Комплексное сопровождение оператора финансовой платформы | law115.ru

Услуги по приведению деятельности оператора финансовой платформы в соответствие с требованиями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России:

1. Целевой инструктаж для работников оператора финансовой платформы с выдачей свидетельства установленного образца.

ООО «Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ» с 2015 года сотрудничает в Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ, город Москва) и является ее партнером. Проверить действительность соглашения можно на официальном сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (сокращенное наименование - МУМЦФМ) в разделе «Учебная деятельность» - «Партнеры».

2. Разработка правил внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК ПОД/ФТ и ФРОМУ).

Правила внутреннего контроля оператора финансовой платформы подготавливаются по требованиям Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России №445-П от 15.12.2014 г. и Указания Банка России №5075-У от 22.02.2019 г. «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» и включают в себя следующие бланки (формы) локальных документов, систематизированные и структурированные по пяти блокам: 

А. Анкеты для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента по требованиям Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России №444-П от 12.12.2014 г.:

1. Анкета клиента физического лица.
2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
3. Анкета клиента юридического лица.
4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 
5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
6. Анкета бенефициарного владельца клиента.
7. Анкета представителя, являющегося физическим лицом.
8. Анкета представителя, являющегося индивидуальным предпринимателем.
9. Анкета представителя, являющегося юридическим лицом.
10. Анкета представителя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
11. Анкета представителя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица.
12. Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом.
13. Анкета выгодоприобретателя, являющегося индивидуальным предпринимателем.
14. Анкета выгодоприобретателя, являющегося юридическим лицом.
15. Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
16. Анкета выгодоприобретателя, являющегося иностранной структурой без образования
17. юридического лица.

Б. Документы для оформления отказа в выполнении распоряжения клиента в совершении операции:

1. Служебная записка об отказе в совершении операции.
2. Распоряжение об отказе в совершении операции.
3. Журнал учета случаев отказа в совершении операций.
4. Уведомление об отказе в совершении операции.
5. Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения.
6. об отказе в совершении операции, предоставляемых клиентами.
7. Распоряжение об устранении оснований для отказа в совершении операции.
8. Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в совершении операции.
9. Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в совершении операции.
10. Уведомление об устранении оснований для отказа в совершении операции.

В. Документы для оформления приостановления операции клиента:

1. Служебная записка о приостановлении операции клиента.
2. Распоряжение о приостановлении операции клиента.
3. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
4. Уведомление о приостановлении операции клиента.

Г. Документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

1. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
2. Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
3. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
4. Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
5. Служебная записка об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
6. Распоряжение об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
7. Уведомление об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Д. Документы для оформления результатов проверки по перечням:

1. Внутреннее сообщение об операции (сделке).
2. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.
3. Акт о результатах проверки по списку лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии (по решениям о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма).
4. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
5. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

3. Разработка документов для соответствия требованиям Указания Банка России №3471-У от 05.12.2014 г. «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

1. Программа подготовки и обучения работников оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Программа обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для проведения вводного инструктажа с вновь принятыми на работу сотрудниками.
3. Календарный план реализации программы подготовки и обучения работников оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
4. Приказ об утверждении перечня работников оператора финансовой платформы, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
5. Свидетельство о прохождении работниками оператора финансовой платформы обучения в вводного (первичного) инструктажа, включающий ознакомление сотрудников с законодательными актами РФ, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами РФ в области ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также внутренними документами финансовой организации (образец).
6. Свидетельство о прохождении работниками оператора финансовой платформы обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа (образец).
7. Свидетельство о прохождении работниками оператора финансовой платформы обучения в форме повышения квалификации (планового инструктажа) (образец).
8. Тестовые задания для проверки знаний работников оператора финансовой платформы (25 штук) и ответы на тестовые задания.
9. Аттестационный лист.

4. Подготовка документов для назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля оператора финансовой платформы в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для соответствия требованиям Указания Банка России №3470-У от 05.12.2014 г. «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»:

1. Должностная инструкция специального должностного лица.
2. Приказ о назначении специального должностного лица.
3. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
4. Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
5. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
6. Приказ о регистрации специального должностного лица в личном кабинете на порталеФедеральной службы по финансовому мониторингу.
7. Согласие на обработку персональных данных специального должностного лица.
8. Соглашение о неразглашении специальным должностным лицом информации, содержащей персональные данные.
9. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации специальным должностным лицом.
10. Памятка специального должностного лица об ответственности за разглашение информации.

5. Подключение и настройка 1 (одного) рабочего места для работы в личном кабинете оператора финансовой платформы на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу по требованиям приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу №175 от 20.07.2020 г. «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования»:

1. Настройка рабочего места в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствии с техническими требованиями портала.
2. Настройка усиленной квалифицированной электронной подписи, в том числе сертификатов должностного лица, головного удостоверяющего центра, «УЦ 1 ИС ГУЦ» и «УЦ 2 ИС ГУЦ».
3. Настройка лицензионного ключа КРИПТО ПРО CSP.
4. Установка и настройка Microsoft .NET Framework.
5. Установка и настройка надежных узлов КриптоПро ЭЦП Browser plug-in.
6. Настройка браузера Internet Explorer и/или Яндекс Браузера.
7. Установка компонентов eToken и Rutoken.
8. Регистрация специального должностного лица в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
9. Заполнение учетных данных (учетных сведений) в Личном кабинете.
10. Помощь в прохождении тестовых заданий для проверки знаний результатов НОР ОД и ФТ.

Мы оказываем услуги по договору, чтобы заказать услугу пришлите Ваши реквизиты для подготовки счета и договора на электронную почту info@law115.ru. Оплата поэтапная. 

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp 

Документы предоставляются заказчику в удобном для редактирования формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru

ОФП и ПОД/ФТ

Оператор финансовой платформы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ-115). Поэтому обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях (п. 2 ст. 7 ФЗ-115).

Федеральный закон №212-ФЗ от 20 июля 2020 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы» (далее ФЗ-212) установил различные способы проведения оператором финансовой платформы процедур идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

ФЗ-212 предоставлено право оператору финансовой платформы поручать проведение идентификации клиента-физического лица, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при их личном присутствии банку. Одновременно, ФЗ-212 устанавливает перечень финансовых организаций, которые вправе поручать проведение идентификации оператору финансовой платформы, а также сделок, в целях совершения которых допускается поручение идентификации. Главным условием поручения идентификации данному субъекту ФЗ-115 является заключение сделок по предоставлению услуг финансового характера с использованием финансовой платформы.

ФЗ-212 также предусматривает возможность проведения оператором финансовой платформы упрощенной идентификации клиента-физического лица и закрепляет право размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения о клиенте - гражданине Российской Федерации после проведения идентификации при его личном присутствии.

Контроль за исполнением оператором финансовой платформы требований ФЗ-115 и иных правовых актов в сфере ПОД/ФТ возложен на Банк России.

В соответствии с пунктом 1 статьи 14 ФЗ-212 положения, касающиеся осуществления прав и обязанностей оператора финансовой платформы при реализации требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, вступили в силу 20 июля 2020 года.