Обратный звонок
Главная \ Вопрос-Ответ

Вопрос-Ответ

Задать вопрос
Лариса
Добрый день! И еще вопрос, когда приходят списки обновленные террористов, нужно отчет по проверке отправлять в росфинмониторинг?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Лариса! В случае выпуска новой редакции перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее Перечень) оператор инвестиционной платформы не обязан направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу отчет о проверке своих клиентов. Например, в первой половине июня 2022 года новые редакции Перечня размещались в личном кабинете на портале Росфинмониторинга 1, 3, 7, 10 и 15 июня 2022 года. Следовательно, специальное должностное лицо, назначенное оператором инвестиционной платформы обязано было скачать указанные Перечни в личном кабинете и использовать их при идентификации клиентов. Между тем, согласно пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» оператор инвестиционной платформы обязан не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Федеральную службу по финансовому мониторингу. Таким образом, кроме скачивания новых Перечней в личном кабинете специальное должностное лицо обязано раз в три месяца проводить сверку своих клиентов и направлять формализованное электронной сообщение о результатах такой сверки в Росфинмониторинг. Срок направления, рассматриваемого формализованного электронного сообщения - не позднее 3 рабочих дней после дня окончания такой проверки.
Лариса
Добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, при смене СДЛ у оператора инвестиционной платформы в росфинмониторинг нужно подавать какое-то заявление, кроме изменения в личном кабинете данных на нового СДЛ?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Лариса! Оператор инвестиционной платформы обязан направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление в следующих случаях: о назначении ответственного сотрудника, о назначении (освобождении) другого сотрудника исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком. Срок направления уведомления три рабочих дня со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).
Марина
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, сведения о каких операциях требуется отражать в ГИИС ДМДК, если ИП осуществляет розничную продажу ювелирных изделий тремя способами: 1 способ. Онлайн продажа у себя на сайте (интернет-магазин) с предоставлением кассового чека покупателю. Доставка осуществляется курьерской службой и почтой России, а также самовывоз. 2 способ. Продажа на маркетплейсе WILDBERRIES. Согласно договору с WILDBERRIES ИП (продавец) поручает, а Вайлдберриз принимает на себя обязательство за вознаграждение совершать от имени Продавца и за счет Продавца сделки по реализации товаров, принадлежащих Продавцу на праве собственности физическим лицам. Вайлдберриз от имени Продавца принимает оплату за Товары от покупателей и передает вырученные от реализации Товара денежные средства Продавцу. Кроме этого Вайлдберриз оказывает следующие услуги в отношении реализованных Покупателям Товаров: организация доставки и выдачи Товаров до Покупателей, приемки от Покупателей возвращаемых ими Товаров, хранение Товара на складах Вайлдберриз (или партнеров Вайлдберриз), а также утилизация Товаров Продавца, возвращенных покупателем в связи с наличием в Товаре недостатков. Указанные услуги оказываются в случае, если Продавец передал Товары Вайлдберриз. 3 способ. Продажа ювелирных изделий в магазине (оффлайн). Заранее спасибо. Если предоставите, какие-нибудь краткие инструкции. Спасибо.
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Марина! В соответствии с пунктом 1 статьи 12.2 Федерального закона от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» государственная интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее — ГИИС ДМДК) создается в целях обеспечения прослеживаемости (учета) и контроля за обращением драгоценных металлов и драгоценных камней, а также подтверждения их подлинности и легальности происхождения. Постановке на специальный учет подлежат юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, за исключением организаций, указанных в пункте 2 Правил ведения специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 01.10.2015 № 1052. Если маркетплейс не осуществляет операции с продукцией, ювелирными изделиями из драгоценных металлов, а выступает исключительно в роли информационной площадки, а также не участвует в транспортировке и хранении реализуемой продукции, ювелирных изделий из драгоценных металлов, то организация-поставщик вносит в ГИИС ДМДК информацию о реализации самостоятельно, Также организация-поставщик самостоятельно регистрирует в ГИИС ДМДК информацию о реализации продукции, ювелирных изделий в случае, когда: реализация осуществляется организацией-поставщиком с привлечением маркетплейсов в качестве перевозчиков; покупатель оформляет заказ на платформе маркетплейса с произведением оплаты, но физически продукция, ювелирные изделия реализовываются со склада организации-поставщика. В описанных случаях маркетплейс должен передать реквизиты документов, подтверждающих факт передачи товара покупателю, и завершения процедуры регистрации выбытия или отмены процедуры выбытия, организации-поставщику для регистрации выбытия в ГИИС ДМДК. Согласно пункту 36 Правил функционирования государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 26.02.2021 № 270, участники оборота продукции, ювелирных изделий направляют информацию по каждому факту (случаю) оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК не позднее 5-го календарного дня со дня его возникновения. Для партий с указанием признака «Курьерская доставка» в течение 45 дней после даты первого предоставления сведений в ГИИС ДМДК обеспечивается возможность уточнения реквизитов документов, подтверждающих факт передачи товара покупателю, и завершения процедуры регистрации выбытия или отмены процедуры выбытия, Методические рекомендации по работе с маркетплейсами в ГИИС ДМДК размещены на официальном сайте Федеральной пробирной палаты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: https://probpalata.ru/NEWSmrpRsMvgD Исходя из положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) идентификация клиента — совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем, Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации и удивительные предпринимаешь, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента. Вместе с тем, исходя из положений информационного письма Росфинмониторинга от 20.09.2021 № 63 «О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», требования о проведении идентификации в полной мере распространяются на случаи купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий посредством интернет - торговли. Идентификация клиента (представителя клиента) должна быть проведена организацией (индивидуальным предпринимателем) до осуществления каких-либо действий, которые могут свидетельствовать о заключении договора купли-продажи ювелирных изделий (до оформления документа, подтверждающего намерение покупателя осуществить соответствующую сделку, оплаты ювелирных изделий или их передачи). Таким образом, если ООО «ХХХХХ» использует в своей деятельности бизнес схему дропшипинга и интернет-магазин передает заказ покупателя ООО «ХХХХХ», а также осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий у ООО «ХХХХХ», то интернет-магазин будет являться клиентом по отношению к ООО «ХХХХХ», следовательно, ООО «ХХХХХ» обязано провести идентификацию своего клиента (интернет-магазина). В случае если куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий осуществляет покупатель в интернет-магазине, то идентификацию клиента обязан провести интернет-магазин.
