Задать вопрос
Добрый день!
Можно ли как-то "открепиться" от финмониторинга? Лицензии на оборот лома драгоценных металлов у компании нет, деятельность по этому направлению приостановлена.
На данный момент, из-за отсутствия указанной лицензии, лом драгоценных металлов компания не покупает и не продает.
Добрый день!
По Вашему вопросу предлагаю обратится к тексту информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу №63 от 20 сентября 2021 г. "О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В пункте №1 рассматриваемого письма Федеральная служба по финансовому мониторингу отвечает на вопрос «Какие организации и индивидуальные предприниматели ювелирной отрасли являются субъектами Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?»
В соответствии с положениями статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) к субъектам указанного закона, на которых в полной мере распространяются все требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся, в том числе, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения.
Кроме того, права и обязанности, возложенные Федеральным законом №115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в полном объеме распространяются на индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Если организация осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, их химических соединений, драгоценных камней в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе готовых инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, то она не признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и на нее, соответственно, не распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ. Если Вы отвечаете этим критериям, тогда Вы можете аннулировать аккаунт в личном кабинете Росфинмониторинга и прекратить исполнять требования Федерального закона №115-ФЗ
Вместе с тем, если организация осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, которые используются для изготовления приборов и оборудования в целях их последующей продажи (реализации), то она признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом.
Таким образом, на вышеперечисленные организации, в том числе на организации, осуществляющие обработку отходов и лома драгоценных металлов, распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ по организации и осуществлению внутреннего контроля, назначению должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, предоставлению информации в Росфинмониторинг и т.д.
Добрый день!
Хочу узнать должен ли ломбард брать ксерокопии паспортов у людей. Применяется ли в этом случае сумма 40 000. И анкеты нужно на всех заполнять или только от 40 000?
Добрый день!
При предоставлении краткосрочных займов ломбард обязан оформлять залоговый билет по закону о ломбардах и анкету по ФЗ-115 , в которых указываются паспортные данные заемщиков. Анкета и залоговый билет оформляются независимо от суммы займа.
Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" гласит, что в анкете нужно отражать следующие паспортные данные:
Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего),
Дата рождения,
Гражданство,
Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться), и код подразделения (при наличии).
При надлежащем заполнении анкеты, ксерокопия паспорта не нужна.
Добрый день!
В мае 2023 года в связи с вступлением в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 декабря 2022 г. №355 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100» изменилась структура и содержание анкеты клиента.
Нужно ли обновлять анкету контрагента, с которым планируется заключение договора на поставку ювелирных изделий, если ранее он уже предоставлял анкету, но пока идет согласование договора, правила ВК изменились?
Добрый день, Павел! В связи с изменением формы анкеты, требуется обновить анкету контрагента, с которым Вы еще не заключили договор поставки.
Добрый день, Игорь Фанзилович!
Где можно найти реестр или иную базу решений о замораживании (блокировке) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансирования терроризма? Не удалось его найти на сайте РФМ.
Добрый день, Мария! Для этого нужно войти в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. Далее в меню РФМ.ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ выбирайте раздел «Перечни» — «Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества». Также перечень можно скачать.
Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТиФРОМУ подлежат согласованию с какими-нибудь государственными органами, в том числе с Федеральной службой по финансовому мониторингу?
Добрый день, Павел!
Правила внутреннего контроля утверждаются единоличным исполнительным органом юридического лица или индивидуальным предпринимателем и не подлежат согласованию.
В каких случаях требуется оценивать уровень риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма?
Добрый день, Павел!
В случаях, предусмотренных в разработанных и утвержденных Вами правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТиФРОМУ, а также при возникновении деловых отношений с клиентом (принятии его на обслуживание) и в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок).
В течение какого срока необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ?
Добрый день, Антон!
В течение 3 (трех) рабочих дней, за днем выявления операции.
Подскажите пожалуйста у меня вопрос, на меня оформлено ИП и я прохожу целевой инструктаж, мне обязательно надо иметь экономическое или юридическое высшее образование или нет? Опыт работы в сфере недвижимости у меня есть, но я там не была официально трудоустроена.
Образование у меня высшее, кафедра финансы и кредит, но специалитет менеджмент организации, это наверное не совсем то
Добрый день, Алла! К специальному должностному лицу (СДЛ), назначаемому приказом индивидуального предпринимателя предъявляются только два квалификационных требования: 1. отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти; 2. прохождение целевого инструктажа перед назначением на должность СДЛа. Требование о наличии высшего юридического или экономического образования предъявляется исключительно к специальным должностным лицам, назначаемым в организациях (ООО, АО и т.д.).
На Вашем сайте размещена информация, что ПВК можно не сканировать прежде чем загрузить в личный кабинет на портале Росфинмониторинга, что загрузка пвк допускается в формате doc. docx., т.е. мы можем загрузить без подписания на титульном и последнем листах?
Добрый день, Мирослав!
По состоянию на 16 мая 2023 года допускается загружать правила внутреннего контроля в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу полностью в формате DOC. (Word)
Поэтому не требуется сканировать все листы правил внутреннего контроля или титульный лист с печатью и подписью.
В правилах внутреннего контроля есть последний лист ПВК, который называется «Лист ознакомления с ПВК». Этот лист необходимо заполнять данные на всех сотрудников (штат бухгалтеров) и с этими данными загрузить ПВК в личный кабинет Росфинмониторинга или можно внести только данные СДЛ, он же генеральный директор или оставить это лист пустым, а вести ознакомление сотрудниками только на бумаге? Вид деятельности компании: оказание бухгалтерских и юридических услуг.
Добрый день, Михаил! Список сотрудников, которые обязаны ознакомиться с новой редакцией правил внутреннего контроля должен совпадать со списком сотрудников, который Вы утверждаете в соответствии с пунктом 2 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу №203 от 03.08.2010 года.
Рассматриваемая норма гласит, что руководитель организации обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В указанный перечень включаются следующие сотрудники:
- руководитель организации;
- руководитель филиала организации;
- заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;
- главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
- сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
- иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
Оставить отзыв