Для каждого вида некредитной финансовой организации, поднадзорной ЦБ РФ для оформления процедуры назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ) мы подготовили индивидуальный комплект документов:
Комплект №1. Для некредитных финансовых организаций, соответствующих критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям*:
- Должностная инструкция специального должностного лица.
- Приказ о назначении специального должностного лица.
- Трудовой договор со специальным должностным лицом.
- Согласие на обработку персональных данных.
- Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
- Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
- Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
- Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
- Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
- Приказ о временном замещении специального должностного лица.
Образец должностной инструкции специального должностного лица ответственного за реализацию правил внутреннего контроля
Комплект №2. Для некредитных финансовых организаций, НЕ соответствующих критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям**:
- Положение о подразделении финансового мониторинга.
- Должностная инструкция начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
- Должностная инструкция специалиста подразделения финансового мониторинга.
- Приказ о назначении специального должностного лица.
- Трудовой договор с начальником подразделения финансового мониторинга - специальным должностным лицом.
- Трудовой договор со специалистом подразделения финансового мониторинга.
- Согласие на обработку персональных данных.
- Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
- Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
- Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
- Приказ о приеме на работу начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
- Приказ о приеме на работу специалиста подразделения финансового мониторинга.
- Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
- Приказ о временном замещении специального должностного лица.
Образец положения об отделе (службе, департаменте) финансового мониторинга
Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание - это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.
Документы предоставляются в удобном для редактирования формате .doc (MS Word) в день оплаты. По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или пишите на электронную почту info@law115.ru
Все вышеперечисленные документы подготовлены на основании следующих нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных документов Банка России:
- Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях».
- Профессиональный стандарт «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», утв. приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 24.07.2015 г. №512н.
- Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Указание Банка России от 25 декабря 2017 г. №4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».
Документы прошли проверку в саморегулируемых организациях, органах прокуратуры и в территориальных подразделениях Банка России.
* Некредитные финансовые организации соответствующие критериям отнесения в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям и микропредприятиям:
- Кредитный потребительский кооператив.
- Микрокредитная компания.
- Страховой брокер.
- Общество взаимного страхования.
- Ломбард.
- Управляющая компания инвестиционными фондами (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..
- Негосударственный пенсионный фонд (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..
- Микрофинансовая компания (в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ).
- Оператор инвестиционной платформы
- Оператор финансовой платформы
- Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.
- Оператор обмена цифровых финансовых активов.
** Некредитные финансовые организации не соответствующие критериям отнесения в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям и микропредприятиям:
- Профессиональный участник рынка ценных бумаг.
- Страховая организация (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ).
- Иные некредитные финансовые организации не соответствующие критериям отнесения в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям и микропредприятиям.
Квалификационные требования и требования к деловой репутации ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и ФРОМУ
Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» (далее – Указание №3470-У) устанавливает квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях в зависимости от вида таких некредитных финансовых организаций и их принадлежности в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям или микропредприятиям.
Кроме квалификационных требований с 28 января 2018 года к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в управляющей компании инвестиционными фондами, микрофинансовой компании, негосударственном пенсионном фонде и страховой организации предъявляются требования к деловой репутации ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.
