Вопрос-Ответ

Добрый день! По Вашему вопросу предлагаю обратится к тексту информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу №63 от 20 сентября 2021 г. "О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В пункте №1 рассматриваемого письма Федеральная служба по финансовому мониторингу отвечает на вопрос «Какие организации и индивидуальные предприниматели ювелирной отрасли являются субъектами Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?» В соответствии с положениями статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) к субъектам указанного закона, на которых в полной мере распространяются все требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся, в том числе, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения. Кроме того, права и обязанности, возложенные Федеральным законом №115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в полном объеме распространяются на индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Если организация осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, их химических соединений, драгоценных камней в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе готовых инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, то она не признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и на нее, соответственно, не распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ. Если Вы отвечаете этим критериям, тогда Вы можете аннулировать аккаунт в личном кабинете Росфинмониторинга и прекратить исполнять требования Федерального закона №115-ФЗ Вместе с тем, если организация осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, которые используются для изготовления приборов и оборудования в целях их последующей продажи (реализации), то она признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом. Таким образом, на вышеперечисленные организации, в том числе на организации, осуществляющие обработку отходов и лома драгоценных металлов, распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ по организации и осуществлению внутреннего контроля, назначению должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, предоставлению информации в Росфинмониторинг и т.д.

Добрый день! При предоставлении краткосрочных займов ломбард обязан оформлять залоговый билет по закону о ломбардах и анкету по ФЗ-115 , в которых указываются паспортные данные заемщиков. Анкета и залоговый билет оформляются независимо от суммы займа. Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" гласит, что в анкете нужно отражать следующие паспортные данные: Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего), Дата рождения, Гражданство, Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться), и код подразделения (при наличии). При надлежащем заполнении анкеты, ксерокопия паспорта не нужна.

Добрый день, Павел! В связи с изменением формы анкеты, требуется обновить анкету контрагента, с которым Вы еще не заключили договор поставки.

Добрый день, Мария! Для этого нужно войти в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. Далее в меню РФМ.ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ выбирайте раздел «Перечни» — «Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества». Также перечень можно скачать.

Добрый день, Павел! Правила внутреннего контроля утверждаются единоличным исполнительным органом юридического лица или индивидуальным предпринимателем и не подлежат согласованию.

Добрый день, Павел! В случаях, предусмотренных в разработанных и утвержденных Вами правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТиФРОМУ, а также при возникновении деловых отношений с клиентом (принятии его на обслуживание) и в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок).

Добрый день, Антон! В течение 3 (трех) рабочих дней, за днем выявления операции.

Добрый день, Алла! К специальному должностному лицу (СДЛ), назначаемому приказом индивидуального предпринимателя предъявляются только два квалификационных требования: 1. отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти; 2. прохождение целевого инструктажа перед назначением на должность СДЛа. Требование о наличии высшего юридического или экономического образования предъявляется исключительно к специальным должностным лицам, назначаемым в организациях (ООО, АО и т.д.).

Добрый день, Мирослав! По состоянию на 16 мая 2023 года допускается загружать правила внутреннего контроля в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу полностью в формате DOC. (Word) Поэтому не требуется сканировать все листы правил внутреннего контроля или титульный лист с печатью и подписью.

Добрый день, Михаил! Список сотрудников, которые обязаны ознакомиться с новой редакцией правил внутреннего контроля должен совпадать со списком сотрудников, который Вы утверждаете в соответствии с пунктом 2 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу №203 от 03.08.2010 года. Рассматриваемая норма гласит, что руководитель организации обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В указанный перечень включаются следующие сотрудники: - руководитель организации; - руководитель филиала организации; - заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления; - главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета; - руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии); - сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии; - иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.