Требования к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Наши специалисты разработали для каждого вида некредитной финансовой организации практические пособия о документальном оформлении процедуры назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которые включают в себя необходимые документы.

Практические пособия

1. Практическое пособие для некредитных финансовых организаций включает в себя следующие шаблоны документов:

  1. Должностная инструкция специального должностного лица.
  2. Приказ о назначении специального должностного лица.
  3. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
  4. Согласие на обработку персональных данных.
  5. Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
  6. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
  7. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
  8. Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
  9. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
  10. Приказ о временном замещении специального должностного лица

Стоимость 4500 р.

Некредитные финансовые организации, соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям:

  1. Кредитные кооперативы.
  2. Микрокредитные компании.
  3. Страховые брокеры.
  4. Общества взаимного страхования.
  5. Ломбарды.
  6. Управляющие компании инвестиционными фондами (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..
  7. Негосударственные пенсионные фонды (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..
  8. Микрофинансовые компании (в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ).

2. Практическое пособие для некредитных финансовых организаций включает в себя следующие шаблоны документов:

  1. Положение о подразделении финансового мониторинга.
  2. Должностная инструкция начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
  3. Должностная инструкция специалиста подразделения финансового мониторинга.
  4. Приказ о назначении специального должностного лица.
  5. Трудовой договор с начальником подразделения финансового мониторинга - специальным должностным лицом.
  6. Трудовой договор со специалистом подразделения финансового мониторинга.
  7. Согласие на обработку персональных данных.
  8. Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
  9. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
  10. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
  11. Приказ о приеме на работу начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
  12. Приказ о приеме на работу специалиста подразделения финансового мониторинга.
  13. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
  14. Приказ о временном замещении специального должностного лица.

Стоимость 5500 р.
  1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
  2. Страховые организации (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ).
  3. Некредитные финансовые организации не соответствующие критериям отнесения в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям и микропредприятиям.

Все вышеперечисленные документы подготовлены на основании следующих нормативных документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

  1. Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
  2. Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях".
  3. Профессиональный стандарт «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», утв. приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 24.07.2015 г. №512н
  4. Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
  5. Указание Банка России от 25 декабря 2017 г. №4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации"

Образец должностной инструкции специального должностного лица ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

1011-2

Образец положения об отделе финансового мониторинга

1011-3

Квалификационные требования и требования к деловой репутации ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях" (далее – Указание №3470-У) устанавливает квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях в зависимости от вида таких некредитных финансовых организаций и их принадлежности в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям или микропредприятиям.

Кроме квалификационных требований с 28 января 2018 года к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в управляющей компании инвестиционными фондами, микрофинансовой компании, негосударственном пенсионном фонде и страховой организации предъявляются требования к деловой репутации ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.