Обратный звонок
Главная \ Целевой инструктаж ПОД/ФТ \ Целевой (внеплановый) инструктаж

Целевой (внеплановый) инструктаж для некредитных финансовых организаций

Целевой (внеплановый) инструктаж для некредитных финансовых организаций* «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» с выдачей свидетельства установленного образца, 8 часов.

my-visual_4702537311

По любому вопросу звоните по телефону +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России), +7(952) 045-74-83 (Viber, WhatsApp) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Whatsapp    Viber

Онлайн-занятия проводятся каждый вторник и четверг. Преподаватель Харисов Игорь Фанзилович, ведущий эксперт по вопросам ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Стоимость дистанционного обучения 1 слушателя | 2000 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения.

Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ проводит курс на основании образовательной лицензии Министерства образования и науки и соглашения с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ). Проверка в реестре МУМЦФМ, проверка лицензии в Рособрнадзоре.

Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ входит в тройку лучших компаний, проводящих обучение в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ по данным Ассоциации специалистов по финансовому мониторингу.

Ю-питер консалтинг_I полугодие 2020  

#Почему сотрудники некредитных финансовых организаций обязаны пройти обучение

#Как зарегистрироваться на инструктаж

#Сотрудники некредитных финансовых организаций, которые обязаны проходить обучение

#Программа целевого (внепланового) инструктажа

Как пройти обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ

znum-1_v5-lin Слушателю предоставляется круглосуточный доступ к простым для понимания учебным материалам, которые включают в себя более 20 уроков с видео- и текстовыми материалами. Учебные материалы постоянно обновляются с учетом изменений и дополнений в антиотмывочном законодательстве. Вот один из наших видео-уроков «Отчетность в Федеральную службу по финансовому мониторингу за 20 минут». Срок доступа к учебным материалам неограниченный. 

znum-2_v5-lin Онлайн-занятия с преподавателем, которые проводятся каждый вторник и четверг с 10:00 до 11:00 по московскому времени и дополнительное время для ответов на вопросы слушателей. В рамках онлайн-занятий разбираются практические задачи. В ходе занятий ведется запись, которая предоставляется каждому слушателю. Срок доступа к записи занятий неограниченный.

znum-3_v5-lin Аттестация (тестирование). На первом этапе каждому слушателю предоставляется перечень вопросов (тест). Ответы, на которые они могут получить из учебных материалов и на онлайн-занятиях с преподавателем. По результатам аттестации каждому слушателю выдается свидетельство установленного образца. Свидетельство действительно на всей территории РФ.

Ответственность должностных лиц и организаций (индивидуальных предпринимателей) за непрохождение обучения

Обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ является обязательным согласно Федеральному закону от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Непрохождение обучения по программе ПОД/ФТ и ФРОМУ  влечет за собой штраф от 10 000 до 100 000 рублей и приостановку деятельности организации (часть 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях).

Почему сотрудники некредитных финансовых организаций обязаны пройти обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ

Две причины, по которым сотрудникам некредитной финансовой организации нужно пройти обучение по программе ПОД/ФТ

  1. Неоднократное в течение года нарушение требований Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" влечет исключение из государственного реестра Банка России или отзыв (аннулирование) лицензии.
  2. За неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения установлена административная ответственность статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Обучение проходит дистанционно на онлайн-платформе с удобным и понятным интерфейсом. Где Вы можете задать свои вопросы нашему спикеру в чате.

Отзывы слушателей

18-05-023-001    письмо Ю-Питер К-001

Сотрудники некредитных финансовых организаций, которые обязаны проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ

В соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка России от 05.12.2014 №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" обучение по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ должны пройти следующие работники:

  • руководитель финансовой организации;
  • руководитель филиала  финансовой организации;
  • заместитель руководителя финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФРОМУ;
  • главный бухгалтер (бухгалтер)  финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
  • специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФРОМУ в некредитной финансовой организации;
  • сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФРОМУ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
  • контролер;
  • сотрудники службы внутреннего контроля  финансовой организации (филиала);
  • руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации;
  • руководитель службы безопасности  финансовой организации (филиала);
  • иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности  финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов. 

