Курс повышения квалификации «Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации» с выдачей удостоверения установленного образца, 32 часа по требованиям:
- Профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 30 августа 2018 г. №564н.
- Базового стандарта по управлению рисками микрофинансовых организаций, утвержденного Банком России (Протокол №КФНП-26 от 27 июля 2017), согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций при Банке России (Протокол №3 от 19 июля 2017).
- Федерального закона №151-ФЗ от 2 июля 2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Появились вопросы об учебной программе, задайте их эксперту в WhatsApp 
Дату начала обучения по программе «Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации» Вы выбираете самостоятельно. Доступ к обучающим материалам сохраняется у слушателя в течение календарного года (365 дней).
По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru
Кем Вы сможете работать после прохождения обучение по по программе «Специалист по управлению рисками микрофинансовой организации»:
- Специалист по управлению рисками.
- Специалист по функционированию системы управления рисками.
- Специалист по методологии управления рисками.
- Специалист по корпоративному управлению рисками.
- Риск-аналитик.
- Риск-менеджер.
- Методолог по рискам.
- Координатор по рискам.
- Эксперт по рискам.
- Директор по рискам.
- Вице-президент по рискам.
- Директор по управлению рисками.
Получаемые документы:
Удостоверение о повышении квалификации государственного образца и свидетельство о прохождении целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (два документа об образовании в одном курсе):
Свидетельство о прохождении целевого (внепланового) инструктажа или повышения квалификации (планового инструктажа) (по выбору слушателя) для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по требованиям Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
Удостоверение и свидетельство действительны на всей территории Российской Федерации.
Образцы документов для микрокредитной компании для соответствия базовому стандарту по управлению рисками микрофинансовых организаций от 27.07.2017 г. (актуальные по состоянию на 2024 год) в Worde:
- Положение об управлении рисками.
- Приказ об утверждении положения об управления рисками.
- Положение о кредитном риске.
- Положение о риске ликвидности.
- Положение об операционном риске.
- Положение о правовом риске.
- Положение о риск потери репутации (репутационном риске).
- Положение о регуляторном риске.
- Реестр рисков (пример заполнения).
- Карта рисков (пример заполнения).
- Паспорт кредитного риска (пример заполнения).
- Паспорт операционного риска (пример заполнения).
- Паспорт риска потери деловой репутации (пример заполнения).
- Паспорт стратегического риска (пример заполнения).
- Паспорт рыночного риска (пример заполнения).
- Паспорт правового риска (пример заполнения).
- Паспорт риска ликвидности (пример заполнения).
- Паспорт процентного риска (пример заполнения).
- Паспорт регуляторного риска (пример заполнения).
- Программа обучения сотрудников по риск-менеджменту.
- Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников методам и инструментам управления рисками.
- Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
- Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по риск-менеджменту.
- Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников по риск-менеджменту.
- Тесты для проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента.
- Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
- Учебно-методический материал по риск-менеджменту для обучения работников.
- Приказ о назначении риск-менеджера.
- Должностная инструкция риск-менеджера.
- План проведения проверок системы управления рисками на календарный год.
- Отчет риск-менеджера по управлению рисками за календарный год (пример заполнения).
- Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками.
- Изменения и дополнения в должностные инструкции сотрудников.
- Изменения и дополнения в положения структурных подразделений.
Требования к слушателям:
Для оформления удостоверения о повышении квалификации необходимо предоставить необходимо направить на электронную почту info@law115.ru:
- Диплом о высшем или среднем профессиональном образовании.
- Паспорт (разворот с фотографией и адрес регистрации).
- СНИЛС слушателя (страховой номер индивидуального лицевого счета лица).
- ИНН слушателя.
- Документ, подтверждающий изменение фамилии (если менялась).
Тип обучения
Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн 24/7.
Стоимость:
19000 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Доставка удостоверения
Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК, постамат.
Учебная программа:
Модуль 1. Анализ и оценка рисков микрофинансовой организации.
