Вопрос-Ответ

Для определения содержания драгоценных металлов в заготавливаемых ломе и отходах, а также в продукции, содержащей драгоценные металлы, заготовитель может применять следующие основные способы и методы определения: - на основании сведений о содержании драгоценных металлов, указанных в технической документации (паспортах, формулярах, этикетках, руководствах по эксплуатации, справочниках); - по имеющимся данным разработчиков, изготовителей продукции, в которой находятся узлы, детали и комплектующие, содержащие драгоценные металлы; - на основании сведений о содержании драгоценных металлов в аналогичных изделиях; - оценочный метод математического расчета, в том числе с использованием технической, конструкторской документации; - неразрушающие методы определения драгоценных металлов с использованием соответствующего оборудования (анализаторов, тестеров, детекторов, индикаторов и т.п.); - неразрушающие методы определения драгоценных металлов с применением для тестирования химических реактивов. Или совокупность перечисленных методов. Кроме этого при определении содержания драгоценных металлов лицензиатом могут использоваться: - детекторы, тестеры, индикаторы драгоценных металлов, позволяющие электрохимическим или индукционным методом определять наименование драгоценных металлов и отличать их от недрагоценных металлов с покрытиями из драгоценных металлов; - анализаторы энерго-дисперсионной рентгеновской флуоресценции; - стандартные химические реактивы для определения драгоценных металлов на основе химической реакции. Правилами осуществления заготовки лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, утв. постановлением Правительства Российской Федерации №616 от 17 мая 2024 г. установлено, что в договоре купли-продажи указывается договорная цена за грамм и стоимость. При этом, сдатчику должна быть предоставлена возможность убедиться в правильности определения массы и содержания сдаваемых им лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы. Сдатчик имеет право получить информацию о методиках определения массы драгоценных металлов в сданных им ломе и отходах драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы. Кроме вышеперечисленного в настоящее другой какой-нибудь информацией по Вашему вопросу не располагаем.

В соответствии с Положением о лицензировании деятельности по скупке у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, заготовке лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, утв. постановлением Правительства РФ №1418 от 12 сентября 2020 г. к заявлению о предоставлении лицензии прилагаются три группы документов: 1 копии документов, подтверждающих наличие у соискателя лицензии (лицензиата) принадлежащих ему на праве собственности или ином законном основании зданий, строений, сооружений и помещений (части зданий, строений, сооружений и помещений), права на которые не зарегистрированы в Едином государственном реестре недвижимости; 2 копии документов, подтверждающих наличие методики определения количества драгоценных металлов в заготавливаемых ломе, отходах и продукции, содержащей драгоценные металлы, утвержденной соискателем лицензии (лицензиатом); 3 копию трудовых договоров, подтверждающих наличие у соискателя лицензии работников (в случае если информация о трудовой деятельности не внесена в информационные ресурсы Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации), имеющих высшее или среднее профессиональное образование по укрупненной группе направлений подготовки, профессий или специальностей, указанных в подпункте "в" пункта 5 настоящего Положения, или дополнительное профессиональное образование по программе повышения квалификации в области заявленных работ (в случае если сведения об образовании, повышении квалификации не содержатся в федеральной информационной системе "Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении"), либо копии документов, подтверждающих стаж работы в области заявленных работ не менее одного года (в случае если информация о трудовой деятельности не внесена в информационные ресурсы Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации) (за исключением случая, если таким работником по единственному месту осуществления деятельности является индивидуальный предприниматель, представляющий документы в отношении себя). Таким образом, информацию и документы о наличии сейфа, шкафов, пожарной и охранной сигнализации соискатель лицензии к заявлению не прикрепляет. Указанная информация отражается в Инструкции учета, хранения и инвентаризации лома и отходов драгоценных металлов, утвержденной предпринимателем в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ №731 от 28.09.2000 «Об утверждении Правил учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них, а также ведения соответствующей отчетности» и приказа Минфина России №231н от 09.12.2016 «Об утверждении Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении. Подробнее здесь https://law115.ru/uchet-hranenie-i-inventarizaciya-loma-i-othodov-dragocennyh-metallov

Добрый день! По Вашему вопросу предлагаю обратится к тексту информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу №63 от 20 сентября 2021 г. "О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В пункте №1 рассматриваемого письма Федеральная служба по финансовому мониторингу отвечает на вопрос «Какие организации и индивидуальные предприниматели ювелирной отрасли являются субъектами Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?» В соответствии с положениями статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) к субъектам указанного закона, на которых в полной мере распространяются все требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся, в том числе, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения. Кроме того, права и обязанности, возложенные Федеральным законом №115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в полном объеме распространяются на индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Если организация осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, их химических соединений, драгоценных камней в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе готовых инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, то она не признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и на нее, соответственно, не распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ. Если Вы отвечаете этим критериям, тогда Вы можете аннулировать аккаунт в личном кабинете Росфинмониторинга и прекратить исполнять требования Федерального закона №115-ФЗ Вместе с тем, если организация осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, которые используются для изготовления приборов и оборудования в целях их последующей продажи (реализации), то она признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом. Таким образом, на вышеперечисленные организации, в том числе на организации, осуществляющие обработку отходов и лома драгоценных металлов, распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ по организации и осуществлению внутреннего контроля, назначению должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, предоставлению информации в Росфинмониторинг и т.д.

Добрый день! При предоставлении краткосрочных займов ломбард обязан оформлять залоговый билет по закону о ломбардах и анкету по ФЗ-115 , в которых указываются паспортные данные заемщиков. Анкета и залоговый билет оформляются независимо от суммы займа. Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" гласит, что в анкете нужно отражать следующие паспортные данные: Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего), Дата рождения, Гражданство, Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться), и код подразделения (при наличии). При надлежащем заполнении анкеты, ксерокопия паспорта не нужна.

Добрый день, Павел! В связи с изменением формы анкеты, требуется обновить анкету контрагента, с которым Вы еще не заключили договор поставки.

Добрый день, Мария! Для этого нужно войти в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. Далее в меню РФМ.ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ выбирайте раздел «Перечни» — «Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества». Также перечень можно скачать.

Добрый день, Павел! Правила внутреннего контроля утверждаются единоличным исполнительным органом юридического лица или индивидуальным предпринимателем и не подлежат согласованию.

Добрый день, Павел! В случаях, предусмотренных в разработанных и утвержденных Вами правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТиФРОМУ, а также при возникновении деловых отношений с клиентом (принятии его на обслуживание) и в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок).

Добрый день, Антон! В течение 3 (трех) рабочих дней, за днем выявления операции.

Добрый день, Алла! К специальному должностному лицу (СДЛ), назначаемому приказом индивидуального предпринимателя предъявляются только два квалификационных требования: 1. отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти; 2. прохождение целевого инструктажа перед назначением на должность СДЛа. Требование о наличии высшего юридического или экономического образования предъявляется исключительно к специальным должностным лицам, назначаемым в организациях (ООО, АО и т.д.).