Документация по приказу Росфинмониторинга №203 от 03.08.2010 г.

Документальное оформление фактов обучения сотрудников по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ) для организаций и индивидуальных предпринимателей, перечисленных в статье 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: 

1. Программа подготовки и обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на календарный год.
2. Приказ об утверждении программы подготовки и обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на календарный год.
3. Образцы документов для оформления вводного инструктажа с принятыми на работу сотрудниками в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
4. План реализации программы обучения сотрудников в области ПОД/ФТ/ФРОМУ на календарный год.
5. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
6. Свидетельство о прохождении работниками обучения в форме дополнительного инструктажа в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (образец).
7. Свидетельство о прохождении работниками обучения в форме вводного инструктажа в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (образец).

Стоимость от 4000 р.

Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности  организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

Образец программы подготовки и обучения сотрудников по ПОД/ФТ и ФРОМУ

 Документ будет направлен в день оплаты в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (Viber, WhatsApp), +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России) или пишите на электронную почту info@law115.ru

Уникальные документы, которые отсутствуют в свободном доступе в сети Интернет и в справочно-правовых системах. Разработан на основании следующих нормативных правовых актов:

1. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
2. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием организаций, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услугу пи осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
3. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием сектора лизинговых компаний;
4. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием операторов по приему платежей;
5. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием факторинговых компаний.

Мы предоставляем гарантию прохождения проверок надзорных органов и органов прокуратуры. Вы снижаете риски возможных штрафов. Мы берем на себя ответственность за соответствие документов требованиям приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 года №203.

Каким нормативным правовым актом установлены требования к обучению сотрудников в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 г. №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Какая ответственность установлена за не проведение обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения?

Административный штраф на должностных лиц в размере от 10000 до 30000 рублей; на юридических лиц - от 50000 до 100000 рублей.

Согласно примечанию к ст. 15.27 КоАП РФ индивидуальные предприниматели несут ответственность, как юридические лица.

Должен ли составляться перечень сотрудников обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ в организации, где единственным работником является руководитель Общества?

Согласно п. 2 указанного Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров, руководитель организации утверждает перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с п. 3 Положения, в этот перечень включается, в том числе и руководитель организации. 

Пример из судебной практики: Руководитель Общества привлечен к административной ответственности за неисполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за отсутствие утвержденного перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем  (Постановление заместителя председателя Свердловского областного суда от 30 ноября 2012 г. N 4а-792/2012).

Какие организации и индивидуальные предприниматели обязаны обучать своих сотрудников?

Группа 1. Юридические лица:

• лизинговые компании;
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы по приему платежей;
• организации федеральной почтовой связи;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
• операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.

Группа 2. Индивидуальные предприниматели:

• индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
• индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Группа 3. Адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Программа обучения сотрудников по ПОД/ФТ и ФРОМУ

Требования к подготовке и обучению сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ утверждены приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203. Указанный документ не распространяется на некредитные финансовые организации и кредитные организации

Юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) обязаны разработать и утвердить программу подготовки и обучения сотрудников в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ) с учетом особенностей деятельности организации (индивидуального предпринимателя) и их клиентов.

Целью обучения является получение Вашими сотрудниками специальных знаний в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, необходимых для соблюдения ими Федерального закона №115-ФЗ, а также правил внутреннего контроля  и иных организационно-распорядительных документов, принятых и утверждённых у Вас.

Программа обучения по под фт должна предусматривать:

• изучение нормативных правовых актов России в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов принятых в Вашей в компании;
• изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

После утверждения программы обучения Вам нужно составить и утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение. Перечень утверждает руководитель организации или индивидуальный предприниматель. В перечень, включаются следующие сотрудники:

1. руководитель организации (индивидуальные предприниматель);
2. руководитель филиала организации;
3. заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
4. специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо);
5. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
6. руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
7. сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
8. иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Формы обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Обучение проводится в следующих формах:

1. вводный инструктаж;
2. дополнительный инструктаж;
3. целевой инструктаж (получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства о подфт, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях);
4. повышение уровня знаний в сфере под фт.

Вводный инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Вводный инструктаж проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, вышеперечисленных и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения указанных функций.

Дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Дополнительный инструктаж проводится специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

• при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• при утверждении новых или изменении действующих правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
• при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний  недостаточно для соблюдения законодательства России по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• при поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками вышеуказанными сотрудниками, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

Вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с тематическим планом и справочно-методическими материалами разработанными специальным должностным лицом..

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Во-первых, обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

Во-вторых, однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).

Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят специальное должностное лицо организации (филиала), руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).

Прохождение соответствующим должностным лицом организации повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающем участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.

Учет прохождения сотрудниками обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Организация и индивидуальный предприниматель обязаны вести учет прохождения ее сотрудниками обучения.

Порядок учета прохождения сотрудниками организации обучения устанавливается руководителем организации (индивидуальным предпринимателем)

Факт проведения с сотрудником инструктажа (за исключением целевого инструктаж) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно.

Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.