кассового чека на электронную почту. Кассовый чек направляется на электронную почту.
3. QR-код. Заходите в банковском приложении в раздел QR-платежей - наводите камеру на QR-код - в открывшейся платежке вводите сумму, указанную в счете, подтверждаете операцию.

Доставка удостоверения и свидетельства

Удостоверение о повышении квалификации и свидетельство бесплатно доставляются в любой пункт выдачи СДЕК на территории Российской Федерации, выбранный слушателем. Выбрать пункт выдачи можно на официальном сайте СДЕК.

Учебная программа

Модуль 1. Анализ и оценка рисков микрофинансовой организации.

1. Определение ситуации (контекста) и идентификация рисков в деятельности микрофинансовой организации.
2. Сбор и обработка релевантной аналитической информации для анализа и оценки рисков.
3. Комплекс аналитических процедур и методы анализа и оценки рисков с позиции их идентификации по функциональным областям.
4. Анализ рисков, в том числе в зависимости от целей организации, вероятности и объема экономических потерь, вероятности стабилизации прибыли, роста стоимости активов, уровня экономической безопасности в разрезе отдельных видов риска на основе установленных методических принципов и подходов.
5. Оценка уровня (пороговых значений, условных зон) рисков в разрезе отдельных видов.
6. Оценка комплексного (интегрального) уровня рисков микрофинансовой организации.

Модуль 2. Разработка отдельных функциональных направлений управления рисками в микрофинансовой организации.

1. Документирование процесса управления рисками и корректировка реестров рисков в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
2. Владельцы риска в микрофинансовой организации.
3. Методическая и нормативная база системы управления рисками и принципов управления рисками в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
4. Содержание и структура положения об управлении рисками
5. Реестр и карта рисков.
6. Паспорт риска.
7. Внутренняя отчетность риск-менеджера о системе управления рисками.

Модуль 3. Регуляторные риски микрофинансовой организации.

1. Стандарты и принципы управления регуляторным риском (комплаенс-контроля).
2. Функции, права и обязанности специалиста по управлению рисками

Библиотека к модулю 3:

1. Виды и способы контроля регуляторного риска (комплаенс-риска): вид комплаенс-контроля, выявление, оценка, воздействие, мониторинг.
2. План мониторинга выявленных регуляторных рисков на календарный год.
3. Журнал учёта событий, связанных с регуляторным риском.
4. Образец обязательства для работников организации о конфликте интересов.
5. Оценка уровня регуляторного риска за календарный год.

Модуль 4. Коррупционные риски микрофинансовой организации.

1. Оценка коррупционных рисков. Подходы к предварительному определению наиболее коррупционноемких направлений деятельности организации. Правила оценки коррупционных рисков.
2. Подготовка к проведению оценки коррупционных рисков. Идентификация коррупционных рисков. Анализ коррупционных рисков. Ранжирование коррупционных рисков. Оформление, согласование и утверждение результатов оценки коррупционных рисков.

Библиотека к модулю 4:

1. Порядок оценки коррупционных рисков.
2. Приказ об утверждении перечня должностей, замещение которых связано с коррупционными рисками.
3. Приказ об оценке коррупционных рисков.
4. Отчет о проведении оценки коррупционных рисков
5. План мер, направленных на минимизацию коррупционных рисков
6. Антикоррупционная политика организации 
7. Кодекс поведения руководящего персонала организации 
8. Кодекс делового поведения персонала организации 
9. Кодекс этики и служебного поведения работников организации
10. Положение о конфликте интересов организации
11. Декларация о конфликте интересов
12. Положение об обмене деловыми подарками и знаками делового гостеприимства
13. Антикоррупционная оговорка в договор с контрагентами 
14. Антикоррупционная оговорка в трудовой договор с работниками
15. Приказ о назначении ответственного лица за реализацию антикоррупционной политики
16. Должностная инструкция ответственного сотрудника за противодействие коррупции
17. Уведомление о факте обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
18. Уведомление о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
19. Журнал регистрации уведомлений о фактах обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
20. Журнал регистрации уведомлений о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
21. Журнал ознакомления работников с нормативными документами, регламентирующими вопросы предупреждения и противодействия коррупции в организации
22. Журнал регистрации фактов проведения обучающих мероприятий с работниками по вопросам профилактики и противодействия коррупции и консультирования работников по вопросам применения (соблюдения) антикоррупционных стандартов и процедур
23. Ежегодный отчет об оценке результатов проводимой антикоррупционной работы и соответствия системы внутреннего контроля и аудита организации требованиям антикоррупционной политики организации
24. Ежегодный план реализации антикоррупционных мероприятий с указанием сроков его проведения и ответственных исполнителей.

