Вопрос-Ответ

Добрый день, Ирина! Да, обязательно. Специальное должностное лицо может заказать справку об отсутствии судимости в личном кабинете ЕСИА. Справку храните в личном деле специального должностного лица и предоставляете по запросу должностных лиц органов прокуратуры.

Добрый день, Ирина! Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» выделяет две формы внутреннего обучения: вводный и дополнительный инструктаж, которые проводит специальное должностное лицо. Вводный инструктаж проводится при приеме на работу работника, а дополнительный инструктаж при изменениях в законодательстве о ПОД/ФТиФРОМУ и при утверждении новых редакций правил внутреннего контроля.

Добрый день, Гульнара! Если директор не исполнял функции СДЛа, то этого не требуется.

Добрый день, Мария! 1 вопрос. Обязательно требуется нежилое помещение. Требований к размеру нет. 2 вопрос. На каждые весы необходимо свидетельство о проверке. Которое выдается специализированными организациями. Информация о проверке должна отражаться в системе АРШИН. При оформлении лицензий в целях подтверждения наличия у соискателя лицензии на праве собственности или ином законном основании весоизмерительного оборудования также может представляться распечатка с сайта Федеральной государственной информационной системы Росстандарта – ФГИС «АРШИН» по адресу: https://fgis.gost.ru/fundmetrology/cm/results/ В случае отсутствия сведений в указанной информационной системе, в качестве документов, свидетельствующих о соблюдении лицензиатом вышеуказанного требования, могут быть представлены копии документов, подтверждающих законное владение весоизмерительным оборудованием (договор купли-продажи, договор аренды, накладная, счет-фактура, свидетельство о поверке или паспорт (формуляр) средств измерений, в который внесена запись о проведенной поверке). Свидетельство о поверке или паспорт (формуляр) должны содержать наименование организации (индивидуального предпринимателя) соискателя лицензии. В случае, если соискатель лицензии не указан в свидетельстве о поверке или паспорте (формуляре) весоизмерительного оборудования, то необходимо дополнительно представить договор аренды на весоизмерительное оборудование, находящееся в пользовании у соискателя лицензии. 3 вопрос. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). В Вашем случае, если я правильно понял Вы принимайте платежи по банковским картам. Соответственно ориентируйтесь на сумму 200 000 р.

Добрый день, Леонид! Указанный срок хранения документов (5 лет) установлен пунктом 33 Требований к правилам внутреннего контроля, утвержденных постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667.

Добрый день, Мария! Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. №103 утверждены критерии и признаки необычных сделок. В частности для Вашего вида деятельности имеется специальная группа необычных сделок с кодом "38" Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий": 3801 Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней 3802 Перечисление по поручению клиента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц 3803 Представление продавцом при купле-продаже стандартных и (или) мерных слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также спецификаций на них 3804 Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен 3805 Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос, листов и т.п.), произведенной из стандартных и (или) мерных слитков аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава 3806 Получение партии (партий) ювелирных и (или) других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и (или) без оттисков государственных пробирных клейм 3807 Приобретение юридическим лицом - производителем ювелирной продукции минерального сырья у организаций и (или) старательских артелей, осуществляющих добычу драгоценных металлов 3808 Приобретение юридическим лицом - производителем продукции, не осуществляющим деятельность по огранке драгоценных камней, алмазного сырья и драгоценных камней в сыром (не обработанном) виде 3809 Приобретение юридическим лицом ограненных драгоценных камней (за исключением бриллиантов), не добывающихся на территории Российской Федерации

Добрый день, Ольга! Каждая новая редакция правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ это самостоятельный (автономный) локальный акт некредитной финансовой организации. Таким образом, после внесения изменений в правила внутреннего контроля нужно утвердить отдельную их редакцию. К каждой новой редакции требуется оформление приказа в котором Вы указываете причину утверждения новой редакции. Например, "Утвердить редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в связи с вступлением в силу Федерального закона от 13 июля 2020 г. №208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

Добрый день, Ольга! В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" некредитная финансовая организация разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ, которую утверждает руководитель некредитной финансовой организации. Таким образом, программа подготовки и обучения это отдельный локальный акт, который утверждается руководителем. При его отсутствии некредитной финансовой организации грозят санкции ЦБ и административные штрафы.

Добрый день, Олег! В названии двух описанных Вами лицензий используется термин лом. В одном случае это лом изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, в другом случае лом драгоценных металлов. Федеральный закон №41-ФЗ от 26.03.1998 г. «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» раскрывает определение лома и отходов драгоценных металлов, но не содержит определение лома изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней. Лом драгоценных металлов – это изделия (продукция), используемые для извлечения драгоценных металлов и утратившие свои потребительские и (или) функциональные свойства, брак, возникший в процессе производства изделий (продукции), содержащих драгоценный металл, а также остатки сырья, материалов, полуфабрикатов, других изделий (продукции), используемые для извлечения драгоценных металлов и образовавшиеся в процессе производства. Между тем, Федеральный закон №41-ФЗ содержит определение ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней. Из содержания, которого можно судить о том, что «лом изделий» и «лом драгоценных металлов» это два разных понятия. Ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней – это изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статут которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней. Проведенный терминологический разбор показывает, что для приема лома и отходов драгоценных металлов требуется единственная лицензия на обработку(переработку) лома и отходов драгоценных металлов.

Добрый день, Ольга! Микрофинансовая деятельность - это деятельность по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование) (ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 г. №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях") МКК или микрокредитная компания - вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных ограничений, и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), а также юридических лиц. Исходя из содержания нормативных определений следует, что клиентами МКК являются лица, которые получают из МКК денежные средства и, наоборот, передают их в МКК (назовем их заемщики и инвесторы). 1 Статья 3 Федерального закона №115-ФЗ содержит определение понятия "блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг", под которым понимается адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень. Применение мер по замораживанию денежных средств соответствующего клиента означает формирование условий, при которых клиент будет лишен возможности распоряжения денежными средствами, и соответственно он не сможет направить их на финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения. Рассмотрим, это на примере клиента - инвестора, когда МКК выявила, что конкретный инвестор является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в ходе его обслуживания. В этом случае МКК обязана применить меры по замораживанию и прекратить выплаты процентов по договору привлечения денежных средств и возврат привлеченных денежных средств. И, соответственно, сообщает в Росфинмониторинг о применении указанных мер. Другой пример, клиент - заемщик, когда МКК выявила, что конкретный заемщик является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в ходе его обслуживания. В этом случае исходя из общих положений о займе (кредите) гражданского законодательства денежные средства в виде займа и процентов по нему являются собственностью МКК и, соответственно, не могут рассматриваться как денежные средства, принадлежащие лицам, в отношении которых применяются меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества. Таким образом, у МКК отсутствует обязанность применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств в рамках договора займа, в случае, если заемщик становится лицом, в отношении которого применяются меры по блокированию (замораживанию) денежных средств. В этом случае МКК сообщает в Росфинмониторинг об операциях с указанным заемщиком, как об операции обязательного контроля, когда хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. 2 В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ МКК вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Признаки, указывающие на необычный характер сделки перечислены в приложении №2 Положения Банка России от 15.12.2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".