- Определение ситуации (контекста) и идентификация рисков в деятельности микрофинансовой организации.
- Сбор и обработка релевантной аналитической информации для анализа и оценки рисков.
- Комплекс аналитических процедур и методы анализа и оценки рисков с позиции их идентификации по функциональным областям.
- Анализ рисков, в том числе в зависимости от целей организации, вероятности и объема экономических потерь, вероятности стабилизации прибыли, роста стоимости активов, уровня экономической безопасности в разрезе отдельных видов риска на основе установленных методических принципов и подходов.
- Оценка уровня (пороговых значений, условных зон) рисков в разрезе отдельных видов.
- Оценка комплексного (интегрального) уровня рисков микрофинансовой организации.
Модуль 2. Разработка отдельных функциональных направлений управления рисками в микрофинансовой организации.
- Документирование процесса управления рисками и корректировка реестров рисков в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
- Владельцы риска в микрофинансовой организации.
- Методическая и нормативная база системы управления рисками и принципов управления рисками в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
- Содержание и структура положения об управлении рисками
- Реестр и карта рисков.
- Паспорт риска.
- Внутренняя отчетность риск-менеджера о системе управления рисками.
Модуль 3. Регуляторные риски микрофинансовой организации.
- Стандарты и принципы управления регуляторным риском (комплаенс-контроля).
- Функции, права и обязанности специалиста по управлению рисками
Библиотека к модулю 3:
- Виды и способы контроля регуляторного риска (комплаенс-риска): вид комплаенс-контроля, выявление, оценка, воздействие, мониторинг.
- План мониторинга выявленных регуляторных рисков на календарный год.
- Журнал учёта событий, связанных с регуляторным риском.
- Образец обязательства для работников организации о конфликте интересов.
- Оценка уровня регуляторного риска за календарный год.
Модуль 4. Коррупционные риски микрофинансовой организации.
- Оценка коррупционных рисков. Подходы к предварительному определению наиболее коррупционноемких направлений деятельности организации. Правила оценки коррупционных рисков.
- Подготовка к проведению оценки коррупционных рисков. Идентификация коррупционных рисков. Анализ коррупционных рисков. Ранжирование коррупционных рисков. Оформление, согласование и утверждение результатов оценки коррупционных рисков.
Библиотека к модулю 4:
- Порядок оценки коррупционных рисков.
- Приказ об утверждении перечня должностей, замещение которых связано с коррупционными рисками.
- Приказ об оценке коррупционных рисков.
- Отчет о проведении оценки коррупционных рисков
- План мер, направленных на минимизацию коррупционных рисков
- Антикоррупционная политика организации
- Кодекс поведения руководящего персонала организации
- Кодекс делового поведения персонала организации
- Кодекс этики и служебного поведения работников организации
- Положение о конфликте интересов организации
- Декларация о конфликте интересов
- Положение об обмене деловыми подарками и знаками делового гостеприимства
- Антикоррупционная оговорка в договор с контрагентами
- Антикоррупционная оговорка в трудовой договор с работниками
- Приказ о назначении ответственного лица за реализацию антикоррупционной политики
- Должностная инструкция ответственного сотрудника за противодействие коррупции
- Уведомление о факте обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
- Уведомление о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
- Журнал регистрации уведомлений о фактах обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
- Журнал регистрации уведомлений о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
- Журнал ознакомления работников с нормативными документами, регламентирующими вопросы предупреждения и противодействия коррупции в организации
- Журнал регистрации фактов проведения обучающих мероприятий с работниками по вопросам профилактики и противодействия коррупции и консультирования работников по вопросам применения (соблюдения) антикоррупционных стандартов и процедур
- Ежегодный отчет об оценке результатов проводимой антикоррупционной работы и соответствия системы внутреннего контроля и аудита организации требованиям антикоррупционной политики организации
- Ежегодный план реализации антикоррупционных мероприятий с указанием сроков его проведения и ответственных исполнителей.
Модуль 5. Риски отмывания доходов, полученных преступных путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения микрофинансовой организации.