Перечисленный перечень сотрудников является общим списком. Банк России в Указании №3471-У установил также и дополнительные списки в зависимости от вида деятельности финансовой организации (МФО, КПК, СКПК, НПФ, профучастник РЦБ, страхвовая компния, страховой брокер, общество взаимного страхования, управляющая компания ПИФами). Более подробнее с этими перечнями Вы можете ознакомиться в нашей статье.

В одной заявке на участие в инструктаже Вы можете указать всех Ваших сотрудников, которые желают пройти целевой инструктаж по подфт. Продолжительность обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ 8 академических часов. Обучение проводится по утвержденной приказом Росфинмониторингом от 19.07.2011 №250 программе в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Пройти обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ Вы можете находясь за своим рабочим или домашним компьютером, то есть даже физически Вы можете находится в любом городе России от Калиниграда до Владивостока. Это может быть Москва, Казань или Санкт-Петербург. В этом главное преимущество дистанционного обучения по ПОД/ФФРОМУ, когда Вы без отрыва от работы можете получить необходимые знания по применению Федерального закона №115-ФЗ. На площадке вебинар имеется чат в котором Вы можете писать вопросы спикеру и он в реальном времени ответит на них. После прохождения обучение по под фт Вы получаете свидетельство установленного образца, которое подтверждает, что Вы прошли обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ и в частности можете быть назначены на должность специального должностного лица. 

По окончании обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ каждый участник будет:

  • знать: требования законодательства России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, требования к организации и осуществлению внутреннего контроля, порядок представления сведений (ФЭС по форме 4937-У и 443-П) в Федеральную службу по финансовому мониторингу, меры ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  • уметь: на практике реализовывать требования законодательства Российской Федерации и нормативные акты Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  • иметь представление: об актуальных тенденциях развития системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в Российской Федерации, международных стандартах ПОД/ФТ/ФРОМУ, типовых схемах и способах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и способах их выявления.

Учебная программа целевого (внепланового) инструктажа

 

Наименование тем

Часы

1

Институционально-правовые основы финансового мониторинга

2

1.1

Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

1

1.2

Национальная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

1

2

Организация и осуществление внутреннего контроля

4

2.1

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

2

2.2

Требования к разработке правил внутреннего контроля

1

2.3

Взаимодействие с Федеральной службой по финансовому мониторингу.

1

3

Надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

1,5

3.1

Надзорные органы в сфере  ПОД/ФТ/ФРОМУ.

0,5

3.2

Формы надзора, виды проверок

0,5

3.3

Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

0,5

3

Актуальные вопросы применения законодательства

Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности

0,5

Итого

8

Законодательные акты Российской Федерации в области ПОД/ФТ  

  1. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Нормативные акты Банка России в сфере ПОД/ФТ  

  1. Указание Банка России от 15.12.2014 №3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  2. Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;
  3. Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;
  4. Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 12.12.2014 №444-П;
  5. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 №445-П.  

Внутренние документы финансовой организации по ПОД/ФТ  

Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ), программа подготовки и обучения сотрудников НФО в сфере ПОД/ФТ, должностные инструкции, приказы.

Программа организации системы ПОД/ФТ.

Общая структура системы ПОД/ФТ, ее элементов (уровней), включая подразделение по ПОД/ФТ (статус (подчиненность), структура, задачи, функции, порядок организации работы).

Программа идентификации.

Порядок идентификации клиента, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Указ Президента РФ от 02.04.2013 №309 «О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О противодействии коррупции». Иностранная структура без образования юридического лица.

Программа управления риском.

Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в зависимости от оценки риска клиента и риска использования услуг НФО в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Программа выявления операций.

Типологии, характерные схемы и способы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Критерии выявления и признаки необычных сделок.

Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки.

Порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества.

Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Перечень оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, установленный НФО с учетом требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации.

Порядок заключения НФО договоров с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации, а также перечень должностных лиц НФО, уполномоченных заключать такие договоры.   

