Курс повышения квалификации по программе «Специалист по управлению рисками в микрофинансовой организации» с выдачей удостоверения государственного образца, 32 часа по требованиям профессионального стандарта «Специалист по управлению рисками», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 30 августа 2018 г. №564н.
Кем вы сможете работать:
- Специалист по управлению рисками.
- Специалист по функционированию системы управления рисками.
- Специалист по методологии управления рисками.
- Специалист по корпоративному управлению рисками.
- Риск-аналитик.
- Риск-менеджер.
- Методолог по рискам.
- Координатор по рискам.
- Эксперт по рискам.
- Директор по рискам.
- Вице-президент по рискам.
- Директор по управлению рисками.
Получаемые документы
Удостоверение о повышении квалификации государственного образца:
Удостоверение действительно на всей территории Российской Федерации.
Свидетельство о прохождении целевого (внепланового) инструктажа или повышения уровня знаний (по выбору слушателя) по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»:
Свидетельство действительно на всей территории Российской Федерации.
Образцы документов по базовому стандарту по управлению рисками микрофинансовых организаций от 27.07.2017 г. (актуальные по состоянию на 2022 год) в Worde:
- Положение об управлении рисками.
- Приказ об утверждении положения об управления рисками.
- Положение о кредитном риске.
- Положение о риске ликвидности.
- Положение об операционном риске.
- Положение о правовом риске.
- Положение о риск потери репутации (репутационном риске).
- Положение о регуляторном риске.
- Реестр рисков (пример заполнения).
- Карта рисков (пример заполнения).
- Паспорт кредитного риска (пример заполнения).
- Паспорт операционного риска (пример заполнения).
- Паспорт риска потери деловой репутации (пример заполнения).
- Паспорт стратегического риска (пример заполнения).
- Паспорт рыночного риска (пример заполнения).
- Паспорт правового риска (пример заполнения).
- Паспорт риска ликвидности (пример заполнения).
- Паспорт процентного риска (пример заполнения).
- Паспорт регуляторного риска (пример заполнения).
- Программа обучения сотрудников по риск-менеджменту.
- Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников методам и инструментам управления рисками.
- Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
- Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по риск-менеджменту.
- Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников по риск-менеджменту.
- Тесты для проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента.
- Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
- Учебно-методический материал по риск-менеджменту для работников.
- Приказ о назначении риск-менеджера.
- Должностная инструкция риск-менеджера.
- План проведения проверок системы управления рисками на календарный год.
- Отчет риск-менеджера по управлению рисками за календарный год (пример заполнения).
- Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками.
- Изменения и дополнения в должностные инструкции сотрудников.
- Изменения и дополнения в положения структурных подразделений.
Требования к слушателям
Для оформления удостоверения о повышении квалификации необходимо предоставить:
- копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании;
- копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась);
- документ, подтверждающий личность.
Тип обучения
Обучение доступно онлайн. На этом курсе можно учиться онлайн.
Стоимость
19000 р. | 1 слушатель. НДС не облагается, в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Удобные способы оплаты: банковская карта (онлайн) и безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Доставка удостоверения
Курьерской службой СДЕК бесплатно по указанному Вами адресу или в пункт выдачи СДЕК.
Учебная программа
Модуль 1. Анализ и оценка рисков.
- Определение ситуации (контекста) и идентификация рисков в деятельности микрофинансовой организации.
- Сбор и обработка релевантной аналитической информации для анализа и оценки рисков.
- Комплекс аналитических процедур и методы анализа и оценки рисков с позиции их идентификации по функциональным областям.
- Анализ рисков, в том числе в зависимости от целей организации, вероятности и объема экономических потерь, вероятности стабилизации прибыли, роста стоимости активов, уровня экономической безопасности в разрезе отдельных видов риска на основе установленных методических принципов и подходов.
- Оценка уровня (пороговых значений, условных зон) рисков в разрезе отдельных видов.
- Оценка комплексного (интегрального) уровня рисков микрофинансовой организации.
Модуль 2. Разработка отдельных функциональных направлений управления рисками.
- Документирование процесса управления рисками и корректировка реестров рисков в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
- Владельцы риска в микрофинансовой организации.
- Методическая и нормативная база системы управления рисками и принципов управления рисками в рамках отдельных бизнес-процессов и функциональных направлений микрофинансовой организации.
- Содержание и структура положения об управлении рисками
- Реестр и карта рисков.
- Паспорт риска.
- Внутренняя отчетность риск-менеджера о системе управления рисками.
Лицензия №10166 от 28.11.2018
Проверить действительность лицензии на осуществление образовательной деятельности можно на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки.
Кому и зачем нужен курс по подготовке специалиста по управлению рисками в МФО?
Микрофинансовые организации (МФО) являются юридическими структурами, которые состоят в государственном реестре организаций ЦБ РФ. Они могут выдавать микрозаймы физическим и юридическим лицам. По законодательству, такие организации обязаны вступать в саморегулируемые организации (СРО), которые совместно с ЦБ РФ разработали и утвердили базовый стандарт применительно к МФО по вопросам управления рисками.
Согласно данному стандарту, руководство микрофинансовой организации должно назначить специалиста по управлению рисками или же основать подходящую службу. Это новые требования к МФО, что вызывает сложности в отношении подготовки кадров, потому что на рынке специалистов с необходимыми знаниями нет. Однако нужные знания можно получить, пройдя наш курс. Таким образом, предлагаемая нами программа будет полезна:
- руководству МФО, поскольку позволит решить вопрос с новым требованием от ЦБ РФ и СРО;
- специалистам, претендующим на занятие соответствующей должности.
В чём преимущества курса «Специалист по управлению рисками в микрофинансовой организации»?
Обычно под видом курса управления рисками слушателей заваливают статистикой, общей теорией, нередко - устаревшими данными. Мы отказались от такого подхода, так как он неэффективен и не даёт ничего полезного. Вместо этого мы предоставляем:
- «чистую практику» с проработкой всех актуальных моментов;
- составление документации, позволяющей без проблем работать в МФО.
Специалисты, освоившие наш курс, успешно работают в МФО. Наши документы прошли проверку в СРО МФО и в ЦБ РФ. И теперь мы готовы научить Вас работать с подобной документацией, чтобы у Банка России и у саморегулируемых организаций не возникало лишних вопросов.
Дополнительная выгода для МФО
Нужно отметить, что соблюдение требований банка России - это далеко не единственное преимущество для МФО от прохождения её сотрудником такого курса. Подобная программа подготовки позволяет:
- снизить риски выдачи кредита неблагонадёжным лицам;
- разработать оптимальную тактику работы с проблемными задолженностями;
- увеличить доход и уменьшить финансовые потери.
Известно, что МФО работают в сфере высоких рисков. Эти компании привлекают тем, что выдают кредиты даже лицам с плохой кредитной историей, а некоторые - и при наличии открытых займов. Высокие риски компенсируются повышенными ставками. Однако МФО может потерять все деньги и не получить никакого возмещения, если выплат по кредиту не будет в принципе. Поэтому специалист по рискам объективно нужен.
Рынок МФО отличается от банковского. Здесь намного выше вероятность столкнуться с обманом, мошенничеством, оформлением кредитов на чужие документы. Наш курс научит противодействовать подобным ситуациям (так называемым недобросовестным практикам) и создавать работающие схемы. Станьте специалистом по управлению рисками в МФО, открыв новые горизонты эффективности для плодотворной работы!