Игорь
Добрый день! Получили лицензию на осуществление деятельности по обработке (переработке) лома и отходов драгоценных металлов. Принимаем от физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей керамические автомобильные катализаторы бывшие в употреблении. При приеме катализаторов в каждом случае оформляем паспорт-расчет, в котором расписываем содержание драгоценных металлов в катализаторе. В дальнейшем перерабатываем катализаторы в порошок и сдаем на завод для дальнейшей переработки. Подскажите, пожалуйста, какими разделами инструкции нужно руководствоваться, чтобы понять как регистрировать операции по приему катализаторов, его переработку в порошок и передачу на завод. Итого три действия. Заранее спасибо.
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Игорь! Первый этап это прием лома, далее этот лом объединить в одну партию и отправлять по спецификации в аффинаж.
Ирина
Добрый день, уважаемый Игорь Фанзилович! Прежде всего, спасибо Вам за лекции! Сейчас я занимаюсь разработкой всех необходимых документов, у меня возник вопрос. Если это возможно, пожалуйста помогите разобраться. Деятельность нашей организации - бухгалтерский учет и аудит. В связи с этим, все сопутствующие документы нужно делать и на бухгалтерский учет и на аудит или можно сделать общие приказы, правила, инструкции?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Ирина! Требования статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и постановления Правительства РФ от 14 июля 2021 г. №1188 (вступило в силу с 13 января 2022 года) «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами» в равной степени распространяются на бухгалтерские и аудиторские компании. Обязанности для двух указанных субъектов по ФЗ-115 одинаковые. Следовательно, не целесообразно вести раздельный документооборот по двум видам деятельности.
Ирина
Добрый день! Подскажите пожалуйста, сертификат дает сотруднику право быть в Обществе специальным должностным лицом со всеми вытекающими полномочиями?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Ирина! До назначения на должность специального должностного лица соискатель обязан пройти целевой инструктаж и после его прохождения получить в образовательной организации свидетельство установленного образца. Форма и содержание свидетельства установлены приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 июля 2011 г. №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом». Таким образом, наименование «сертификат» в документе об образовании, выданном Вашему сотруднику в образовательной организации не соответствует требованиям приказа №250. Соискателю требуется пройти целевой инструктаж и получить свидетельство в образовательной организации, которая является партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ).
Ирина
В приказе об утверждении перечня сотрудников, подлежащих обучению по ПОД/ФТиФРОМУ нужно указывать сотрудников поименно или достаточно указать должности в соответствии со штатным расписанием?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Ирина! В приказе достаточно указать должности согласно штатному расписанию.
Ирина
Обязательно ли СДЛ получать справку об отсутствии судимости?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Ирина! Да, обязательно. Специальное должностное лицо может заказать справку об отсутствии судимости в личном кабинете ЕСИА. Справку храните в личном деле специального должностного лица и предоставляете по запросу должностных лиц органов прокуратуры.
Ирина
Целевой и вводный инструктаж по ПОД/ФТиФРОМУ. Кто проводит эти инструктажи в Обществе? Вводный, как я поняла, проводит СДЛ, а целевой?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Ирина! Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» выделяет две формы внутреннего обучения: вводный и дополнительный инструктаж, которые проводит специальное должностное лицо. Вводный инструктаж проводится при приеме на работу работника, а дополнительный инструктаж при изменениях в законодательстве о ПОД/ФТиФРОМУ и при утверждении новых редакций правил внутреннего контроля.
Гульнара
Игорь Фанзилович, добрый день! Можно уточнить у Вас один вопрос. При смене директора переиздается ли приказ на СДЛ? Ранее и директор и СДЛ, было одно и то же лицо. После этого, директор поменялся, а СДЛ остался тот же. Нужно ли в таком случае создавать новый приказ?
Харисов Игорь Фанзилович
Добрый день, Гульнара! Если директор не исполнял функции СДЛа, то этого не требуется.
Оставить отзыв
Внимание! Отправленное сообщение появится только после проверки администратором сайта!
Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить