Старт «Финансовая платформа» - комплекс услуг по приведению оператора финансовой платформы в соответствие с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Обучение единоличного исполнительного органа и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Документы по положению Банка России от 15 декабря 2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и указанию Банка России от 22 февраля 2019 №5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Документы по указанию Банка России от 5 декабря 2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».
Документы по положению Банка России от 30 марта 2018 №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».
Документы по положению Банка России от 12 декабря 2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документы по Указанию Банка России от 5 декабря 2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях».
Подключение к личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу и настройка рабочего места.
Аутсорсинг: актуализация вышеперечисленной документации и работа с отчетностью в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Обязанности оператора финансовой платформы по Федеральному закону №115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Операторы финансовых платформ относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ-115). Поэтому обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях (п. 2 ст. 7 ФЗ-115).
Федеральный закон №212-ФЗ от 20 июля 2020 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы» (далее ФЗ-212) установил различные способы проведения оператором финансовой платформы процедур идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
ФЗ-212 предоставлено право оператору финансовой платформы поручать проведение идентификации клиента-физического лица, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при их личном присутствии банку. Одновременно, ФЗ-212 устанавливает перечень финансовых организаций, которые вправе поручать проведение идентификации оператору финансовой платформы, а также сделок, в целях совершения которых допускается поручение идентификации. Главным условием поручения идентификации данному субъекту ФЗ-115 является заключение сделок по предоставлению услуг финансового характера с использованием финансовой платформы.
ФЗ-212 также предусматривает возможность проведения оператором финансовой платформы упрощенной идентификации клиента-физического лица и закрепляет право размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения о клиенте - гражданине Российской Федерации после проведения идентификации при его личном присутствии.
Контроль за исполнением оператором финансовой платформы требований ФЗ-115 и иных правовых актов в сфере ПОД/ФТ возложен на Банк России.
В соответствии с пунктом 1 статьи 14 ФЗ-212 положения, касающиеся осуществления прав и обязанностей оператора финансовой платформы при реализации требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, вступили в силу 20 июля 2020 года.
