Правила внутреннего контроля, осуществляемого в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения для юридических лиц, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Образец правил внутреннего контроля
Документы предоставляются Заказчику в удобном для редактирования формате doc. (MS Word), Шрифт Arial, размер 12. Уникальные документы, которые отсутствуют в сети Интернет и в справочно-правовых системах.
Объем правил внутреннего контроля 144 страниц, Шрифт Arial, размер шрифта 12, количество знаков без пробелов 383 385.
Это уникальные документы для юридического лица, заключающего договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента которые отсутствуют в сети Интернет и в справочно-правовых системах. Правила внутреннего контроля подготавливается в соответствии с требованиями следующих нормативных актов:
- Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Постановление Правительства Российской Федерации №1157 от 02.08.2025 г. «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».
- Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием сектора факториговых компаний.
- Публичные отчеты о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма.
- Отчеты о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма (НОР ОД и НОР ФТ) 2022 года.
По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 или на электронную почту info@law115.ru
Для оказания услуги потребуется предоставить на электронную почту info@law115.ru следующие сведения и документы:
- ИНН заказчика.
- ФИО специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.
7500 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. В указанную стоимость 1 (одна) актуальная редакция правил внутреннего контроля осуществляемого в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Удобные способы оплаты: безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, банковская карта (онлайн с предоставлением кассового чека на электронную почту)
- Безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. От Вас требуется предоставить на электронную почту info@law115.ru ИНН компании для формирования счета. Подписанные счет и договор с нашей стороны мы направим Вам на электронную почту.
- Онлайн (банковской картой) с предоставлением кассового чека на электронную почту. Кассовый чек направляется на электронную почту.
Обновления правил внутреннего контроля доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации..
Отсутствие правил внутреннего контроля я или не приведение их в соответствие с изменениями в законодательстве влечет административную ответственность для юридических лиц, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов и ее должностных лиц по статье 15.27 КоАП РФ.
Статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
- Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
- Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 статьи 15.27 КоАП РФ, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Внутренний контроль юридических лиц, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов или иначе называемые факториговые компании были включены в перечень субъектов Федерального закона №115-ФЗ с 15 января 2008 года на основании Федерального закона от 28.11.2007 г. №275-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии со ст. 825 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) в качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации, т.е. организации, преследующие извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности. По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование (ст. 824 ГК РФ).