Модуль 5. Риски отмывания доходов, полученных преступных путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения микрофинансовой организации.

1. Внутренний контроль в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Квалификационные требования к специалисту по финансовому мониторингу микрофинансовой организации.
3. Требования к правилам внутреннего контроля микрофинансовой организации
4. Подготовка и обучение сотрудников микрофинансовой организации
5. Реестр правил внутреннего контроля микрофинансовой организации.
6. Взаимодействие с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
7. Проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением микрофинансовой организацией и ее сотрудниками антиотмывочного законодательства Российской Федерации.
8. Идентификация клиента на примере физического лица.
9. Идентификация клиента на примере юридического лица.
10. Отказ в совершении операции.
11. Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества.
12. Приостановление операций  ‎с денежными средствами или иным имуществом.
13. Бенефициарный владелец: понятие и виды.
14. Публичные должностные лица: понятие и виды. 

Модуль 6. Внутренняя отчетность по управлению рисками микрофинансовых организаций.

1. Система внутренней отчетности по управлению рисками.
2. Обязательные элементы системы внутренней отчетности по управлению рисками.
3. Сроки подготовки отчетности по управлению рисками микрокредитной и микрофинансовой компании. 

Лицензия на осуществление образовательной деятельности №10166 от 28.11.2018

Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.

Кому и зачем нужен курс по подготовке специалиста по управлению рисками в МФО? 

Микрофинансовые организации (МФО) являются юридическими структурами, которые состоят в государственном реестре организаций ЦБ РФ. Они могут выдавать микрозаймы физическим и юридическим лицам. По законодательству, такие организации обязаны вступать в саморегулируемые организации (СРО), которые совместно с ЦБ РФ разработали и утвердили базовый стандарт применительно к МФО по вопросам управления рисками. 

Согласно данному стандарту, руководство микрофинансовой организации должно назначить специалиста по управлению рисками или же основать подходящую службу. Это новые требования к МФО, что вызывает сложности в отношении подготовки кадров, потому что на рынке специалистов с необходимыми знаниями нет. Однако нужные знания можно получить, пройдя наш курс. Таким образом, предлагаемая нами программа будет полезна: 

• руководству МФО, поскольку позволит решить вопрос с новым требованием от ЦБ РФ и СРО;
• специалистам, претендующим на занятие соответствующей должности. 

В чём преимущества курса «Специалист по управлению рисками в микрофинансовой организации»? 

Обычно под видом курса управления рисками слушателей заваливают статистикой, общей теорией, нередко - устаревшими данными. Мы отказались от такого подхода, так как он неэффективен и не даёт ничего полезного. Вместо этого мы предоставляем: 

• «чистую практику» с проработкой всех актуальных моментов;
• составление документации, позволяющей без проблем работать в МФО. 

Специалисты, освоившие наш курс, успешно работают в МФО. Наши документы прошли проверку в СРО МФО и в ЦБ РФ. И теперь мы готовы научить Вас работать с подобной документацией, чтобы у Банка России и у саморегулируемых организаций не возникало лишних вопросов. 

Дополнительная выгода для МФО 

Нужно отметить, что соблюдение требований банка России - это далеко не единственное преимущество для МФО от прохождения её сотрудником такого курса. Подобная программа подготовки позволяет: 

• снизить риски выдачи кредита неблагонадёжным лицам;
• разработать оптимальную тактику работы с проблемными задолженностями;
• увеличить доход и уменьшить финансовые потери. 

Известно, что МФО работают в сфере высоких рисков. Эти компании привлекают тем, что выдают кредиты даже лицам с плохой кредитной историей, а некоторые - и при наличии открытых займов. Высокие риски компенсируются повышенными ставками. Однако МФО может потерять все деньги и не получить никакого возмещения, если выплат по кредиту не будет в принципе. Поэтому специалист по рискам объективно нужен. 

Рынок МФО отличается от банковского. Здесь намного выше вероятность столкнуться с обманом, мошенничеством, оформлением кредитов на чужие документы. Наш курс научит противодействовать подобным ситуациям (так называемым недобросовестным практикам) и создавать работающие схемы. Станьте специалистом по управлению рисками в МФО, открыв новые горизонты эффективности для плодотворной работы!