- Внутренний контроль в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- Квалификационные требования к специалисту по финансовому мониторингу микрофинансовой организации.
- Требования к правилам внутреннего контроля микрофинансовой организации
- Подготовка и обучение сотрудников микрофинансовой организации
- Реестр правил внутреннего контроля микрофинансовой организации.
- Взаимодействие с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
- Проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением микрофинансовой организацией и ее сотрудниками антиотмывочного законодательства Российской Федерации.
- Идентификация клиента на примере физического лица.
- Идентификация клиента на примере юридического лица.
- Отказ в совершении операции.
- Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества.
- Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом.
- Бенефициарный владелец: понятие и виды.
- Публичные должностные лица: понятие и виды.
Модуль 6. Внутренняя отчетность по управлению рисками микрофинансовых организаций.
- Система внутренней отчетности по управлению рисками.
- Обязательные элементы системы внутренней отчетности по управлению рисками.
- Сроки подготовки отчетности по управлению рисками микрокредитной и микрофинансовой компании.
Лицензия на осуществление образовательной деятельности №10166 от 28.11.2018
Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.
Кому и зачем нужен курс по подготовке специалиста по управлению рисками в МФО?
Микрофинансовые организации (МФО) являются юридическими структурами, которые состоят в государственном реестре организаций ЦБ РФ. Они могут выдавать микрозаймы физическим и юридическим лицам. По законодательству, такие организации обязаны вступать в саморегулируемые организации (СРО), которые совместно с ЦБ РФ разработали и утвердили базовый стандарт применительно к МФО по вопросам управления рисками.
Согласно данному стандарту, руководство микрофинансовой организации должно назначить специалиста по управлению рисками или же основать подходящую службу. Это новые требования к МФО, что вызывает сложности в отношении подготовки кадров, потому что на рынке специалистов с необходимыми знаниями нет. Однако нужные знания можно получить, пройдя наш курс. Таким образом, предлагаемая нами программа будет полезна:
- руководству МФО, поскольку позволит решить вопрос с новым требованием от ЦБ РФ и СРО;
- специалистам, претендующим на занятие соответствующей должности.
В чём преимущества курса «Специалист по управлению рисками в микрофинансовой организации»?
Обычно под видом курса управления рисками слушателей заваливают статистикой, общей теорией, нередко - устаревшими данными. Мы отказались от такого подхода, так как он неэффективен и не даёт ничего полезного. Вместо этого мы предоставляем:
- «чистую практику» с проработкой всех актуальных моментов;
- составление документации, позволяющей без проблем работать в МФО.
Специалисты, освоившие наш курс, успешно работают в МФО. Наши документы прошли проверку в СРО МФО и в ЦБ РФ. И теперь мы готовы научить Вас работать с подобной документацией, чтобы у Банка России и у саморегулируемых организаций не возникало лишних вопросов.
Дополнительная выгода для МФО
Нужно отметить, что соблюдение требований банка России - это далеко не единственное преимущество для МФО от прохождения её сотрудником такого курса. Подобная программа подготовки позволяет:
- снизить риски выдачи кредита неблагонадёжным лицам;
- разработать оптимальную тактику работы с проблемными задолженностями;
- увеличить доход и уменьшить финансовые потери.
Известно, что МФО работают в сфере высоких рисков. Эти компании привлекают тем, что выдают кредиты даже лицам с плохой кредитной историей, а некоторые - и при наличии открытых займов. Высокие риски компенсируются повышенными ставками. Однако МФО может потерять все деньги и не получить никакого возмещения, если выплат по кредиту не будет в принципе. Поэтому специалист по рискам объективно нужен.
Рынок МФО отличается от банковского. Здесь намного выше вероятность столкнуться с обманом, мошенничеством, оформлением кредитов на чужие документы. Наш курс научит противодействовать подобным ситуациям (так называемым недобросовестным практикам) и создавать работающие схемы. Станьте специалистом по управлению рисками в МФО, открыв новые горизонты эффективности для плодотворной работы!