Вопрос-Ответ



Артем 05.03.2019 07:03
Добрый день! Мне не понятно, зачем ИП (агентству недвижимости) разрабатывать программу подготовки и обучения кадров и вести работу в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга, если я один работаю.

Харисов Игорь Фанзилович
Здравствуйте, Артем! Федеральный закон №115-ФЗ и приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 г. №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не освобождают ИП без наемных работников от обязанности утверждения программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также от обязанности самообучения в форме дополнительных инструктажей в случае вступления в силу новых нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ или утверждения новой редакции правил внутреннего контроля.
Кроме этого, приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не освобождает ИП без наемных работников вести работу с Перечнями в личном кабинете и документально фиксировать результаты работы на портале Росфинмониторинга.

Мария 08.01.2019 10:33
Приложения с рисками и характерами сомнительных операций и сделок и операций подлежащих обязательному контролю целесообразнее убрать из приложений ПВК по ПОД/ФТ и включить в текст ПВК или "вынести" в приложения?

Харисов Игорь Фанзилович
Критерии и признаки необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 №103 и перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, содержащийся в информационном письме Росфинмониторинга от 02.08.2011 г. №17 целесообразно «вынести» в приложения к правилам внутреннего контроля. В частности, аналогичный метод используется в примерном образце правил внутреннего контроля размещенных на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Правила внутреннего контроля».
Термин «необычные сделки» и «признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск», как правило, упоминаются в тексте правилах внутреннего контроля в каждой программе. Поэтому, будет логичнее перечислить их в приложениях к ПВК для удобства отсылки читателя к ним, чтобы не перечислять их каждый раз.

Рустем 07.01.2019 12:36
Нужно ли включать в ПВК пункты о возможности ИП занимать должность СДЛ?

Харисов Игорь Фанзилович
Требования к правилам внутреннего контроля, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 не предусматривают обязанности отражать в правилах внутреннего контроля положения о том, что функции специального должностного лица может исполнять индивидуальный предприниматель или руководитель организации.
Вместе с тем, в требованиях к правилам внутреннего контроля некредитной финансовой организации имеется положение о том, что функции ответственного сотрудника может исполнять руководитель некредитной финансовой организации (у страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, - сам индивидуальный предприниматель или нанятый им работник). При условии, что некредитная финансовая организация, соответствует критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации (абз. 2 п. 2.1 Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Дмитрий 07.01.2019 11:51
Нужно ли включить в ПВК по ПОД/ФТ индивидуального предпринимателя, занимающегося ювелирной деятельностью, пункт об автоматической проверке клиентов с помощью специальных программ?
Например пункт: Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых ИП для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (в случаях их использования), в том числе сведения об их разработчиках.

Харисов Игорь Фанзилович
Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее Требования №667). Указанные требования не предусматривают, перечислять в правилах специальные электронные технологии, специальное программное обеспечение, используемое для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Вместе с тем, рассматриваемое требование установлено Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (п. 2.8):
Цитата:
"В некредитных финансовых организациях, указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению, в программу организации системы ПОД/ФТ дополнительно к положениям, указанным в абзацах втором -седьмом настоящего пункта, включаются:
перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых некредитной финансовой организацией для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в случаях их использования), в том числе сведения об их разработчиках".
Как следует из буквального толкования цитируемого положения указанный пункт должны включать в свои правила внутреннего контроля некредитные финансовые организации, не соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (п. 2 приложения 1 Положения №445-П).

Антон 06.01.2019 14:01
Как зайти на сайт росфинмониторинга с использованием сертификата?

Харисов Игорь Фанзилович
Для входа в Личный кабинет через сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) нужно кликнуть кнопку «Личный кабинет». Далее кнопку «Вход с использованием сертификата», выбрать сертификат электронной подписи и ввести логин и пароль.
В случае если вы являетесь: организацией (индивидуальным предпринимателем), оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; оператором по приему платежей; лизинговой компанией; коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, то Вам необходимо встать на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.
Подробнее о постановке на учет Вы можете прочитать на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» - «Постановка на учет». Организации, поднадзорные ФКУ «Пробирная Палата России», Банку России, Роскомнадзору, Федеральной налоговой службе регистрируются в Личном кабинете самостоятельно.
Доступ к Личному кабинету, в таком случае, предоставляется при постановке на учет.
Для регистрации Личного кабинета необходимо заполнить заявку в электронном виде. Чтобы приступить к заполнению заявки необходимо выбрать подходящее Вам поле регистрации.
В окне заявки заполните все предлагаемые поля (поля со знаком «*» - обязательные для заполнения). После заполнения всех полей необходимо подтвердить согласие с правилами использования Личного кабинета и нажать кнопку «Отправить». Росфинмониторинг При регистрации Личного кабинета в разделе «Вид организации» выберите превалирующий (основной) вид деятельности.
На указанный Вами адрес электронной почты будет выслано письмо, которое необходимо распечатать, подписать и направить по почте в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1. После того, как письмо поступит в Росфинмониторинг, Ваш Личный кабинет будет подключен, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. В случае если Вы подавали заявку с помощью электронной подписи, то Ваш Личный кабинет будет автоматически подключен, без почтового письма, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес.
Электронную подпись можно получить в одном из удостоверяющих центров.

Евгений 06.01.2019 13:59
Проводится ли идентификация участника лотереи с применением способа упрощенной идентификации из предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-фз?

Харисов Игорь Фанзилович
В соответствии с пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме не имеют право на упрощенную идентификацию клиентов.

Игорь 06.01.2019 13:58
Когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится?

Харисов Игорь Фанзилович
Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (в случае принятия на обслуживание следующих клиентов:
- органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
- международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
- эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
- иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
- иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа (пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Ландыш 06.01.2019 13:53
В сообщении версии формата 1.3 должен быть указан оквэд2 нфо (филиала нфо), передающей (передающем) сведения в Росфинмониторинг. Где его брать?

Харисов Игорь Фанзилович
При составлении формализованного электронного сообщения по форме 3484-У 04 показатель в строке ОКВЭД 2 выбирается из общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОКВЭД 2) ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2). Принят и введен в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 31 января 2014 г. N 14-ст.

Елена 06.01.2019 13:24
Добрый день! Какие санкции предусмотрены за несвоевременное предоставление отчетности в РосФинМониторинг?

Харисов Игорь Фанзилович
Частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Ответственность установлена в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от 30000 до 50000 рублей; на юридических лиц - от 200000 до 400000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.
Согласно примечанию №1 к статье 15.27 КоАП РФ за административные правонарушения, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.

Людмила 06.01.2019 12:28
Каким нормативным документом регламентированы проверки ЦБ РФ? И какова периодичность проверок?

Харисов Игорь Фанзилович
Порядок проведения проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства России в сфере ПОД/ФТ установлен инструкцией Банка России от 1 сентября 2014 г. №156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" и инструкцией Банка России от 24 апреля 2014 г. №151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".
План проверок некредитных финансовых организаций не публикуется.

*Имя:


E-mail:


*Текст:


Подробнее

*Подтвердите, что Вы не робот:
Loading ...



Внимание! Отправленное сообщение появится только после проверки администратором сайта!