Тест

Пример Иванов Иван Иванович

Для получения оценки «удовлетворительно» нужно правильно ответить не менее чем на 50% вопросов, «хорошо» - 80%, «отлично» - более 80%. После прохождения теста Вы увидите результат теста. Продолжительность тестирования и количество попыток прохождения тестовых заданий не ограничено.

Срок направления информации по каждому факту оборота ювелирных изделий в ГИИС ДМДК

*можно выбрать один вариант

Не позднее 5-го календарного дня со дня возникновения факта оборота ювелирных изделий.
Не позднее 3-го календарного дня со дня возникновения факта оборота ювелирных изделий.
Не позднее 10-го календарного дня со дня возникновения факта оборота ювелирных изделий.

Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

*можно выбрать один вариант

аудиозапись опроса клиента с оформлением стенограммы.
видеозапись опроса с клиентом.
анкетирование – составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе.

Средства идентификации драгоценных металлов, драгоценных камней

*можно выбрать один вариант

Уникальная последовательность символов в машиночитаемой форме, представленная в виде штрихового кода или с использованием иного средства (технологии) автоматической идентификации, предназначенного для обеспечения прослеживаемости (учета) драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них при их обращении.
Количество массовых долей химически чистого драгоценного металла на 1 тысячу массовых долей сплава драгоценного металла.
Знак изготовителя, оттиск которого ставится юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Какую долю участия в капитале юридического лица прямо или косвенно (через третьих лиц) должно иметь физическое лицо, для того, чтобы признаваться бенефициарным владельцем в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?

*можно выбрать один вариант

более 50%.
более 30%.
более 10%.
более 25%.

Допускается ли продажа ювелирных и других изделий из серебра российского производства без оттиска государственного пробирного клейма?

*можно выбрать один вариант

Да
Нет

20 апреля 2021 (вторник) года выявлена операция, в отношении которой возникает подозрение о ее осуществлении в целях ОД/ФТ. 21 апреля 2021 года (среда) принято решение о ее направлении в Росфинмониторинг. Укажите до какого числа включительно организация обязана ее направить?

*можно выбрать один вариант

до 26 апреля 2021 года (понедельник).
до 24 апреля 2021 года (суббота).
до 23 апреля 2021 года (пятница).

Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 14 мая 2021 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг?

*можно выбрать один вариант

до 17 мая 2021 года (понедельник).
до 18 мая 2021 года (вторник).
до 19 мая 2021 года (среда).

О каких операциях, подлежащих обязательному контролю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальному предпринимателю следует сообщать в Росфинмониторинг:

*можно выбрать один вариант

о всех операциях, осуществляемых в организации.
об операциях, вызывающих подозрение у организации.
о сделках скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
об операциях, перечисленных в пункте 4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Допускается ли возврат ювелирных изделий при дистанционном способе продажи?

*можно выбрать один вариант

Да.
Нет.
Да, если сохранены его товарный вид, потребительские свойства, документ, подтверждающий факт и условия покупки указанного товара у продавца, и потребительская упаковка.

Срок, в течение которого необходимо предоставить в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом

*можно выбрать один вариант

пять рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
три рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
два рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
незамедлительно

Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

*можно выбрать один вариант

организация и осуществление внутреннего контроля
обязательный контроль
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции и их причинах
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами
все вышеперечисленные меры

Сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

*можно выбрать один вариант

не реже одного раза в год
по решению специального должностного лица
не реже одного раза в три месяца
не реже одного раза в пять лет

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это…

*можно выбрать один вариант

Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Бенефициарный владелец – это…

*можно выбрать один вариант

Физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
Физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Перейти к результату