Регистрация и работа в Личном кабинете Росфинмониторинга 

Правила представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Отчетность финансовой организации в Росфинмониторинг

  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
  • об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма;
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц;
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
  • об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ;
  • о случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона №115-ФЗ, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

Сроки представления отчетности в Росфинмониторинг. Формализованные электронные сообщения (ФЭС). Порядок работы с отвергнутыми (непринятыми) сообщениями (ФЭС). Структура Личного кабинета. Раздел «Специальные должностные лица» в ЛК. Раздел «3484» в ЛК. Статистика посещаемости ЛК и выгрузки Перечня.

Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 №804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей».  

Программа подготовки и обучения сотрудников финансовой организации по ПОД/ФТ 

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».

Программа подготовки и обучения сотрудников НФО в сфере ПОД/ФТ (программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ). Периодичность обновления программы подготовки и обучения по ПОД/ФТ.

Общий перечень сотрудников НФО, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

Специальные перечни сотрудников управляющей компании, страховой организации, НПФ, КПК, МФО, СКПК, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

Формы обучения по ПОД/ФТ. Вводный (первичный) инструктаж. Сроки проведения вводного инструктажа. Целевой (внеплановый) инструктаж. Случаи проведения целевого инструктажа. Сроки проведения целевого инструктажа. Повышение квалификации (плановый инструктаж). Периодичность прохождения повышения квалификации.

Учет прохождения сотрудниками обучения по ПОД/ФТ. Порядок хранения документов (их копий), свидетельствующих о прохождении сотрудником НФО обучения по ПОД/ФТ и сроки.

Проверка знаний сотрудников НФО по ПОД/ФТ. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников НФО по ПОД/ФТ. Тестирование сотрудников. Аттестация сотрудников. 

Квалификационные требования к специальному должностному лицу (ответственному сотруднику) финансовой организации

Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях».

Письмо Банка России от 27.08.2015 №12-1-10/1988 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в НФО в зависимости от вида таких НФО и их принадлежности к малым предприятиям или микропредприятиям.

Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ и сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ. Статус, функции, права и обязанности ответственного сотрудника, функции и полномочия сотрудников подразделения по ПОД/ФТ.

Порядок взаимодействия ответственного сотрудника, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ с иными сотрудниками НФО.

Должностная инструкция ответственного сотрудника. Должностные инструкции сотрудников подразделения по ПОД/ФТ. Положение о подразделении по ПОД/ФТ (отдел финансового мониторинга, департамент финансового мониторинга, управление финансового мониторинга и т.д.).

Опыт работы в сфере ПОД/ФТ (противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

Порядок установления факта отсутствия неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

Порядок установления факта отсутствия расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

Совмещение ответственным сотрудником (сотрудником подразделения по ПОД/ФТ) своей деятельности с осуществлением иных функций в НФО.

Совмещение ответственным сотрудником (сотрудником подразделения по ПОД/ФТ) своей деятельности с работой по совместительству, связанной с выполнением аналогичных либо иных функций в других НФО.

Квалификационные требования к ответственному сотруднику НФО, являющейся в соответствии с законодательством Российской Федерации малым предприятием или микропредприятием, осуществляющей одновременно деятельность управляющей компании и профессионального участника рынка ценных бумаг.  

Проверки финансовых организаций Банком России и его территориальными подразделениями

Письмо Банка России от 13.11.2013 №223-Т «Об оценке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций».

Письмо Банка России от 13.11.2013 №224-Т «О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ».

Выездные и камеральные проверки на предмет соблюдения нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ. Типовые ошибки НФО.

Инструкция Банка России от 01.09.2014 №156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций».

Инструкция Банка России от 24.04.2014 №151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Положение о порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России, утв. Банком России 07.08.2014 № 427-П.

Проверки НФО органами прокуратуры и налоговыми органами.

Порядок обжалования действий сотрудников Банка России и его территориальных подразделений, органов прокуратуры и налоговых органов. Обзор судебной практики. 

Ответы на вопросы. 

Яндекс.Метрика ;