Всего вопросов: 0

Ваши ответы: 0

Верно: 0%

Пояснения

Анализ

№	Вопрос	Результат
1	Срок направления информации по каждому факту оборота ювелирных изделий в ГИИС ДМДК Ваш ответ: Правильный ответ: Не позднее 5-го календарного дня со дня возникновения факта оборота ювелирных изделий. Комментарий: В соответствии с пунктом 36 Постановления Правительства РФ от 26 февраля 2021 г. №270 "О некоторых вопросах контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота и внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" участники оборота продукции, ювелирных изделий направляют информацию по каждому факту (случаю) оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК не позднее 5-го календарного дня со дня его возникновения.
2	Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ Ваш ответ: Правильный ответ: анкетирование – составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе. Комментарий:
3	Средства идентификации драгоценных металлов, драгоценных камней Ваш ответ: Правильный ответ: Уникальная последовательность символов в машиночитаемой форме, представленная в виде штрихового кода или с использованием иного средства (технологии) автоматической идентификации, предназначенного для обеспечения прослеживаемости (учета) драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них при их обращении. Комментарий:
4	Какую долю участия в капитале юридического лица прямо или косвенно (через третьих лиц) должно иметь физическое лицо, для того, чтобы признаваться бенефициарным владельцем в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ? Ваш ответ: Правильный ответ: более 25%. Комментарий: В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" бенефициарный владелец - это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
5	Допускается ли продажа ювелирных и других изделий из серебра российского производства без оттиска государственного пробирного клейма? Ваш ответ: Правильный ответ: Да Комментарий: Допускается продажа ювелирных и других изделий из серебра российского производства без оттиска государственного пробирного клейм (абз. 2 п. 46 постановления Правительства РФ от 31 декабря 2020 г. №2463 "Об утверждении Правил продажи товаров по договору розничной купли-продажи, перечня товаров длительного пользования, на которые не распространяется требование потребителя о безвозмездном предоставлении ему товара, обладающего этими же основными потребительскими свойствами, на период ремонта или замены такого товара, и перечня непродовольственных товаров надлежащего качества, не подлежащих обмену, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации")
6	20 апреля 2021 (вторник) года выявлена операция, в отношении которой возникает подозрение о ее осуществлении в целях ОД/ФТ. 21 апреля 2021 года (среда) принято решение о ее направлении в Росфинмониторинг. Укажите до какого числа включительно организация обязана ее направить? Ваш ответ: Правильный ответ: до 23 апреля 2021 года (пятница). Комментарий: В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях (п. 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
7	Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 14 мая 2021 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг? Ваш ответ: Правильный ответ: до 19 мая 2021 года (среда). Комментарий: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, подлежащей обязательному контролю, совершаемой их клиентами (пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
8	О каких операциях, подлежащих обязательному контролю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальному предпринимателю следует сообщать в Росфинмониторинг: Ваш ответ: Правильный ответ: об операциях, перечисленных в пункте 4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Комментарий: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют сведения о совершаемых их клиентами непосредственно в указанных организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом особенностей, предусмотренных пунктом 4 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
9	Допускается ли возврат ювелирных изделий при дистанционном способе продажи? Ваш ответ: Правильный ответ: Да, если сохранены его товарный вид, потребительские свойства, документ, подтверждающий факт и условия покупки указанного товара у продавца, и потребительская упаковка. Комментарий: При дистанционном способе продажи товара возврат ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, а также сертифицированных ограненных драгоценных камней надлежащего качества возможен в случае, если сохранены его товарный вид, потребительские свойства, документ, подтверждающий факт и условия покупки указанного товара у продавца, и потребительская упаковка. Отсутствие у потребителя документа, подтверждающего факт и условия покупки ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, не лишает его возможности ссылаться на другие доказательства приобретения ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней у этого продавца (абз. 2 п. 51 Правил продажи товаров по договору розничной купли-продажи, перечня товаров длительного пользования, на которые не распространяется требование потребителя о безвозмездном предоставлении ему товара, обладающего этими же основными потребительскими свойствами, на период ремонта или замены такого товара, и перечня непродовольственных товаров надлежащего качества, не подлежащих обмену, утвержденных постановлением Правительства от 31 декабря 2020 г. №2463.
10	Срок, в течение которого необходимо предоставить в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом Ваш ответ: Правильный ответ: незамедлительно Комментарий: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу (абз. 4 п. 10 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")
11	Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Ваш ответ: Правильный ответ: все вышеперечисленные меры Комментарий: К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами (ст. 4 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
12	Сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций Ваш ответ: Правильный ответ: не реже одного раза в год Комментарий: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обновляют информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля данной организации, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений (пбз. 2 пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")
13	Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это… Ваш ответ: Правильный ответ: Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. Комментарий: Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления (ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
14	Бенефициарный владелец – это… Ваш ответ: Правильный ответ: Физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Комментарий: Бенефициарный владелец - это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента (ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").